风险管控的流程精选(五篇)

序言：作为思想的载体和知识的探索者，写作是一种独特的艺术，我们为您准备了不同风格的5篇风险管控的流程，期待它们能激发您的灵感。

篇1

1 管理现状及存在问题

随着经济社会的不断发展，电网企业所承担的社会责任愈发重大，当前电网规模不断扩大、智能化程度逐渐增强的同时，也面临着建设任务繁重、设备老化、负荷增长过快、外力破坏、自然气候恶劣等问题，这些都对电网安全可靠运行造成威胁。电网检修计划专业要通过安排合理的停、送电检修计划完成基建项目建设、设备检修处缺、用户报装送电等，达到改善电网结构、提高设备运行健康水平、满足用户可靠用电的目的。

目前检修计划管理更多地依赖人为经验，与相关部门沟通协调不足，没有标准的核心流程，无法满足企业及电网的发展要求，且存在如下三方面管理短板：（1）缺少核心流程固化，出现管理空白。由于检修计划涉及专业多、周期长、节点多，在任何一个环节出现问题都将影响电网检修工作的实施。如果多个部门及专业间业务流程不能很好地对接，管理制度及标准不统一、多头管理、界面不清，就容易出现管理空白点；（2）存在信息壁垒，横向协同不足。信息系统进行数据维护局限在本专业，信息无法实时获取、有效共享，容易出现重复停电。此外，检修申请需要经过可靠性、重要用户、保电任务、设备情况等多专业信息的校验，信息壁垒拉长了审核时间；（3）基础管理松动，风险管控能力不强。在检修计划管理过程中，存在一些较为普遍的基础管理问题，相关资料的及时性、准确性有待提高。部分业扩、基建工作因为“时间”和“现场”两大因素的不确定性，对安全生产埋下隐患，不利于风险管控。如何合理安排综合停电检修计划、融入风控措施、降低电网运行风险，如何在保证计划刚性执行的同时，把握检修节奏，确保相关重点工程按期实施，是检修计划管控及风险防控面临的形势和主要解决的问题。

2 建立协同机制，改善管控措施

针对以往电网输变电设备检修计划工作中的问题，我们通过建立协同机制，梳理优化了检修计划管理核心业务流程，以信息化手段固化流程标准，将人员岗位与流程环节一一对应，选定并监控关键环节，识别对应绩效指标，在实现跨专业的横向协同的同时，推动检修计划专业的纵向贯通。

2.1 流程之间无缝衔接，建立流程管理新模式

通过端到端流程梳理，将检修计划管理全流程与相关业务流程进行衔接，完成与设备大修管理流程、设备缺陷管理业务流程、业扩全过程管理流程、基建工程综合管理流程以及供电可靠性管理流程等其他专业核心业务流程的无缝连接，消除专业管理的交叉点和空白点。

2.2 流程对接信息系统，依托“大数据”打造“多维度”检修计划任务池

在检修计划制定阶段，应用“大数据”工具集成各专业系统建立了多维度“检修计划任务池”，通过实时读取各专业系统信息，第一时间将各类需求纳入池内实时滚动，为调度部门及时了解检修需求，捏合同类申请、优化检修计划安排提供信息支撑。另外，“多维度”体现在各专业间的信息横向协同共享。每一项检修申请都要经过N-1、能否带电、陪停、保电任务、重要用户、重复停电、可靠性等信息校验，即在计划编制阶段通过对跨专业、多维度条件的校核，提前进行电网安全风险评估。

2.3 采取“全、强、重、严”策略，实现风险全面管控

提出“全过程、强管控、重评估、严把关”的管理策略，明确专业管理要求，推行重大工程停送电标准化管理，实现各专业全过程跟踪；有效强化电网运行各环节风险管控，建立“月分析、周预警、日校核”风险管控机制，预警通知，督促风险防控的落实；重点流程引入过程评估；严把资料审核，确保基础资料的及时准确。

2.4 “两纵两横”，加强协同

应用协同机制，纵向加强与主网停电计划安排上的沟通、配合，加强电网运行方式管理，深化细化两级电网安全稳定分析，合理安排运行方式，做严做细检修期间电网运行风险评估。通过风险评估，优化停电计划安排，调整运行方式，制定专项事故预案。横向加强与兄弟单位调控系统的协调工作，超前准备、有效结合，避免重复停电，构建更全面的风险防控体系，提高电网供电可靠性。

3 具体案例分析

为配合某220kV变电站电源线施工，对施工路径上的现有4条110kV线路进行切改迁移及架空入地改造，归属基建工程。工程施工共涉及4座220kV公用变电站、5座110kV公用变电站、3座110kV用户变电站、4条110kV线路；需要4个单位、6个部门、11个专业进行全过程配合完成。

在获取施工信息的第一时间，建设部门即将4条110kV线路检修需求录入本专业系统，“检修计划任务池”同时监测到其他部门有相同设备检修需求，在年度检修计划制定过程中，我们捏合了相关变电站避雷器预试、设备例行试验等工作。在季度停电计划任务池中，营销部提出了相关业扩工程检修需求及用户站内部检修停电需求，涉及线路与该切改工程一致。通过梳理以上信息，为我们在月度检修计划编制过程中提供参考依据，实现了综合线路、变电站、用户站等多方面的停电需求，避免重复停电。

