风险分析的主要方法精选(十四篇)

序言：作为思想的载体和知识的探索者，写作是一种独特的艺术，我们为您准备了不同风格的14篇风险分析的主要方法，期待它们能激发您的灵感。

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风险分析管理部门

新西兰农林部(MAF)是新西兰风险分析的主要管理部门，风险分析一般由MAF或MAF所管理的外部咨询机构来承担。在风险分析实施过程中，新西兰成立专门的风险分析项目管理组负责，该小组由项目管理者、项目团队组成。项目管理者在风险分析中的职责是：进行内部联络、公布利益相关者对风险分析的咨询、收集利益相关者提交的反馈意见、出具风险分析报告；由项目团队具体实施风险分析工作等。风险分析报告的初稿完成后，需要争取公众和利益相关方的评议，评议的时间一般是6周，之后也要对所有提出的评议意见进行分析。完整的风险分析报告通过项目组、工作组以及外部顾问的认可，并考虑了各个利害关系方的意见后公开风险分析结果，具有高度的透明度和可操作性。

风险分析范围

新西兰的风险分析主要集中在有机体或病害、物品或商品、传播途径、运输工具等。对进口货物的风险分析主要是指对进入到新西兰的有关物品、运输工具等所携带的有机体、病害进行分析。物品可能是一系列的商品或单一商品；有害生物可能是一种或多种。

风险分析框架

新西兰风险分析框架是依据现有的国际标准OIE（国际兽疫局）和IPPC（国际植物保护公约组织)框架制定的，并在某些方面对这些标准进行了扩展。风险分析框架包括：危害确定(Hazard Identification)、风险评估(Risk Assessment)、风险管理(Risk Management)、风险交流和记录(Risk Communication and Documentation)。

危害确定是风险评估之前必须的首要步骤，确定可能或潜在可能传入新西兰的、与传播途径有关的商品、有机体或病害所造成的风险。在确定危害之前，需要收集和记录大量正确的信息。危害确定包括以下三个方面：与特定有机体或病害传入的风险分析；与传播途径的风险；审议或修订了措施和政策的风险分析。

在风险评估步骤中，风险分析专家对新西兰境内潜在危害的进入、暴露和定殖可能性以及对环境、经济和人类造成的健康影响进行评估，目的是确定代表不可接受的风险水平的危害。风险评估包括四个步骤：进入可能性评估、暴露和定殖可能性的评估、结果的评估、风险估计。

风险管理是指有效地管理商品或有机体所带来的风险，将风险降低至可以接受的水平。

风险交流是在风险分析过程中将风险信息和风险结果双向、多边交换和传达，主要是指有关贸易部门与贸易部门的交流。

风险分析的方法

新西兰的风险分析所采用的方法是定性方法和定量方法，实际中还会用到半定量方法。定性分析中由于缺乏必要的信息，常常会加入专家的一些观点。半定量方法是指对定性的程度给予部分量化，但所给出的数字与可能性或结果的实际状况不一定能构成准确的关系。

无论采用哪种方法，都会有一定的主观性，必须记录所有的信息、数据、假设、未知因素、方法和结果，所有的讨论和结论必须合理和合乎逻辑。

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风险分析的方法有很多，其中最主要的有以下几种：首先是综合评价法，综合评价法是常用的方法之一，调查专家意见也是综合评价法主要的手段。在综合评价法中，识别完风险后要建立相关调查表，然后依此来分析出风险的厉害程度，将风险的发生概率计算出来，也要将各种因素划分等级，最后再将这些风险综合起来进行分析。其次是模拟技术，在影响项目质量的因素中，有些因素会出现多种状态，在这种复杂状况下适合采用模拟技术。模拟技术采用的是随机抽样方法，它根据变量数值来判断评价指标，然后根据指标概率分布、期望值等来评估项目存在的风险程度。最后是专家调查法。在进行风险分析的过程中，都可用专家调查法，它是通过专家的知识及经验来判断潜在风险的方法。在采用专家调查法时需要注意有关规定，专家组要有一定的规模，人数一般在10-20之间，具体人数要根据项目情况来制定。

2水利工程风险分析探讨

要解决水利工程中存在的问题，就需要做好风险管理工作，利用各种方法对影响工程的因素进行分析，找出问题所在，然后才能解决问题。在水利工程中，风险分析的方法有很多种，包括数理统计法、层次分析法等，我们可以将其归纳为两大方面：单一风险分析和综合风险分析。下面我们来分别了解一下这两类方法。2.1单一风险分析单一风险分析主要是根据水利工程本身的不确定性来进行分析的，它集聚了多种有效的风险分析方法，包括数理统计法、回归法、随机Bayes法等，其中最主要的是数理统计法。在单一风险分析方法中，数理统计法相对成熟，而且使用最多，无论是最初的直接积分法还是后来的MC法、一次二阶矩法等都发挥了重要的作用，下面我们来具体了解一下这几种分析方法。2.1.1直接积分法在直接积分法中，首先我们需要得知工程风险因素概率关系，据此来分析相关的功能函数，并且要计算出数值积分，从而得出工程风险。直接积分法用起来相对简单，它适合用于工程影响因素较少的情况，例如在分析大坝溢流事件时，可以采用直接积分法，用它计算出大坝事故概率。而在工程影响因素多时，直接积分法就难以发挥效应，很难分析出事故发生概率，因此这种分析方法具有一定的局限性。2.1.2MC法从上面得知，在工程影响因素较多时难以采用直接积分法分析概率，此种情况下可以采用MC法。MC法应用广泛，适用于不同类型的水利工程风险分析，既可用来计算调洪风险率，也可用来计算堤防失事概率，这种方法相对简单，计算准确性较高，在一定情况下，利用它可以轻松的得出风险率，解决风险因素问题。但是，MC法也具有一定的缺陷，它适用于独立的变量，却不能判断变量之间的影响，而且计算需要信息量比较大，计算依据的有关数据不完整时就难以实行。2.1.3一次二阶矩法因为MC法的局限性，风险分析法不断发展，进一步克服了有关问题，研究出了计算量较少的一次二阶矩法。该方法可以用于工程因素比较复杂的情况下，它只需要用均值和方差来进行计算，摆脱了变量概率分布的依赖，在将各种变量线性化之后，运用迭代法计算有关距离，从而获取风险率。在选择线性化点时，分为两种情况，一种是将其定位均值点，另一种将其定位风险点，根据这两种情况可以将一次二阶矩法分成MFOSM和AFOSM两种方法。MFOSM在计算时容易出现误差，可以用AFOSM法来弥补它的缺点，两种方法在风险分析中使用较广。一次二阶矩法相对MC法来说计算效率有了提高，应用范围也越来越广，目前，运用一次二阶矩法不仅可以准确计算出水质风险率，而且将它运用到了水质评价中。2.2综合风险分析在水利工程风险因素中，除了它本身具备的变量外，还有许多来自外界的影响，像技术、经济、环境等因素，因此使得风险分析增添了模糊性，在这种情况下，就需要用到综合风险分析方法。综合风险分析法使用起来相对方便，它诠释的方面很多，评价内容较多，分析结果相对全面。在综合风险分析中，首先要将评价对象明确出来，然后再制定评价指标，再根据有关方法对相关数据进行处理，从而确定出权重系数，最后再利用已知的风险分析情况，计算出综合评价值。在水利工程中，利用单一风险分析方法将各因素进行分析后，仍然存在着许多具有矛盾的风险因素，这就需要利用综合风险分析方法将它们进行合理的排序，从而得出总体评价，实现综合风险分析的功能。换一个角度讲，可以将综合风险分析实现风险优化的过程分解为两次映射，它通过这两次映射将空间点与有序空间点联系起来，然后再运用各种分析方法，计算出综合指标，从而在有序空间里进行明确的比较。