在停电施工方案审核环节，建设部门组织调度、运检、营销、安监等专业对《线路切改停电施工方案》进行审核，各专业部室根据专业管理职责、制度和标准，通过方案审查、安全分析、承载力分析、停送电时序、电网运行方式调整、风险管控等方面的审查，最终形成准确可行的停电施工方案，经调控中心批准停电计划后，正式执行。整个过程实现了多管理体系协同运转，打通了专业、部门壁垒，保证了流程的有效流转。

以电网倒闸操作流程为例，通过检修计划专业流程与上线运行的“两票”系统、风险预警系统进行对接，调控中心日检修计划“两票”编制人员，按照新设备投入申请，检修申请票，方式单、批准书、保护定值等资料，准确编写变电站倒闸操作票。同时《电网风险预警通知书》，由运检部、营销部、安质部、办公室进行会签，并反馈落实措施。所有工作节点达到了上线系统对专业流程的全过程管控，流程对专业工作的指导和助力更显增益。

4 管控成效分析

基于全流程的检修计划过程管控及风险防控全方位提升，从针对日趋复杂的外界环境和提高内部管理水平的角度，统筹考虑，创新探索出的全周期、全覆盖、全集成的停电计划管理理念。深化应用协同机制，建立多专业间的流程无缝对接，依据不同岗位职责，将专业管理制度，标准深度融合，通过前期方案审查、方式安排、安全校核、预案编制，提前组织各部门细致审查施工方案，对施工准备、施工要求、关键节点、停电范围、停电时序、方式安排、负荷转移、事故预案、供电可靠等方面全面进行审查，形成成熟方案落实执行，大大提升了专业管理效能，确保了电网的安全稳定运行，逐渐形成节奏有控、安排有序、工作有效的安全生产新秩序。

篇2

关键词：钢铁行业；存货质押；运作模式；风险管理；流程

中图分类号：F275.6 文献标识码：A

0 引 言

作为一种新兴融资模式，供应链金融为商业银行开拓了新的市场，同时也为各个产业尤其是中小企业拓宽了融资途径。各行各业纷纷试水供应链金融，钢铁行业存货质押业务尤其火热。然而2012年，全国钢材行业遭遇了前所未有的打击。自2012年8月份以来，从钢铁生产企业、贸易商到物流仓储企业，已有多家公司公告，坦承涉入与钢贸相关的纠纷中。11月，银行集体诉讼大批钢贸企业利用虚假质押骗贷一事引起了行业内的高度关注。由此可见，钢铁行业存货质押业务火热的背后，隐藏的是风险管理巨大的漏洞。因此，如何控制好供应链金融业务中的风险已成为热点问题。文章将针对此问题展开研究，第一部分主要说明论文的文献研究来源，第二部分主要为结合文献与调研实际总结得出的钢铁行业融资现状，第三部分主要说明此现状产生背后的银行风险管理问题及原因说明，第四部分则针对第三部分提出的问题及原因，从完善风险管理流程及创新业务开展模式两方面提出建议，第五部分总结本文主要论点及结论。

1 文献研究

对于存货质押风险管理的研究，国外集中在对风险度量指标的定量研究，国内则较多通过定性分析评价风险。Barsky和Catanach[1]建立了融资业务风险分析概念模型，这个模型将业务风险划分为五种：业务过程风险、环境风险、信息技术风险、人力资源风险和基本结构风险。盛巧玲，吴炎太[2]认为供应链存货质押融资风险主要包括六大类风险，并基于此建立风险评价指标体系，将层次分析法与模糊综合评价法相结合来评价存货质押融资业务的风险。

总而言之国内外针对存货质押融资模式下的风险研究大都从风险类别出发，提出风险管理建议，而缺少对于风险管理流程的探讨。本文从风险管理的流程出发，分析风险控制问题，并据此提出银行规避存货质押风险的解决方案。

本文所依据的主要阐述如下，对于风险管理体系，钱军[3]针对目前我国商业银行在风险识别、风险计量、风险监测、风险控制等流程方面的现状，提出了基于商业银行全面风险管理模式的风险管理流程的基本对策。段伟常，张仲义[4]认为物流金融风险管理体系包括风险识别、风险评价、风险控制等三个典型过程。关于钢铁行业供应链融资风险管理问题，孔月[5]认为银行在业务开展中存在专业水平低、评估指标不合理等问题，而陆岷峰，栾成凯[6]认为信息非对称导致“逆向选择”和“道德风险”，并提出构建防范系统性金融风险、化解个体钢材市场危机是当前保持商业银行健康、稳步发展的重要措施。关于风险应对策略，杨海明[7]认为应从现金流量控制和结构授信安排两方面加强管理，而陆岷峰，栾成凯[6]认为应从加强风险管理和创新产品策略两方面应对风险。

2 钢铁行业存货质押融资现状分析

（1）钢铁行业盈利能力缩水，利润率下降，融资企业违约严重

在全球经济危机的大背景下，钢贸市场竞争日趋激烈，钢材价格一路走低，导致钢铁行业盈利空间不断缩小。钢铁生意往往资金占用较大，因此中小型钢贸商在资金链中出于劣势地位，对大型钢铁生产企业不能赊账，对客户销售又需垫付资金，从而造成资金链两端吃紧，需承担很大的资金风险。因此，当钢材价格波动激烈、销售情况不理想时，资金链出现大缺口无法填平，因而常常无法偿还贷款而造成违约。