3总结

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【关键词】社会事业项目；社会稳定风险；方法与实践

随着经济的快速发展和社会加速转型，我国和恶性极端事件增多，正处于社会矛盾的易发期和高发期。重大社会事业领域作为社会稳定风险高发区，与其他行业相比具有社会矛盾突出、风险不确定因素多、社会影响大等特点。随着社会稳定风险评估机制的推进，社会事业重大项目亟需建立一套系统、高效、可行的社会稳定风险分析评价体系。为此，从中央到地方都在积极探索重大工程项目社会稳定风险分析评估体系的构建。各级政府也陆续出台了关于社会稳定风险分析办法的法规和文件，但这些法规文件规定的过于笼统，不便于具体操作。正是基于上述风险分析方法实践方面的需要，本文专门对社会稳定风险分析理论和方法作一些研究和探索，作为社会事业重大项目社会稳定风险分析方法的一种尝试。

一、社会事业重大项目的范围

社会事业重大项目是指关系社会公共及人民群众切身利益的在建、拟建公用事业项目，并且符合地方政府关于重大项目建设规模和标准要求的项目，主要包括：科技、教育、文化、卫生、民政、体育、旅游、就业和社会保障等社会事业设施和社会领域产业项目。

二、开展社会事业重大项目社会稳定风险分析的必要性

1.是实现经济社会健康持续发展的客观要求

正确处理好改革发展稳定三者关系，是实现经济社会健康稳定可持续发展的关键和保证。社会事业重大项目，事关国计民生和人民群众切身利益，牵涉面广、影响深远。加强社会事业重大项目社会稳定风险分析、评估和预警，有助于全面排查掌握影响发展与稳定的各类隐患因素，有利于标本兼治综合推进维护社会稳定的各项工作。

2.是提高决策科学化和民主化的重要途径

坚持以民为本，深入广泛地体察民情、倾听民意、集中民智，是提高党委政府决策科学化和民主化的重要途径，也是有效掌握各类不稳定因素的重要手段。在那些事关人民群众切身利益、牵涉面广、影响深远，易引发不稳定问题的社会事业重大项目决策和实施过程中，切实抓好社会稳定风险分析、判定和预警，有利于落实科学发展观，有利于提高科学决策、民主决策水平。

三、社会事业重大项目社会稳定风险分析特点

1.公众诉求日益多样化

社会事业重大项目的利益相关方诉求与项目本身的特点密切相关。一般来说，社会事业重大项目涉及利益相关方广、社会影响大、社会稳定不确定因素多，民众的诉求心态更加复杂多变，诉求导向也更加多元化。部分群体除表达物质利益诉求外，一些权利的诉求、安全的诉求也被激活，呈现出物质利益诉求、权利诉求与安全诉求相互交织的态势。

2.分析范围及调查内容广泛

社会事业重大项目社会稳定风险分布范围广，涵盖了项目前期、建设期和运营期全过程。社会稳定风险分析内容包括项目合法性、社会环境、征地拆迁、生态环境、建设管理、安全控制、经济利益等方面。这些风险既关联项目本身、相关利益群体，又涉及社会及环境容纳问题，风险分析内容广泛，而且需要搜集大量的基础资料，进行深入的社会调查。

3.分析指标多样复杂

社会事业重大项目社会稳定风险分析指标繁多，针对性和专业性较强。按量化性质分为定量指标和定性指标，按重要性分为约束性（绝对性）指标和参考性（相对性）指标，还可按时间发展分为动态指标和静态指标。这些指标的多样性、复杂性和专业性，要求投资项目社会稳定风险分析评估机构认真加以选择和确定。

四、社会事业重大项目社会稳定风险分析方法

本文以投资10亿元的“某国家考古遗址旅游公园项目”（以下简称“项目”）为例阐述社会事业重大项目社会稳定风险分析方法。分析流程：成立项目小组风险调查风险识别风险估计风险防范和化解措施风险等级评价提出分析结论及建议。

1.风险调查

（1）风险调查内容。根据项目的实际，结合项目建设方案，运用适用的方法，深入开展风险调查。调查内容包括：项目的合法性；项目所在地周边的自然环境现状、社会环境状况以及项目实施可能对当地经济社会的影响；利益相关者态度；当地政府、社会组织态度；媒体态度；同类项目曾引发的社会稳定风险等。（2）风险调查范围。根据项目风险调查内容结果，确定项目的风险调查范围，见表1。

（3）风险调查方式与方法。风险调查的方式有全面调查、抽样调查、个案调查和典型调查。项目采用抽样调查、个案调查和典型调查等多种调查方式相结合的风险调查方式。风险调查常用的方法有文献法、访谈法、问卷法、观察法等。根据项目实际情况，项目小组进行了广泛调查，充分收集各方意见和诉求，对前置文件、合法性文件资料的采集采用文献法，对社会环境调查组合应用公示公告、问卷法、走访座谈、网上调查等多种方式和方法。

2.风险识别

在项目风险调查的基础上，针对利益相关者不理解、不认同、不满意、不支持等方面，或在日后可能引发不稳定事件的情形，全面、全程查找可能引发社会稳定风险的各种风险因素。风险识别一般选用对照表法、专家调查法以及访谈法、实地观察法、案例参考法、项目类比法等方法。项目采用对照表法识别项目的特征风险因素（对照表省略）。通过对照表法，对项目风险因素和社会互适性因素进行了仔细识别和分析，归纳出了项目4个主要风险因素，见表2。

3.风险估计

（1）风险估计方法。风险估计一般采用定性分析与定量分析相结合的办法，逐一对风险因素进行多维度分析，估计其发生的概率和影响程度。选取的维度通常包括：可能产生风险的项目阶段、地域、群体以及风险的成因、影响表现、影响程度等特性。主要风险因素的估计，可对风险概率、影响程度和风险程度进行定性和定量的分析评判，也可根据专家经验确定。根据风险程度进行排序，揭示主要风险因素的风险程度。（2）项目主要风险因素及其风险程度。

1）社会稳定风险单因素分析（见表3）

2）主要风险因素程度汇总（见表4）

4.风险防范和化解措施

为了从源头上防范、化解项目实施可能引发的风险，根据项目建设特点，针对主要风险因素，提出综合性和专项性的风险防范、化解措施，见表5。

5.风险等级

（1）主要因素风险变化情况分析。根据以上分析成果预测措施前后每一个主要风险因素可能引发风险的变化趋势和结果，见表6。

（2）风险指数计算。项目社会稳定风险指数计算一般采用定性与定量相结合的方法。可选用专家直观判定法、专家打分法确定措施后每个主要风险因素风险权重。项目风险指数计算见表7。

（3）风险等级评判标准。参照国内部分地区的做法与经验，根据相关文件精神，制定符合行业实际的风险等级评判标准，见表8。

（4）项目等级综合评判。经过采取一系列风险防范和化解措施后，项目4个主要风险因素的风险程度中，有2个较小、2个微小，项目措施后综合风险指数为0.1。对照表8，综合判断项目措施后风险等级为低风险等级（C级）。

6.风险分析结论与建议

（1）风险分析结论。1）项目存在的主要风险因素为：被征地农民就业及生活风险、土地房屋征收补偿标准风险、水土流失风险、噪声和振动影响风险。2）项目措施后综合风险指数为0.1，综合判断项目措施后风险等级为低风险等级。（2）风险分析建议。1）针对公共服务提供不足和拆迁安置落实的问题，尽快提出修订方案。2）根据不同的利益相关者的诉求和价值观、对风险的认知和承受度、对某一风险防范化解措施的偏好等，以最适当的方法进行沟通，力求取得最佳的实际效果。

五、结束语

以上社会稳定风险分析方法适用于社会事业重大项目的风险调查、识别、估计、防范以及风险等级确定，同时也可适用于其他项目领域。一般来说，在社会事业重大项目中，社会稳定风险一般不涉及严重污染、民族矛盾等问题，主要集中在规划和审批程序、征地拆迁、生态和社会环境影响等方面，在风险识别、估计过程中，应当结合具体项目时间紧迫性、影响范围大小、项目风险调查难易度等特点，坚持定性与定量相结合、动态与静态相结合、当前与未来相结合的原则，选择适宜的方法综合运用，得出客观、科学、可靠的分析成果，不仅为项目社会稳定风险评估阶段提供直接依据，而且为政府和企业科学决策提供重要参考。

参考文献

[1]胡建一.《公共项目社会稳定风险分析与评估概论》.上海社会科学院出版社，2011年03月

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关键词：电力工程；项目风险；方法

引言

电力工程项目建设的成败对于一个国家的经济增长和社会发展有着重大的影响。随着我国改革开放的不断深化，国民经济高速发展，近几年电力需求急速增加，电力负荷严重超载，出现的电力短缺以至于拉闸限电现象日趋频繁，对经济持续发展和人民正常生活形成很大障碍。

1电力工程项目风险分析概述

辨识风险仅能从宏观上了解和识别风险，若要了解风险的准确情况和确切的根源，尚须对其进行进一步的评估和分析。风险分析是指应用各种风险分析技术，用定性、定量或两者相结合的方式处理不确定性的过程，其目的是评价风险的可能影响。风险分析和评估是风险识别和决策之间联系的纽带，是风险管理决策的基础，是风险管理的关键。

风险分析包括以下三个必不可少的主要步骤：

1.1采集数据

首先必须采集与所要分析的风险相关的各种数据。这些数据可以从投资者或者承包商过去类似项目经验的历史记录中获得。所采集的数据必须是客观的，可统计的。某些情况下，直接的历史数据资料还不够充分，尚需主观评价，特别是那些对投资者来说在技术、商务和环境方面都比较新的项目，需要通过专家调查的方法获得具有经验性和专业知识的主观评价。

1.2完成风险分析模型

以已经得到的有关风险的信息为基础，对风险发生的可能性和可能的结果给以明确的定量化。通常用概率来表示风险发生的可能性，可能的结果体现在项目的现金流上，用货币表示。

1.3对风险分析给出结论

在不同风险事件的不确定性己经模型化后，紧接着就要评价这些风险的全面影响。通过评价把不确定性与可能结果综合起来。

2电力工程项目风险分析与评价

分析与评估项目风险的最终目的是为电力工程项目的风险管理决策提供信息。风险管理者最关心的信息无疑是分析和评估的内容。因此，如果能做出准确风险评价，就能为项目的运行决策提供依据，同时也便于项目管理人员采用合适的对策，加强风险管理，尽量减少风险所造成的损失。项目风险分析评价就是指项目管理人员对可能导致损失的项目的不确定性进行预测、识别、分析、评估的过程，并确定项目的整体风险是否能为项目主体所承受。

2.1电力工程项目风险分析评价目的

电力工程项目风险分析评价是一种目的性很强的工作。没有目标，项目风险分析评价工作就无从开展，只有通过目标，才能把握好项目风险分析评价的科学性和准确性。工程项目风险分析评价是考察项目中的风险程度是否在项目相关人所能接受的范围之内，分析评价结果用于项目管理、风险控制等决策。工程项目风险评价目标首先要与整个项目组的根本目标相一致，在此基础上还应具备以下条件：

1）现实性。在进行项目风险管理的过程中，会受到众多客观条件的限制，因此必须注意目标的时空允许程度及边界条件。即在时间上，目标的确定要注意不同阶段、不同时期目标可能实现的程度；在空间上，目标的确定要充分研究项目的内部条件和外部条件的可行性。

2）明确性。分析评价指标的含义必须明朗、具体，对约束条件也要有明确的规定。对项目风险评价有约束作用的主要因素包括：内部的人力、物力、财力等，外部的法律、制度、规章方面的限制性规定，有时候项目相关人的主观要求也构成一种条件约束。

3）综合性。对项目诸风险进行比较和评价，考虑各种不同风险相互之间的关系，确定项目整体的综合风险。

4）层次化。应根据工程项目目标的重要程度，区分项目管理目标的主次。高层次的目标要不折不扣的完成，而低层次的则没有必要加以绝对限制。大型项目，还可以区分总目标与分目标，层层分解落实，从而构成有层次结构的项目风险管理目标体系。

5）定量化。尽可能地利用数量指标来分析评价结果。在项目风险分析评价过程中，有些评价指标本身就是一种数量指标，如成本、利润、回收率等，而有些指标是定性的，需要采用现代科学方法，使之尽量满足评价结果定量化的要求。因此，项目风险管理人员必须具有科学的态度和战略的眼光。

上述目标只是从项目风险分析评价的现实意义出发所作的一般概括，这些目标相互联系、相互作用。确定什么样的项目风险分析评价目标，受公司一定时期和一定条件下众多相关因素的影响。不同的公司有着不同的项目风险管理指导思想和不同的发展战略，因而项目风险分析评价目标的选择也有一定的差异。容易发现，要同时实现上述所有目标是不可能的，而且各项目标之间也有不一致的地方，损失发生前与损失发生后的目标有时也要发生矛盾，甚至无法统一。这就要求风险管理者认真协调各项目标之间的矛盾，确定目标之间的最佳组合，并根据要解决的具体问题的性质，选择风险管理技术和方法，保证实现最重要的目标。

2.2电力工程风险分析评价方法

风险分析评价方法有许多，常见的主要有调查和专家打分法、层次分析法、模糊数学法、敏感性分析法、蒙特卡罗模拟法、影响图法等。

（1）调查和专家打分法

调查和专家打分法是一种最常用、最简单的分析方法。它的应用由两步组成：首先，辨识出某一特定工程项目可能遇到的所有重要风险，列出风险调查表;其次，利用专家经验，对可能的风险因素的重要性进行评价，综合成整个项目风险。该方法适用于决策前期。这个时期往往缺乏项目具体的数据资料，主要依据专家经验和决策者的意向，得出的结论也不要求是资金方面的具体值，而是一种大致的程度值，它是进一步分析的基础。

（2）层次分析法

在工程风险分析中，层次分析法提供了一种灵活的、易于理解的工程评价方法。一般都是在工程项目招投标阶段使用层次分析法来评价工程风险，它使风险管理者能在投标前就对拟建项目的风险情况有一个全面的认识，判断出工程项目的风险程度，以决定是否投标。工程风险的分析和评价是个主观、客观结论相结合的过程，而对某些过程中潜在的风险因素或子因素的评价也很难用定量数字来描述。层次分析法用于工程项目风险分析与评价正好恰当地解决了这个困难。它处理问题的程序与管理者的思维程序、分析解决问题的思路相一致，并用系统分析的方法，即把整个项目分解成若干个工作包，再逐一考虑每一个工作包的风险程度。在考虑过程中采用专家评判，并用定量原则检验这一评判的正确性，最后再综合成整个项目的风险，既有定性分析，又有定量结果，为管理者提供一个全面了解项目全过程中风险情况的机会，使其决策更为科学。