（2）信贷政策审批标准不合理，中小企业融资难，造假现象频繁

银行为了减少贷款业务的风险，设置了很高的准入门槛。对贷款企业资质进行评估时，最需要融资的中小型的企业往往很难达到银行的贷款标准。为了获得贷款，部分中小钢贸企业不得不冒险，编写虚假材料以骗取贷款。由此导致虚假质押和重复质押的情况频发，银行面临高信用风险。

（3）钢贸业务成为融资平台，资金挪用严重

由于钢铁行业利润率低，一些取得了贷款的钢贸商为了获取更多利益，将利用钢贸生意贷来的款项逐渐投向房地产、股票期货市场、金融公司或民间借贷市场等高收益行业，几乎所有的资金都在体外循环，钢材市场已慢慢成为纯粹的融资平台[3]。在此状况下，银行所贷出的钱无法解决钢铁行业的资金短缺问题，一旦体外循环的资金不能及时补充进来，资金链就会断裂，整个供应链也受到极大的挑战。

（4）过度授信过度担保现象严重

2008年国内扩大内需刺激措施推出，钢贸企业融资平台作用发挥到了一个高峰。在此期间，银行受利益驱动，降低贷款的审批标准，大肆鼓励钢贸商进行贷款，盲目对钢贸企业授信，导致过度授信、过度担保现象严重。

3 钢铁行业存货质押融资风险管理问题及产生原因

总结存货质押风险管理的基本流程，认为主要包含评估与监管两个环节，具体操作流程如图1所示。

基于上面的存货质押供应链金融业务的流程，对银行的风险管理进行分析发现：由于目前供应链金融体系还很不完善，业务的各个环节的操作没有一定的规范，缺少科学地评估和准入的体系，供应链信息不对称和风险管理意识差等原因，银行现行的风险管理存在很多漏洞。这些漏洞体现在业务风险管理操作中的各个环节。下面将对存货质押供应链金融业务风险管理中存在的漏洞及其产生的原因进行分析。

3.1 风险评估与准入

（1）中小钢贸商报表数据失真，委外风险评估误差大

对于钢铁行业存货质押融资的过程中存在委外评估导致的风险估计误差大的问题。在授信前，银行需要对借款企业的资质进行评估。但是对于银行而言，其自身并不具备风险评估业务能力，因此在实际操作过程中，银行大多是与固定风险评估机构进行合作。由银行向风险评估机构出具业务数据文件，如融资公司报表、质押物价格等，风险评估机构则根据银行提供资料进行分析评估，为银行出具风险评估报告，银行根据风险评估机构提供的评估报告进行风险利益平衡，决定是否通过钢贸企业融资要求。而这一操作流程实质上存在比较大的漏洞，一方面，由于具有融资需求的钢贸企业大都为中小企业，而风险评估机构的主要针对对象是大型企业，因此存在指标要求与实际对象不符的问题。另一方面，在现实中，不排除借款钢贸企业的经营道德水平低下的状况，报表数据不能真实反映企业经营的状况。因此银行期望通过专业风险评估机构获得风险评估的准确结果，往往因为钢贸企业的利益驱动而希望落空，风险评估结果往往远低于实际值，这样直接导致了银行的风险提高和决策失误。

（2）准入标准不完善，物流企业资质能力不足

作为供应链金融业务操作的重要主体，物流企业的选择至关重要。而目前对于物流企业的选择尚缺乏一个完善而全面的准入体系。在存货质押业务的不同模式下，物流企业起到的作用不尽相同，因此存在的问题也大有不同。在委托监管模式下，物流企业大多是中小型仓储企业，银行对于物流企业大多仅考察其物流运营与存货监管的安全条件及其他条件是否符合质物的仓储要求等，而对于其是否具有完善的日常监管制度、专业人才等以及风险预警能力往往并不做要求。一方面，这源于中国物流仓储企业普遍水平低，大多数物流仓储企业作为中小企业难以满足全面的要求；另一方面，也是商业银行缺乏对于物流仓储企业资质的重视，风险管理体系存在漏洞。由于这种妥协式不规范的准入体系，导致不合格物流企业进入供应链金融风险管理体系，甚至出现钢贸企业与物流企业勾结骗贷，导致重复质押、虚假质押问题频发。而在统一授信模式下，物流企业大多是大型综合物流企业，综合能力较强，品牌与信誉较好，综合监管技术水平高于一般物流企业。对于此种物流企业，银行的主要评判标准为业内评价和规模组织架构，而往往缺乏对于合作意愿的考察。由于综合性物流企业主营业务盈利水平高于一般企业，供应链金融业务发展仅为增值性扩张业务，因此难以受到企业战略性重视，监管责任意识缺乏，业务监管力度低，导致操作风险增加。