（3）模糊数学法

在经济评价过程中，有很多影响因素的性质和活动无法用数字来定量地描述。它们的结果也是含糊不定的，无法用单一的准则来评判。为解决这一问题，美国学者L.A.Zadeh于1965年首次提出模糊集合的概念，对模糊行为和活动建立模型。工程项目中潜含的各种风险因素很大一部分很难以用数字来准确地加以定量描述，但都可以利用历史经验或专家知识，用语言生动地描述出它们的性质及其可能的影响结果。并且，现有的绝大多数风险分析模型都是基于需要数字的定量技术，而与风险分析相关的大部分信息很难用数字表示，却易于用文字或句子来描述，这种性质最适合于采用模糊数学模型来解决问题。模糊数学把定性的问题巧妙地转化为定量描述，为工程管理和风险分析提供了一条新的思路。

（4）蒙特卡罗模拟法

蒙特卡罗方法又称随机抽样技巧或统计试验方法，它是估计经济风险和工程风险常用的一种方法，应用蒙特卡罗方法可以直接处理每一个风险因素的不确定性，并把这种不确定性在成本方面的影响以概率分布的形式表示出来。可见，它是一种多元素变化分析方法，在该方法中所有的元素都同时受风险不确定性的影响。另外，可以编制计算机软件来对模拟过程进行处理，大大节约了时间，该技术的难点在于对风险因素相关性的辨识与评价。

综上所述，每一种风险分析技术都有其特点，在工程实际应用中可根据特定的风险环境选择适用的风险分析方法;或者用多种风险分析方法分析所面临的风险，取长补短，以期对风险有一个更全面和深入的认识，为风险管理决策提供依据。可以看出，每一种工程风险分析技术的提出都是伴随着具体工程问题的出现和需要而产生的，都有它们的适应性和独特的解决问题的方式。被绝大多数国际承包商普遍采用的风险调查和打分法的优点在于方法简单、易懂、节约时间，并且适应性很强，但有时需要更精确的结果，该方法就难以奏效了。为了更系统地综合专家经验，更全面地看待项目总体风险，层次分析法被引入风险分析中来。这种方法有广泛的适用性，易懂易操作，不足之处在于它受计算规则的限制，不易于在复杂项目中应用。层次分析法将风险分析过程中主观、客观考虑有机地结合起来，其本质也是一种决策树方法。

在分析工程项目中风险因素的性质时，可以看出，有些风险因素难以定量化描述，只能用语言描述其性质和变化，而且有些风险因素的结果也是模糊、不确定的，没有统一的准则来评判。针对这一问题，引入模糊数学方法分析工程风险。这种方法的结论也没有得出项目风险程度的确切值，只能判断项目大致的风险度，用于决定是否投标。

3结束语

对工程项目的风险分析评价方法进行研究。由于工程项目的风险分析评价问题涉及主观指标的综合评判问题，评价过程离不开专家的主观综合评判，因此，本文主要对工程项目风险分析评价问题的主观多层次模糊综合评判评价法进行研究，使分析评价方法能够尽可能体现专家的意愿。

参考文献

[1]查兴.施工企业项目风险管理.建筑.2001，08。

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关键词：风险分析 汛期水库调度 研究方法

1 研究进展

可靠性与风险是两个互补概念，前者的研究始于本世纪30～40年代，用概率论研究机器设备的维修问题；后者的研究始于50年代，最早是由军工生产部门提出。到80年代初，可靠性和风险分析理论逐步形成一门内容丰富、方法多样、理论体系较完整的边缘科学。

在水资源工程中可靠性概念应用早于风险，例如在水库调度中，人们早就用发电保证率、灌溉保证率等概念方法评价水库运行策略的优劣。风险分析在70年代后期才渗透到水资源研究领域，并最早在美国水资源开发中得以应用。1984年北大西洋公约组织成立了ASI高级研究所，专门从事水资源工程的可靠性与风险研究，并提出了水资源工程可靠性与风险的研究框架和系统理论、方法及评价指标。目前世界各国对水资源工程中的风险决策以及水资源系统运行的风险分析都高度重视，并开展了广泛的研究〔2，3〕。但作为水资源系统研究的一个重要分支——水库调度，其风险概念和分析方法80年代才提出，研究刚刚起步。

近年来国内的许多学者对此进行了研究〔4〕。傅湘等用概率组合方法估算了水库下游防洪区的洪灾风险率，用系统分析方法建立了大型水库汛限水位风险分析模型；冯平等研究了汛限水位对防洪和发电的影响，通过风险效益比较定量给出了合理的汛限水位；谢崇宝等分析了水库防洪风险计算中水文、水流及水位库容关系的不确定性，研究了水库防洪全面风险率模型应用问题；梁川以极差分析法进行防洪调度风险评估；王本德等〔5〕建立了水库防洪实时风险调度模型，该模型考虑了水库下游防洪效益与水库风险两个目标，又在论述水库预蓄效益与风险分析的必要性和主要困难的基础上，首先提出了一种风险率的计算方法，然后提出一种以经济效益与风险率为目标的水库预蓄水位模糊控制模型及求解方法；田峰巍等提出了依据典型联合概率分布函数的风险决策方法。李国芳和覃爱基采用频率分析方法，对水利工程经济风险分析方面进行探讨，得出一些有益的结论。随着矩分析方法和熵理论的日臻完善，可将信息熵、概率论和风险估计结合起来，建立最大熵风险估计模型。李继清等〔6〕采用层次分析方法，将水利工程经济效益系统划分为防洪、发电、灌溉(供水)效益子系统，辩识出风险因子，通过两种风险组合方式，建立最大熵模型，得到系统经济效益的风险特性。

2 风险分析的一般方法〔5～10〕

2.1 静态与动态相结合的调查方法

调查方法是通过对风险主体进行实际调查并掌握风险的有关信息。动态与静态结合是指调查既要了解主体的现状，又要了解过去，又要归纳总结，预测它的未来。就水资源系统而言采用调查法对有些问题并不适宜，如水库调度风险问题。

2.2 微观与宏观相结合的系统方法

系统方法是现代科学研究的重要方法。它是从系统整体性出发，通过研究风险主体内部各方面的关系、风险环境诸要素之间的关系、风险主体同风险环境的关系等，确定风险系统的目标，建立系统整体数学模型，求解最优风险决策，建立风险利益机制，进行风险控制和风险处理。该方法适用广泛，从理论上讲是较科学、理想，但应用难度大。

2.3 定性和定量相结合的分析方法

2.3.1 定性风险分析方法定性风险分析方法主要用于风险可测度很小的风险主体。常用的方法有调查法、矩阵分析法和德尔菲法。德尔菲法是美国咨询机构兰德公司首先提出，主要是借助于有关专家的知识、经验和判断来对风险加以估计和分析。在水资源系统中有些不确定性因素难以分析、计算，因此该法在水库调度风险决策中具有实用价值。

2.3.2 定量风险分析方法定量风险分析方法是借助数学工具研究风险主体中的数量特征关系和变化，确定其风险率(或度)。

（1）基于概率论与数理统计的风险分析方法

概率论与数理统计是研究水库调度中可靠性与风险率的最为有力的工具，如过去对水库运行的发电保证率和灌溉保证率等的计算均是建立在该基础上的。该基础理论和方法也适宜于解决风险率的计算。

根据水库调度中风险的特点，以下介绍4种方法：

①采用典型概率分布函数计算风险率

在水库调度中，影响风险主体的不确定性风险变量(或随机变量)大都服从一些典型的概率分布，如三角形分布、威布尔分布、正态分布、高斯分布、伽玛分布、皮尔逊Ⅲ 型分布等。因此用概率分布密度函数的积分便可分析计算决策指标获取的可靠率或风险率指标，该法计算简单且精度也可基本满足要求。