3.2 业务监管环节

（1）供应链信息不对称，质押物监管水平低下

现在的存货质押供应链金融业务中，银行大多将对质押物的监管事务交由物流公司负责，银行会定期派遣监管员进行现场检查[8]。这样的监管模式中，物流企业在质押物监管的环节中掌握着来自市场、借款企业和银行三方面的信息，而银行往往只能从物流企业处获得关于质押物的信息，供应链上下游间信息不对称，极易导致借款企业和物流企业勾结骗贷的情况发生。另外，尽管银行会派遣监管员进行现场检查，以期监督质押物，降低风险。但由于监管员通常不具备专业的物流知识，很难对钢材的价值和数量进行准确的评估，存在较高人工风险和操作风险，因此银行派监管员的办法并不是减小风险的有力措施。在这样的监管模式下，质押物的监管水平较低，由此带来的道德风险和人工风险居高不下。

（2）风险管理意识差，对资金流向的监控力度小

钢材市场的融资中存在严重的资金外流现象，主要由银行对资金去向监管不力造成的。钢贸是一个利润空间非常小的行业，很多钢贸商运用质押钢材进行贷款后到房地产等高利润空间的行业去投资，专款不专用。然而银行在对贷款资金去向的监管方面明显意识不强，力度不够。借款企业在银行贷款时需在银行设立专门账户，但在银行的实际业务操作过程中，很少涉及对专门账户资金流向的管理，这使得银行面临较大的信用风险。当市场发生波动，某一钢贸商资金链断裂，不仅银行难以回收资金，甚至会影响整个供应链的上下游企业，带来巨大的供应链系统风险。

（3）风险预警意识差，风险应急控制难度大

风险的预警和应急控制属于银行业务管控的一个重要环节，预警机制的存在可以使银行进行存货质押业务的风险大大降低。然而在现行的融资业务流程中，对风险预警的投入极少，大多数银行缺少建立健全的风险预警与应急处理机制。一方面银行缺乏风险预警的意识，另一方面由于业务操作过程中的信息不对称和标准不完善导致预警困难。

4 钢铁行业存货质押风险管理建议

在上述的风险管理问题及原因中，分析了存货质押业务目前开展的主要管理问题及其产生原因，针对以上风险管理问题，认为主要应通过完善风险管理流程体系，从流程环节上解决风险管理问题；另一方面，诸如信息不透明等导致风险管理问题的根源，究其根本是其模式开展本身存在问题，由此认为从根本上解决如上问题，需从业务模式上展开创新。在风险管理建议中，将主要从完善风险管理流程体系与创新业务模式开展两方面展开。

4.1 完善风险管理流程体系

（1）加强评估力度，降低钢贸企业信用风险

评估和准入作为一项供应链金融业务的开端，银行必须加强对于环节的重视。一方面，由于供应链金融业务主要针对中小企业，因此银行必须完善现有风险评估体系，制定符合中小企业实际情况的评估指标，弱化对于财务指标的要求，加强对于非财务指标的要求，保证评估指标能够切实有效地把握项目风险，避免“报表决定一切”的评估方法。另一方面，培养熟悉钢贸业务的专业人才进行实地考察和评估，对钢贸企业的业务情况及相关合作情况进行全面的把握和掌控，降低由于钢贸企业造假导致的信用风险。

（2）严格准入标准，降低物流企业信用风险和操作风险

由于供应链金融实际操作中，银行缺乏物流管理能力，需要借助物流企业的帮助开展业务，因此物流企业的监管能力和道德水平极大影响了业务开展的风险水平。对于物流企业的选择，银行应加强对于准入体系的完善，可采用招标合作形式，根据业内评价及初步考察选定部分物流企业作为初步合作意向对象，向初选名单企业发放招标邀请书，由意向物流企业投标，结合投标资料并对其进行深入调查分析，由专家进行评估后确定合作物流企业名单，确保物流企业的物流监管能力和风险预警能力。另外，对于物流企业的考察指标，特别是大型物流企业，应加强对于合作意愿的权重要求，保证物流企业对于该项业务的重视程度和责任意识，降低由物流企业导致的信用风险和操作风险。

（3）完善质押物监管体系，银行需对物流企业形成制约

完善的质押物监管体系有利于提高质押物监管水平，可以防范物流企业失信现象的发生，有效降低信用风险。一方面需选择信誉度高的物流企业，督促物流企业加强质押物监管。另一方面，银行自身也需要提高自身的物流专业水平，培养自己的物流管理人才，在供应链金融业务中的质押物资质认定和后期的质押物仓储管理方面对物流企业形成制约。

（4）加强贷款账户的管理，实时追踪资金去向

银行需要加强对借款企业贷款账户的管理，发挥供应链金融的特色优势，为借款企业的上下游企业设立业务往来账户，实时监控供应链上下游企业的资金往来状况以掌握发放的款项去向，确保贷款企业专款专用。在借贷合约中进行规定，严格限制贷款资金流出钢铁行业，设置大力度的违约处罚；与物流企业联合进行严密的监管，确保实时掌握借款企业的财务状况。

（5）银行联合物流企业建立全面的风险预警及应急控制系统

由银行或物流企业单独建立的预警和应急机制是片面的，对存货质押业务的风险预警不能仅仅停留针对某个单一对象或某个单一环节，要对整个供应链进行全面的管控，银行需要通过预警系统对借款企业、供应商、下游企业的运营状况进行有效的监控。建立全面的风险预警和应急控制系统需要对组织结构进行调整，可以由银行和物流企业联合设立专门的预警应急机构，制定相应的规章制度，明确各自的职责，有效改善与经营有关的流程，提高信息交换的效率。在第一时间发现风险，并且快速做出反应，及时分散转移和规避风险。