②依据贝叶斯原理计算风险率

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关键词：地铁隧道工程；决策模型；安全风险分析；可靠性

随着我国地铁工程建设高峰的到来，地铁工程建设安全形势日益严峻，尤其是全国各城市地铁隧道区间施工安全事故均呈上升趋势。为保证地铁建设的顺利进行，切实贯彻“预防为主”的安全生产方针，地铁隧道区间施工过程中必须系统全面的考虑安全风险因素。但是目前我国地铁工程建设中，普遍采取主观经验判断施工安全风险的方法进行地铁隧道区间施工决策，未系统客观的开展安全风险评价工作；即使进行了安全风险分析的地铁工程，也没有将安全风险分析工作及其成果有机的结合到施工决策过程中，从而容易引发地铁隧道区间施工的决策失误，本质上致使隧道施工安全事故的发生。

针对上述问题，本文通过对基于主观经验的地铁隧道区间施工决策模型的分析和调整，引入信息（知识）价值与安全风险分析可靠度概念，构建基于安全风险分析的地铁隧道区间施工决策模型。通过决策结果的比较，讨论了地铁隧道区间施工安全风险分析效益及其影响因素；同时进行地铁隧道区间施工安全风险分析效益的可靠性分析，量化安全风险分析结果对地铁隧道施工决策的影响，为科学、安全的进行地铁隧道施工提供决策支持和重要保障。

1 基于主观经验的地铁隧道区间施工决策模型

1.1 决策单元的划分与变量空间的构成

设整条地铁线路由若干段隧道区间组成，每段隧道区间构成一个独立的决策单元。考虑安全风险的地铁隧道区间施工决策问题由以下变量空间构成：

（1）风险状态空间R={R1…Ri…Rn…}由n个施工安全风险等级组成。施工安全风险等级由隧道区间的地质水文环境、工程周边（既有建筑物、地下管线）环境、区间长度、计划工期、施工管理等因素共同决定；

（2）施工方法空间S={S1…Sk…Sl…}由l种隧道区间施工方法组成。目前隧道区间的施工方法主要有明挖法、盖挖法、暗挖法、盾构法；具体工程中这些方法又可以细分为多种不同的施工工法，如暗挖法可分为全断面法、台阶法、CRD法等；

（3）成本空间C=（Cki）l×n由安全建造成本矩阵构成，其中Cki由Sk∈S和Ri∈R决定，表示在某种安全风险等级的情况下，采用某种施工方法进行施工时，考虑施工过程中必要的安全生产投入和预期损失值后的建造成本。

1.2 风险状态空间的概率表达

地铁隧道区间施工决策是以风险状态空间的概率信息为基础的，工程实际中风险状态空间的概率通常根据决策者的主观经验判断设定。因此，某段隧道区间的施工安全风险等级可用施工安全风险等级先验概率矩阵P表示为：

P=[p1…pi…pn]

其中pi表示该段隧道区间施工安全风险等级为i级的先验概率。

1.3 决策结果

以第m段隧道区间为例，通过主观经验设定的施工安全风险等级先验概率矩阵P，进行地铁隧道区间施工决策的结果应为：

（1）

这时选择的施工方法所对应的安全建造成本期望值最小。

2 基于安全风险分析的地铁隧道区间施工决策模型

以上决策过程是在未进行系统安全风险分析的基础上进行的，决策信息的来源主要是决策者的经验知识，容易导致决策结果带有过多的主观性和任意性，为地铁安全事故的发生埋下了本质上的隐患。根本的解决办法是在决策阶段进行地铁隧道区间施工安全风险分析，充分收集获取地铁隧道区间施工安全风险的信息，以提高决策信息的真实度、完整度、可信度，从而修正上述决策模型中状态变量空间的概率信息，支持决策者做出科学决策。为了将安全风险分析工作及其成果有机的结合到施工决策过程中，在上述决策模型的基础上提出以下基于安全风险分析的地铁隧道区间施工决策模型。

2.1 变量空间的调整

除上述模型中的三个变量空间外，本模型引入以下变量空间：

（1）施工安全风险分析成本变量CRA。地铁隧道区间施工安全风险分析成本CRA是指一系列安全风险分析工作的总费用，包括工程详勘、建筑物管线调研、安全风险辨识、安全预评价、RAMS咨询等。

（2）安全风险分析可靠性空间SAR。安全风险分析可靠性反映安全风险分析结果真实、有效、可信的状态属性，用安全风险分析可靠性矩阵SAR=（pSARi|Rj）n×n表示，其中pSARi|Rj（0≤pSARi|Rj≤1）由安全信息（知识）价值变量ε决定，表示工程实际中安全风险等级为j级的隧道区间，经过安全风险分析后得出安全风险等级为i级的概率。

2.2 风险状态空间的概率表达

进行成本为CRA的地铁隧道区间施工安全风险分析后，决策者便可以在收集获取的安全信息（知识）基础上进行决策，通过安全风险分析可靠性矩阵对风险状态空间的概率信息进行修正，得出隧道区间施工安全风险等级的后验概率。

（1）安全风险分析可靠性空间的概率表达

为进行安全风险分析可靠性空间的概率表达，引入安全信息（知识）价值变量（0≤ε≤1）。这里，决策者所掌握的安全信息（知识）即地铁隧道区间施工决策时所掌握的安全风险分析成果；而完全信息（知识）条件是一种理想状态，表示决策者在决策时拥有关于风险状态的完全确定性信息（知识）。

由安全风险分析可靠性及其矩阵定义可知，pSARi|Rj是信息（知识）价值变量ε的函数，即pSARi|Rj=fij（ε）。因此，安全风险分析可靠度矩阵可表示为SAR=[fij（ε）]n×n，其中，0≤fij（ε）≤1；每列之和；当ε=1时，即完全信息（知识）条件下有且。

（2）风险状态空间的后验概率表达

设某段隧道区间经过安全风险分析后得出安全风险等级为i，则其实际安全风险等级为j的后验概率PRj|SARi可用贝叶斯公式计算得出：，其中PSARi是该段隧道区间经过安全风险分析得出安全风险等级为i的全概率，即。

2.3 决策结果

以第m段隧道区间为例，在经过安全风险分析得出该段隧道区间安全风险等级为i级且采用施工方法k时的安全施工成本期望值为。因此，第m段隧道区间基于安全风险分析进行施工决策的结果应为：

（2）

考虑理想状态下，即完全安全信息（知识）条件下，有且，则第m段隧道区间基于安全风险分析进行施工决策的结果应为：

（3）

3 地铁隧道区间施工安全风险分析效益及其可靠性

3.1 地铁隧道区间施工安全风险分析效益

相比于基于主观经验的决策结果，完全安全信息（知识）条件下的决策收益为EVPA=E[CPerfect Analyse]-E[CNo Analyse]。由于完全安全信息（知识）条件是一种理想状态，实际工程中不可能保证，故EVPA没有实践意义。

相比于基于主观经验的决策结果，基于成本为CRA的安全风险分析所获得的决策收益EVPA=E[CGeneral Analys]-E[CNo Analyse]。因此，成本为CRA的地铁隧道区间施工安全风险分析效益EVRA=EVGA-CRA。

对于特定地铁工程而言，隧道区间施工安全风险等级概率矩阵P、安全建造成本矩阵C可视为已知条件（常量），因此地铁隧道区间施工安全风险分析效益EVRA的影响因素主要有：

（1）安全风险分析成本CRA。一般的，随着安全风险分析成本CRA的提高，基于安全风险分析所获得的决策收益EVGA逐渐增加，地铁隧道区间施工安全风险分析效益EVRA先逐渐增加；到达峰值后逐渐减少。CRA、EVGA、EVRA之间的关系如图1所示。