4.2 创新业务开展模式

（1）建立集成的电子信息交易平台

信息不对称导致存货质押业务开展问题频发。针对这一问题，可建立全面集成的电子信息交易平台。在这样的电子信息平台下，贯穿整个产业链的集商流、资金流、物流于一体的信息资源可以实现及时透明的共享。平台之中的成员不仅可以共享信息，还可以共享平台的金融服务、物流服务等。建立这样的信息交易平台，不但可以降低存货质押融资业务中的操作风险，避免物流企业与贷款企业勾结骗贷；更有利于银行收集借款企业的交易信息进行风险评估，降低风险评估成本。

（2）银行与物流公司联合，设立物流银行

物流企业责任意识差、银行专业水平低妨碍业务开展。由此，可成立物流银行，将银行的资金流与物流企业的物流进行结合，形成专业化的战略联盟。银行与物流企业实现了完全的责任和利益捆绑。合二为一的银行和物流企业在供应链金融业务中拥有共同的目标，这就直接避免了物流企业监督责任意识差、与贷款企业勾结骗贷带来的信用风险。

（3）引入信用保险，丰富风险规避手段

目前银行开展供应链金融业务，一旦业务出现授信风险，管理方式单一，大都采取风险自留或与物流企业及担保企业风险共担的方式。因此，银行可考虑在此种业务中引入信用保险和监管保险，保证一旦在供应链金融中出现授信风险，仅靠贸易自偿性难以及时、足额地收回授信时，银行就可通过保险公司的信用保险来及时化解授信风险。信用保险开展，既能解决供应链中企业的融资问题，又能解决银行授信的担保问题；同时，保险公司又开辟了一个新的业务领域，是一项企业、银行、保险公司三方共赢的创举[9]。

（4）引入第四方风险管理商，加强物流企业监管

由于目前中国物流企业普遍小而杂，自身道德水平低，物流企业与钢贸企业勾结骗贷的情况时有发生。因此认为有必要存在第四方能够对物流企业进行监管，确保物流企业操作的规范合法性，降低由于物流企业自身道德水平低导致的操作风险。第四方风险管理商可为银行提供业务全流程的风险控制方案，降低供应链金融的操作风险，监控物流企业及担保企业参与主体的业务操作，有效弥补了银行自身监管能力不足的漏洞，银行可专注于金融业务的开展，符合供应链发展专业性分工的大趋势。

5 结束语

2012年频繁爆发的钢铁行业存货重复质押事件，可以看出存货质押业务背后隐藏着巨大的风险管理漏洞。本文首先结合文献研究以及现场调研，说明了钢铁行业存货质押业务的现状问题。而这些问题来自于银行风险管理的漏洞，对此，文章从风险管理流程角度分析，认为银行的风险评估与风险监管存在问题，并分析其产生原因。在问题分析基础上，文章从完善风险管理体系与创新业务开展形式两方面给予建议，认为银行要加强评估准入体系建设，提高对于业务开展过程中的质物与资金的监管水平，完善风险预警机制；并可以考虑通过建立电子信息平台、与物流公司联盟、引入信用风险以及风险管理商来提高风险管理水平。

参考文献：

[1] Barsky N P， Catanach A H. Evaluating business risks in the commercial lending decision[J]. Commercial Lending Review， 2005，20（3）：3-10.

[2] 盛巧玲，吴炎太. 基于层次分析法的供应链存货质押融资风险模糊综合评价[J]. 科技管理研究，2012（11）：52-57.

[3] 钱军. 全面风险管理模式的商业银行风险管理流程之构建[J]. 淮海工学院学报（社会科学版），2011（1）：84-86.

[4] 段伟常，张仲义. 物流金融风险管理体系及评价方法研究[J]. 石家庄学院学报，2009，11（4）：14-17.

[5] 孔月. 大型钢贸企业参与供应链金融业务探究[J]. 铁路采购与物流，2012（7）：39-41.

[6] 陆岷峰，栾成凯. 非对称信息下钢材市场融资风险应对策略[J]. 华北金融，2012（11）：8-12.

[7] 杨海明. 浅论供应链金融风险管理的两个重要手段[J]. 物流工程与管理，2012（12）：71-72.

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关键词：供应链系统管理 风险控制 现代化企业管理

中图分类号：F274 文献标识码：A

文章编号：1004-4914（2012）05-279-01

供应链是围绕企业通过对信息流、物流、资金流的控制，从采购原材料开始到制成中间产品以及最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中的一个整体的功能网链结构模式。由供应商、制造商、销售商、最终用户组成。

供应链管理是对信息流、物流、资金流通过计划、协调、控制及优化，最终使供应链产生的总价值最大化，其目标是每个运作计划都能够相互协调，使总成本最小化、客户服务最优化、总库存最少化、总周期最短化。

一、供应链管理的流程

供应链管理分为五个流程：

1.采购管理。供应链采购管理的核心内容是供应商的选择。在选择供应商时，不仅要考虑成本，同时应综合考虑供应商的信用等级、产品质量、产品价格、售后服务、财务状况。通过对供应商的评价与选择，合作关系的建立与维护，以确保在任何情况下，企业以低成本及时获得所需要的产品或服务。

2.生产管理。供应链的生产管理是生产商管理生产并协调与其他合作者之间的关系，目的是解决生产过程中遇到的问题。主要是在保证生产正常运行的前提下，库存最小。库存是指用于将来的目的而暂时闲置的资产。生产管理的核心是减少库存，同时又能保证生产过程顺利进行。

3.销售管理。供应链的销售管理是以客户为中心，及时满足客户需要，销售的产品使客户满意。在当今竞争激烈、变化莫测的市场中，保持终端客户的满意至关重要。一般采用平衡计分卡方法，采用财务和非财务的指标，对财务、客户、内部业务、学习与成长等方面来描述和评价，提高企业内部的管理水平，使客户得到最好的产品和服务。

4.信息化管理。供应链的信息管理是对系统内部存在和运行状况的不确定性的描述。如果没有对信息的准确描述，供应链中各环节就可能缺乏联系和协调，难以形成一个完整的体系。有效的供应链管理离不开信息技术提供的支持，信息技术可以收集资料，加工、保存，并对其进行分析，信息管理系统的采用是供应链管理的必然要求，收集的信息包括企业内部和外部的信息。信息系统能否正常运行关键是资料收集要充分，设计思路要清楚，应对方法要灵活。

5.成本管理。供应链的成本是指在供应链上发生的成本损耗。供应链的成本管理可以说是以成本为手段的管理方法。企业可以通过获得高层管理的支持，选择合适的信息系统等途径来降低供应链的成本。

二、供应链流程中的不确定因素

供应链在正常运行中存在一定的不确定因素，最终产生各种各样的风险。不确定因素的来源有三个方面：（1）供应商的不确定性。供应商的不确定原因是多方面的，比如供应商的生产发生故障导致供应不足或者延迟，供应商信用发生危机等等。（2）生产者的不确定性。主要表现在生产者本身系统是否可靠。在执行计划的过程中，因为生产过程的复杂多变，导致计划不能完全执行，如果计划不能准确反映企业的实际生产情况，就要对生产环境重新进行预测，不可避免地导致实际与计划的偏差，造成生产不足或过剩的风险。（3）客户的不确定性。主要表现在需求预测的变化、顾客的心理和个性及购买能力的变化，这些变化容易受外界市场及个人心理的诱导，不确定性因素很多，在实际执行过程中需要随时的修正。

存在不确定性就存在风险。对于任何存在不确定性的事件，正确的处理方法就是在事件的收益和人们对它的信心之间作出选择。在手段适应结果的过程中，对于一个一切都已“安排就绪”的世界，人们避之唯恐不及，所以理竭力将不确定性降到最低限度，将风险降到可控范围内。不确定性能否降低取决于两个条件，一是事件的不确定性要小于个别事件，二是不同的人群对不确定性认识的差异。

三、如何做好供应链系统中的风险控制

风险控制是指通过对潜在意外和损失的识别、衡量和分析，以最小的成本、最优组合对风险实行有效规避，实时监控，以保证供应链的安全、连续和高效。供应链风险分为外部风险和内部风险，外部风险包括社会环境风险、政策风险、市场风险、信用风险，内部风险包括偏离风险、中断风险等。对供应链的风险管理要经过四个环节：风险识别、风险度量、风险处理、风险控制。

企业内控制度的设计要从以上五点业务流程出发，在风险控制的过程中，按照内控制度对存货与生产管理环节、采购与付款环节、销售与收款环节的主要控制目标，找出各环节的风险点，分析业务流程中的各种潜在风险，制定出相应的关键控制活动，按照风险点结合内控制度要求采取控制措施，从而实现共同防范企业风险的目的。

风险控制措施从三个方面展开：

1.分工。供应链的信息管理以业务流程为基础，按照公司战略实施要求，把企业的人力、物力、财力等所有资源重新进行配置，建立适合企业发展要求的组织框架。按照分工步骤，结合内控制度，在每一个环节上找出风险点，制定控制措施。

2.流程设计。各项作业的不断重复一个业务循环，内部控制根据业务循环进行设置，通过不同的方式来控制业务流程的运作，将风险控制在可控范围内。

3.信息技术。内部控制的构成要素之一是信息和沟通，运用信息技术将所要涉及的各个业务以工作流的方式认定，将业务循环分解成各项活动，将各个活动点的运作记录下来，进行事后监督，提高循环运作的效率。

参考文献：

1.刘永胜，杜志平，肖晓娟著.供应链管理

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1 国际物流的定义以及项目风险源的基本识别

1.1 国际物流的基本概述

国际贸易是国际物流的前提。当生产和消费在两个以上的国家分别进行时,为了克服生产和消费之间空间隔离和时间距离,就要对物资进行物理性移动,就形成了国际物流。国际贸易中同样有四流：商流、物流、信息流、资金流,所以单纯的外贸商品的买卖似乎不能构成国际贸易,还有一个重要的部分就是实现商品从出口国向进口国的运输。这就体现了国际物流的重要性。早在第二次世界大战以前,国际间已有了不少经济交往,但是无论从数量上还是从质量上都与今天的物流全球化有较大距离。

1.2 对外工程项目国际物流在项目风险源方面的系统识别风险源的系统识别工作是对外项目工程在国际物流方面进行风险管理工作的第一步,也是最基础的一步。风险源的系统识别工作可以在一定程度上帮助相关的管理人员找出项目质量、项目进度、项目投资等多方面的项目工程在进行目标实现过程中的主要风险,整体上来说,目前,对外项目工程在国际物流方面的主要风险源由4个方面构成。