图1 地铁隧道区间施工安全风险分析效益的影响因素示意图

（2）安全风险分析可靠性矩阵SAR。进行成本为CRA的安全风险分析后，SAR主要通过安全信息（知识）价值变量ε影响EVRA，表现为CRA所对应EVRA曲线上某点的垂直偏移量，如图1所示。

3.2 EVRA的可靠性分析

上述安全风险分析可靠性矩阵SAR对地铁隧道区间施工安全风险分析效益EVRA的影响，可以通过可靠度理论进行以下分析：

（1）EVRA的极限状态方程。设某段隧道区间施工安全风险等级先验概率矩阵P、安全建造成本矩阵C已知，进行成本为CRA的安全风险分析后，令安全风险分析可靠度矩阵SAR=[fij（ε）]n×n为随机变量空间，则EVRA极限状态方程为EVGA=CRA， 有：

当EVGA-CRA>0时，EVRA为可靠状态，可靠概率为P（EVRA>0）；

当EVGA-CRA

当EVGA-CRA=0时，EVRA处于临界状态。

（2）EVRA的可靠性指标。可靠性指标β是根据随机变量空间SAR的不确定性用来衡量EVRA失效概率的指标。在本文中，随机变量空间定义为X={f11（ε），...，fnn（ε）}，且fij（ε）服从正态分布，利用一次二阶矩理论，可靠性指标为：

（4）

其中EX为随机向量X的均值向量，∑-1X表示随机向量X的协方差矩阵∑X的逆矩阵，X∈Ω表示随机向量空间X={f11（ε），...，fnn（ε）}在失效面EVGA

（3）EVRA的可靠概率

根据可靠性指标β的定义，可以求出EVRA的可靠概率为：

（5）

因此，通过可靠度理论分析SAR对EVRA的影响，可以建立安全信息（知识）价值变量ε与EVRA间的关系，从而得出地铁隧道区间施工安全风险分析效益EVRA为正的概率，量化安全风险分析结果对地铁隧道施工决策的影响。

4 算例

某城市地铁工程隧道全长18821.2米，可划分为18个区间。根据地质水文环境、工程周边建筑物、管线环境、区间长度、计划工期、施工管理等因素，对安全风险的后果、人体暴露于风险环境的频繁程度以及风险发生的可能性综合考虑后，该城市地铁工程共设定五种安全风险等级，如表1所示。

表1 某地铁隧道工程施工安全风险等级表

安全风险级别 风险的后果 暴露于风险的频繁程度 风险发生的可能性

Ⅴ 大灾难，许多人死亡 连续暴露 完全可能预料

Ⅳ 灾难，数人死亡 每天工作时间暴露 相当可能

Ⅲ 非常严重，一人死亡 每周一次暴露 可能，但不经常

Ⅱ 严重，重伤 每月一次暴露 可能性小，完全意外

Ⅰ 引人注目，需要救护 每年几次暴露 很不可能，可以设想

该城市地铁工程考虑安全风险后进行施工方法征集和编制，拟采用以下五种施工方案（含辅助施工方法），不同安全风险等级下采用不同施工方法时平均每米的安全建造成本矩阵C如表2所示。

表2 某地铁隧道工程平均每米的安全建造成本矩阵

地铁隧道区间施工方法 不同安全风险等级下平均每米安全建造成本（元）

Ⅰ Ⅱ Ⅲ Ⅳ Ⅴ

明挖法 94500 135000 171000 216000 265500

浅埋暗挖全断面法 123750 105750 159750 220500 270000

盾构法 130500 146250 139500 191250 244140

浅埋暗挖台阶法 139500 135000 162000 188550 236250

浅埋暗挖CRD法 132750 137250 155250 193500 198000

该城市地铁工程的18个隧道区间，根据决策者主观经验，结合本地铁工程实际，得出每一隧道区间所对应的施工安全风险等级概率矩阵P，如表3所示。

表3 某地铁隧道工程施工安全风险概率矩阵

序号 区间名称 长度（m） 安全风险等级先验概率

Ⅰ Ⅱ Ⅲ Ⅳ Ⅴ

1 A-B站 294.5 0.51 0.49 0.00 0.00 0.00

2 B站-C站 1275.8 0.15 0.47 0.38 0.00 0.00

3 C站-D站 1222.6 0.15 0.47 0.38 0.00 0.00

4 D站E站 970.8 0.00 0.00 0.47 0.53 0.00

5 E站-F站 1646.6 0.00 0.29 0.64 0.07 0.00

6 F站-G站 694.3 0.15 0.25 0.53 0.07 0.00

7 G站-H站 936.9 0.14 0.25 0.56 0.06 0.00

8 H站-I站 1224.8 0.47 0.43 0.10 0.00 0.00

9 I站-J站 1609.1 0.48 0.45 0.07 0.00 0.00

10 J站-K站 602.4 0.49 0.51 0.00 0.00 0.00

11 K站-L站 967.6 0.51 0.49 0.00 0.00 0.00

12 L站-M站 1153.8 0.50 0.50 0.00 0.00 0.00

13 M站-N站 889.2 0.78 0.22 0.00 0.00 0.00

14 N站-O站 992.8 0.10 0.83 0.07 0.00 0.00

15 O站-P站 1019.6 0.19 0.81 0.00 0.00 0.00

16 P站-Q站 1215.1 0.67 0.33 0.00 0.00 0.00

17 Q站-R站 953.1 0.86 0.14 0.00 0.00 0.00

18 R站-S站 1152.2 0.13 0.32 0.54 0.00 0.00

针对上述5个等级的安全风险，进行成本为CRA=1500元/米的地铁隧道区间施工安全风险分析，其安全风险分析的可靠性矩阵SAR如表4所示。

表4 安全风险分析的可靠性矩阵

经安全风险分析得出的安全风险等级i 工程实际安全风险等级j

Ⅰ Ⅱ Ⅲ Ⅳ Ⅴ

Ⅰ 0.9 0.1 0 0 0

Ⅱ 0.1 0.9 0.1 0 0

Ⅲ 0 0 0.8 0.1 0

Ⅳ 0 0 0.1 0.8 0.1

Ⅴ 0 0 0 0.1 0.9

利用公式1～3，经过计算可知：进行成本为CRA=1500元/米的地铁隧道区间施工安全风险分析后，该城市地铁隧道工程的安全建造成本为2175796793元，相比于基于主观经验的决策结果所获得的决策收益EVGA为161708401，该城市地铁隧道区间施工安全风险分析效益EVRA为133476601元，节约安全建造成本6.13%。其中隧道区间7的安全风险分析效益EVRA最高，为11409.06元/米。该城市地铁各隧道区间的不同决策结果如图1所示。

图1 某城市地铁各隧道区间的不同决策结果比较分析图

下面以N站-O站区间为例，进行地铁隧道区间施工安全风险分析效益EVRA的可靠性分析验算，为简化验算模型，设该段隧道区间施工安全风险等级概率为P（Ⅰ级风险分布概率为0.4，Ⅱ级风险分布概率为0.6）、安全建造成本为C（浅埋暗挖全断面法针对Ⅰ级风险平均每米安全建造成本为126000元，针对Ⅱ级风险平均每米安全建造成本为129000元；明挖法针对Ⅰ级风险平均每米安全建造成本为75000元，针对Ⅱ级风险平均每米安全建造成本为168000元）。