(1)对外项目工程在国际物流方面的“人”的因素。一般来说,参加对外项目工程的操作过程中一般包含着多个人事部门,这些组织中的相关成员,在资质方面是否能够真的达标；相关人员在自身的行为规范方面是否得体；各组织部门之间的相互关系是否能够相互配合；相关的组织在对外工程项目的变革过程中是不是会带来一些不稳定的因素,这都是对外工程项目在国际物流中所必须要注意的风险。

(2)对外项目工程在国际物流方面的设备因素。在对外项目工程的设备因素,主要指的是在工程施工的过程中,我们的国际物流工作所选用的运输工具以及装卸工具,在对外项目工程的国际物流工作中,我们必须根据工程项目的实际情况,保证这些工具在其质量以及数量上对项目工程的满意度。避免在进行对外项目工程的过程中,由于机器老化、工序特殊等原因造成对外项目工程在国际物流方面的不适应性而带来的相关风险。

(3)对外项目工程在国际物流方面的环境因素。对外项目工程在国际物流方面的环境因素是一种相对客观存在的事实,并且将会对项目工程在国际物流方面的运输工作产生最直接的影响。例如,在国际物流的过程中,车辆在不同路况中所遇到的摩擦力也会不同；对外项目工程的实施过程中,如果风力过强,那么在进行设备吊装的过程中将会改变设备的原始方向。在一些客观因素的制约下,我们对外工程项目的国际物流工作只能够在一定程度上承担环境因素所带来的风险。

(4)对外项目工程在国际物流方面的程序因素。在整个的对外工程项目的国际物流操作过程中,都会有包含着三个层次的程序来对项目工程过程中所产生的事情进行系统规范和指导。这三个程序因素主要包括：对外项目工程在作业过程中所必须遵守的国家规范标准、对外项目工程在质保体系方面的相关文件以及对外工程项目在具体实施操作过程中所必须遵守的作业指导书。这些因素都是我国在进行对外项目工程的国际物流工作中所必须要遵守的程序因素。

2 对外工程项目国际物流的管理控制风险

在进行对外工程项目的国际物流管理控制过程中,我们首先要对该项目工程的风险进行系统识别,在对工程项目进行风险系数的量化,进而使用科学的方法对国际物流所产生的风险进行管理和控制。

2.1 对外工程项目国际物流在风险评定中的概念以及风险强度分析对外工程项目国际物流在风险评定中的概念指的是,在对外工程项目的国际物流管理过程中,对项目的结果以及相关成本进行系统化的分析和评定,进而找出在项目的执行过程中可能发生的相关风险的规律以及问题所在,通过与相关专家进行咨询,帮助对外项目工程的国际物流工作进行系统的定性评价。

在对外工程项目的活动过程中,尤其是国际物流工作的风险评定过程中,必须将风险发生的概率考虑在内,并对工程项目国际物流的风险评定进行准确判断,在进行系统分析的基础上对国际物流工作制定出更为周密、详尽的防范措施。

2.2 对外工程项目国际物流的管理控制风险原则

(1)对外项目工程的国际物流方面要及时发现相关风险、避免风险。在我们进行对外工程项目的系统作业过程中,如果在国际物流方面发现风险,那么首先要考虑的就是如何避免它的发生。但是,如果该风险存在于对外项目工程作业过程中的某一个关键的部位的时候,那么就可能会意味着相关实施人员要放弃原来制定的相关方案,进行充分分析。作为国际物流的服务商来说,国际物流工作的首要原则是安全,因此,在进行对外工程项目的国际物流工作时候,一定要尽可能的避免风险性作业,将安全问题放在对外项目工程的首位,避免冒险作业给对外项目工程带来不必要的风险。

(2)对外项目工程的国际物流方面要采取相关措施,规避风险。在对外工程项目的国际物流工作中,如何实现降低风险的目的,一直是我们相关管理人员所面临的重要课题。首先,可以通过整合对外项目工程国际物流方面的相关组织,在保障组织之间的整体利益一致的前提下,对工程物理方面可能产生的问题进行相对应的措施。其次,要求对外项目工程的物流工作人员都必须接受专业的教育和培训,保证对外项目工程的国际物流工作人员在资质方面的有效性。最后,在对外工程项目的国际物流工作中,我们必须保证对相关设施的监测工作,确保在面临复杂多变的环境中,我们相关的工作人员还可以用相对安全的手段来避免环境所带来的物流隐患,保证外对工程项目在物流方面对工况任务的满意程度。

(3)对外项目工程的国际物流方面要确定好相应的应急计划。随着我国社会经济的不断发展和进步,我国在对外项目工程等方面的投资比例正在逐步的增加,即使我们在对外项目工程的国际物流工作中已经充分考虑好了如何规避风险的措施,但是在实际操作过程中,仍然会出现一些意外性的风险,这就需要我们在对外工程项目实施过程中,尤其是国际物流方面一定要注重意外风险,在不得不接受的前提下,制订出一项新的计划来对原本的措施进行必要补充。在进行对外项目工程的国际物流方面的应急计划必然会面临更加复杂的环境因素,也将会产生更多的费用,消耗更多的人力、物力。但是,为了在对外项目工程的国际物流方面确定好相应的应急计划,我们必须确保在发生意外风险时,有合适人员在第一时间处理事故,将事故风险降到最低。