进行成本为CRA=1500元/米的地铁隧道区间施工安全风险分析，令其安全风险分析的可靠性矩阵SAR随机变量空间为（ε1，ε2），如表5所示。

表5 安全风险分析的可靠性矩阵变量空间

经安全风险分析得出的安全风险等级i 工程实际安全风险等级j

Ⅰ Ⅱ

Ⅰ ε1 1-ε2

Ⅱ 1-ε1 ε2

利用公式1～3，经过计算可知：N站-O站区间工程进行成本为CRA=1500元/米的安全风险分析后，该段地铁隧道区间施工安全风险分析效益EVRA=20400ε1+23400ε2-24900（0≤ε1，2≤1）。因此，安全风险分析的可靠性矩阵SAR对于EVRA的影响如图2所示。

根据可靠性指标定义，EVRA失效面方程为20400ε1+23400ε2

其中ρ为随机变量ε1，ε2的相关系数，利用公式5，可求出该段地铁隧道区间施工安全风险分析效益EVRA的可靠概率，如图3所示。

图2 安全风险分析可靠性矩阵与效益间的关系

图3 相关变量的可靠性指标与可靠概率

5 结论

地铁隧道区间施工安全风险分析是地铁隧道区间施工决策的一项重要前提工作，其成果是科学、安全的进行地铁隧道施工的重要依据和保障。因此，将安全风险分析工作及其成果有机的结合到施工决策过程中，在实际工程中运用基于安全风险分析的地铁隧道区间施工决策模型具有重要意义。本文通过引入信息（知识）价值与安全风险分析可靠度概念，构建基于安全风险分析的地铁隧道区间施工决策模型，并进行施工安全风险分析效益的影响因素和可靠性量化分析。算例表明，基于安全风险分析的地铁隧道区间施工决策模型为科学、安全的进行地铁隧道施工提供了决策支持。需要指出的是，在地铁隧道区间施工安全风险分析成本一定的条件下，如何提高施工安全风险分析所获取的安全信息（知识）价值是今后需要深入研究的问题。

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风险管理计划(PlanRiskManagement)一般是在项目的规划阶段，由项目团队举行项目风险管理计划会议制定，确定在项目中如何进行风险管理活动的过程,内容包括风险管理的活动、方法、职责、时间和预算等，是一个项目风险管理的行动纲领。

2风险识别

风险识别(RiskIdentification)的内容包括3个部分。(1)识别并确定项目有哪些潜在的风险。(2)识别引起这些风险的主要因素。(3)识别风险可能引起的后果。项目团队成员均应参与到风险识别的过程，以便增加成员对于风险的应对能力和责任感，也均应认识到风险识别是一项不断重复的过程，因为在项目的进展中可能会有新的风险出现，旧的风险也可能会消失。风险分解结构(RiskBreakdownStructure)是风险识别常用的方法之一，该方法有助于从微观和宏观两个方面发现引起潜在风险的多种原因，具有多种分类结构，企业可以选择以往项目总结下来的结构或者引用新的结构。

3风险分析

风险分析（RiskAnalysis）包括定性风险分析和定量风险分析，后者一般在前者完成后进行。3.1定性风险分析定性风险分析(QualitativeRiskAnalysis)对已识别风险的发生概率和影响程度进行综合分析，排列出优先级，以便进行定量分析和风险应对计划。风险的发生概率分为客观概率和主观概率，客观概率是通过历史数据统计或大量的试验进行推测的，主观概率是通过专家经验或讨论进行推测的。客观概率比主观概率的准确性高，但在实际项目中有时很难收集到足够的历史数据或做进行大量的实验，所以主观概率不可或缺。概率影响矩阵(ProbabilityandImpactMatrix)是定性风险分析常用的方法之一，通过对已识别风险的发生概率和对项目造成的影响的组合，划分出风险的高、中、低级别，并以不同的颜色标识优先级（见表1）。3.2定量风险分析定量风险分析(QuantitativeRiskAnalysis)是对定性风险分析中排出优先级的风险进行量化分析的过程，但有时会因为缺少足够的数据建立模型，而无法实施定量风险分析。预期货币值(ExpertedMonetaryValue)是定量风险分析常用的方法之一，把方案中每个可能性的价值与其发生的概率相乘，再将所有乘积加在一起得出该方案的预期货币值EMV，从而辅助项目决策，通常在决策树中使用。

险应对计划

风险应对计划(PlanRiskResponse)是按照已识别风险的优先级来制定应对策略的过程。风险的应对策略包括回避、转移、减轻和接受4种，等级较高的风险通常采用回避和减轻策略，等级较低的风险则采用转移和接受策略。项目经理应该为每种风险选择至少一种应对策略(高优先级的风险可能需要备用策略，以防当前策略失去效用),得到全部项目关系人认可后为其指定一个明确的应对负责人。风险应对计划的对象是已识别的风险，但项目过程中存在着未知风险，无法进行主动管理，项目经理除了可以定期进行风险识别外，还可以通过分配一定的管理储备来应急。

5风险监控

风险监控(RiskMonitoringandControl)是在项目中跟踪已识别的风险，监测残余风险，识别新的风险，实施风险应对计划并评估其效用的过程。偏差与趋势分析(VarianceandTrendAnalysis)是风险监控常用的方法之一，例如:可以通过分析项目当前阶段的挣值和计划价值、实际成本的差别，分析出项目的进度与成本是否出现偏差，从而判断是否需要实施风险应对策略或使用管理储备应急。

6结语

在信息系统项目中,风险管理既是一项管理流程，保证企业决策的准确性和安全性，实现项目的按时按质完成，同时风险管理也是一项投资，不仅涉及人员的投入，还有资金和物资等的投入，因此其成本不应超过项目的预期收益，当一个项目完成后，企业应该对项目的风险管理进行总结，建立主要风险清单，作为组织过程资产为下一个项目的风险管理做参考。

作者:李文彬 单位:韶关供电局

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[3]杨俊芳.怎样做好信息系统项目风险管理[J].中国信息界,2007(5):39-41.

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企业灾难恢复建设似乎是一个成本巨大、技术复杂的工程，不仅要投入冗余的设备作为备用处理系统，还要考虑诸如使用数据库远程复制或者智能磁盘远程复制之类复杂的技术，付出昂贵的通信线路费用。这种印象让很多企业对灾难恢复项目望而生畏，迟迟不敢投资。是不是每个企业都需要这种技术级别的模式呢？

根据国际灾难恢复行业规范，任何准备建设灾难备份系统的机构，首先应该对自身的工作现状、风险以及随之所遭受的业务影响有清醒认知，并应尽可能多地考虑到所有可能的风险，同时还需要分析关键性的业务功能，以及这些功能一旦失去作用时可能造成的损失和影响，这就需要对机构的物理环境进行调查研究，并进行相应的风险分析 (Risk Analysis, 简称“RA”)和业务影响分析(BusinessImpact Analysis, 简称“BIA”)。

为什么要做容灾需求分析

信息系统灾难恢复的建设是针对高风险、小概率事件准备的，对于准备建设灾难恢复系统的用户来说，应如何启动灾难恢复系统建设，投入多少才能有效保护企业的资产并避免浪费呢？

我们都知道，企业的损失和业务中断时间之间存在关联，业务中断时间越长，企业的损失就越大; 同时，恢复数据所需的时间越少，业务处理服务中断的时间就越短，所需方案的成本就越高。根据经验，业务中断损失和中断时间之间可以用曲线表示出来，同时方案投入和恢复时间的关系也可以用曲线表示出来，这两条曲线之间的关系如图1所示。

图1中两条曲线的交点是最隹投资点，在这一点上可以实现投入和收益的平衡点，结合用户可以容忍的损失数据和中断时间，从而制定企业的灾难恢复策略和预案。那么在规划灾难恢复策略和方案时，这一点对应的时间和最隹投资分别是多少呢？这需要进行灾难恢复需求分析。