篇5

关键词：防微杜渐；廉洁；去除积微

1 “防微”就得先有“查微”的意识

为什么要查找岗位廉洁风险点？这个岗位廉洁风险点也就是我们前面讲的“微”，这是因为有岗就有权，权力运行到哪里，不规则运行就有可能发生在哪里。很难发现找出风险点，没办法有针对性和可操作性的建立防控机制。预防企业党员干部发生违纪违法的核心是早发现、早提醒、早纠正，提前找到和化解权力运行过程中腐败的风险，使腐败行为不发生或少发生，使党员干部不犯或少犯错误。

防范岗位廉洁风险，首先是企业各个层面需要强劲的领导力。风险点的排查过程，能够自我提醒、自我教育、自我提高。领导干部是完整性的关键风险控制对象，预防和控制系统进行的具体负责人，特别是行政，更要有防范岗位廉洁的“先见之明”，分析发现领导带头和个人诚信，风险存在的原因，带头制定和实施预防和控制措施，带头特别注意自己和管辖范围内的完整性风险预防和控制工作，廉洁的风险预防和控制。采取有力措施切实解决当前基层单位还存在的权力职责不清、风险点查找不实、监控责任不到位等问题，实现内部监督与外部监督、业务工作与廉政工作、思想防范与制度制约的有效结合，牢固树立全员防范意识，形成企业上下共同防御岗位廉洁风险的工作氛围。

2 “查微”就是要查“重点微”和“隐身微”

有效防范党员领导干部的廉洁风险，要进行风险排查，实现风险明示化，就要明确地查找重点。岗位廉洁风险防范的重点对象包括三类岗位：第一，领导岗位，第二，中层岗位，第三，其他重要岗位。在廉洁风险的查找过程中，不仅要执行领导安排、紧贴中层岗位、跟踪重要岗位，着力查找领导岗位和重点岗位人员的风险，着力查找重大事项决策、重要人事任免、重大项目安排和大额度资金使用“三重一大”议事决策风险，着力查找管理人、财、物等重要环节风险。通俗地讲，就是按照全员覆盖和“对岗不对人”的原则，从思想道德、岗位职责、工作流程、规章制度等四个方面，查找出党员领导干部和重点岗位人员日常工作生活中的廉洁风险，有针对性地制定防范措施，形成标准化、操作性强的防控模式和规范化的处置措施，建立起反腐倡廉建设与行政业务之间的关联机制，在权力运行的各个环节实施控制，达到有效控制和化解岗位廉洁风险的目的。

人不是生来就会堕落，而是有一个腐化变质的过程。从赌一把，泡一次桑拿，会一次情人，收一次小小的礼开始滑坡，最终导致堕落。作为纪检监察部门对于风险一方面要找出风险概率，伤害的程度，评价形成等，另一方面根据权力的大小和多大的风险点位置确定风险等级，从而形成诚实的、科学的风险评估体系。并且根据廉洁风险变化情况，及时做好风险信息采集、分析和反馈，适时进行廉洁风险预警。从防止权力运行过程中的越位、缺位、错位甚至入手，采取开展主题教育活动等形式，强化党员干部的岗位职责意识、风险防范意识和遵纪守法意识。

3 找准了“微”就是要更有效地“除积微”

廉洁风险排查是基础，准确地抓好找到每个岗位的风险点并防范好，不仅项目运行明确清晰，清晰的过程、责任和权力，确保廉政风险点“找得准、理得清”。这是积极探索建立职权明晰、风险公开的查找风险工作机制的重要内容，也是省能源集团公司推进防控体系建设的现实需要。在排除廉洁风险的过程中，必须坚持“三个结合”，才能最大限度地发挥事中监控的作用。首先，要与落实企业的党风廉政建设责任制相结合。其次，要与构建权力公开透明运行机制相结合，对每一项工作的时限、内容、程序等进行有效监控，强化日常监控、适时预警、问责监控。最后，要与完善各项规章制度相结合。将岗位廉洁风险查处与建立健全干部考聘、干部审计、资金管理、效能监督、行风建设等规章制度相结合，巩固和深化权力运行监控机制，规范和制约岗位职务行为。

4 “去除积微”必须坚持动态管理

岗位廉洁风险防范机制是加强反腐倡廉建设中的一项创新，它融入每个人的工作流程之中，是反腐倡廉建设标准化管理的体现。有的工作看似和腐败没有太大关系，却同样存在风险，这样的岗位，需要在工作流程中通过流程梳理和明确职责来落实廉政风险防范。

在深化和完善岗位廉洁风险防范机制建设中，要实施动态监控，以岗位权力为点，分析权力运行轨迹；以工作流程为线，研究廉洁风险表现形态；以监管制度为面，整合和完善各类规章制度，并实行适时的上墙公示，形成“点线面”立体式风险动态监控机制，提升防范机制建设层次，着力解决梳理工作流程中权力划分“边界不清、职责不明”的问题，解决风险查找过程中“避实就虚、空泛无着”的问题，解决防控制度执行中“流于形式、约束无力”的问题，进一步完善岗位廉洁政风险防范机制建设。

5 “去除积微”贵在有强劲的执行力