与其他信息系统建设一样，灾难恢复系统的建设也面临着无限需求和有限资源、有限投入之间的矛盾。灾难恢复系统的建设绝不是简单的数据复制或生产系统的克隆。和其他IT系统建设一样它也必须以服务于业务为目标。

有限性 鉴于灾难恢复系统的启用和切换是一个小概率的事件，灾难恢复系统投入的效率必然很低。作为临时性的代用系统，对于灾难恢复系统的投入必然和生产系统的投入存在一定差距。而企业往往希望在灾难发生时，能够在最短的时间内获得与灾难发生前没有差异的信息系统。如何利用有限的资源满足灾难发生时的业务需要是灾难恢复系统建设必须做的。

关联性 灾难发生后，IT系统的恢复必然存在这些问题: 用有限的资源恢复不同的系统和业务的次序; 灾难恢复系统与其他企业互连互通的要求。灾难恢复系统不是一个孤立的系统，其内部也存在对恢复资源的依赖性和优先级的协调，必须合理地处理好灾难恢复系统的这种外部和内部的关联性才能够保证其有效运作。

连续性 在灾难发生后，灾难恢复系统作为临时性替代系统，必须保证持续的服务提供能力，直到生产系统完成重建和回退。灾难恢复系统提供服务连续性的时间越长，建设成本会越高。如何合理地确定灾难恢复系统的持续能力也是灾难恢复系统建设需求分析的重要内容。同时，灾难恢复系统完成建设后，必须保证持续的更新和维护才能够保证灾难恢复系统的长期有效。

如何分析企业存在的风险

风险分析是标识信息系统的资产价值，识别信息系统面临着自然的和人为的威胁，识别信息系统的脆弱性，分析各种威胁发生的可能性，并定量或定性描述可能造成的损失。通过技术和管理手段，防范或控制信息系统的风险。

信息系统灾难恢复的风险分析主要根据企业机构现状和业务特点，全面识别并分析影响信息系统正常运行的风险因素，并分析这些因素发生的可能性。风险分析的范围主要考虑企业所在地区范围和与之在经济、业务上有紧密联系的邻近地区的交通、电信、能源及其他关键基础设施遭到严重破坏后企业所面对的可能性风险，同时还需要考虑企业信息系统中断所造成的系统性风险。系统性风险是指企业不能开展业务，造成的各种社会影响和损失。

所有的风险都应纳入企业的风险分析范围，并且应对各种风险的可能来源进行较准确的定位。而对于每一种风险的来源都应该认识到: 风险的类型; 风险的程度; 风险发生的可能性。

信息系统风险分析的范围

脆弱性是对信息系统弱点的总称。脆弱性识别是风险分析中最重要的一个环节。脆弱性识别可以从环境、网络、系统、应用等层次进行识别。脆弱性识别的依据可以是国际或国家安全标准，也可以是行业规范、应用流程的安全要求。在分析企业信息系统面临风险的脆弱性时，主要从以下两个方面考虑:

技术脆弱性。如物理环境、应用系统的安全问题;

管理脆弱性。包括技术管理和组织管理两个方面。

风险计算是采用适当的方法与工具确定威胁利用脆弱性导致信息系统灾难发生的可能性，主要包括: 计算灾难发生的可能性; 计算灾难发生后的损失; 计算风险值。

灾难发生造成业务中断，可能造成的损失主要包括: 直接经济损失; 间接经济损失; 负面影响损失。

风险分析的过程

对于要建立灾难恢复系统的企业来说，如何进行风险分析呢？我们可以按照《信息安全风险评估指南》中所定义的路线图来进行分析，如图2所示:

确定哪些系统存在风险 企业中存在着业务系统、财务系统、邮件系统等各种系统，风险评估者需要确定对哪些系统进行分析。比如，是对IT系统进行分析还是对非IT系统及部门进行分析。

确定风险分析目标 风险分析阶段应先明确分析的目标，即风险分析所要实现的功能，同时设置合理的期望值，为风险分析的过程提供导向。

之后要确定风险分析团队; 确定风险分析方法; 获取用户高层的支持。

资产分析 资产是具有价值的信息或资源，是企业风险分析所要保护的对象。它能够以多种形式存在: 无形的、有形的，有硬件、软件，有文档、代码，也有服务、人员等等。机密性、完整性和可用性是评价资产的三个安全属性。

经过分析，得到企业相关的资产清单后，有必要对资产进行分类以区分不同资产的重要性，为下面制定灾难备份策略提供依据。

威胁识别 造成威胁的因素可分为人为因素和环境因素。识别信息资产面临的威胁后，还应该评估威胁发生的可能性。风险分析团队应该根据经验或者相关的统计数据来判断威胁发生的频率或概率。

脆弱性识别 脆弱性识别也称为弱点识别，脆弱性识别主要以企业资产为核心，从技术和管理两个方面进行,所采用的方法主要有: 问卷调查、工具检测、人工核查、文档查阅、渗透性测试等。

风险计算 经过前面的风险分析步骤，分析团队己经对企业的资产、威胁、脆弱性进行了识别和赋值，下面考虑如何计算风险。对于如何计算风险，不同的标准制定了不同的计算方法，可以参照《信息安全分析评估指南》的风险计算原理来计算风险值。根据风险计算得到的风险值，企业应制定相应级别的防范措施以有效削减或降低风险。

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一、风险与企业财务风险的分析方法

（一）风险分析的一般方法

现代风险管理论认为，风险分析是风险管理过程的首要步骤，它是实施风险方法与控制的前提条件。对风险进行分析一般包括风险辨识、风险估计和风险评价等相辅相成的三个阶段。风险分析是一门理论性和实用性都很强的边缘学科，它广泛地利用各种定性和定量方法对风险进行辨识、估计和评价。分析众多论及风险分析方法的研究文献，对其常用的方法包括：

1.风险辨识方法（Risk Identification）。风险辨识是指从系统的观点出发，对研究对象所面临的、以及潜在的（关键）风险因素加以判断、归类和鉴定风险性质的过程。风险辨识常用的方法包括：专家调查法（是大系统风险辨识的主要方法，按照专家调查形式的不同，它又可分为专家个人判断法、头脑风暴法和德尔菲法等十余种，）；故障树分析法（FTA法）；情景分析法（Scenario Analysis）；筛选――监测――诊断方法。

2.风险估计和评价方法（Risk Measurement and Assessment）。风险估计和评价是指应用各种管理科学技术，采用定性与定量相结合的方式，最终定量地估计风险大小，找出主要的风险源（因素），并评价风险的可能影响，以便以此为依据，对风险采取相应的对策。常用的方法包括：调查和专家打分法、概率方法、数理统计方法、生存风险度量法、蒙特卡罗模拟法（Monte Carlo Simulation）、效用函数法。

（二）企业财务风险分析方法

依据风险分析的一般过程，企业财务风险分析的工作流程是：首先对企业财务风险引致因素进行综合识别，然后在特定分析方法基础上拟定出一个基本风险标准，并以此来估计和评价企业的财务风险。在大量的企业财务风险研究成果中，研究人员充分利用各种经济、统计、会计和数学工具，在理论和实践两方面结合探讨的基础上，总结出了各种形式的财务风险分析方法，概括起来主要可分为两大类：财务风险主观分析方法和财务风险客观分析方法。前者主要依赖于企业主观因素，而后者主要依赖于企业客观因素。根据企业财务风险分析方法的产生时期和细致程度及成熟程度的不同，两类财务风险分析方法又可分别区分为传统分析方法和现代分析方法。主观分析法包括：资产负债表透视法、经理直接观察法、事件推测法、企业股市跟踪法和“A记分”法（前三种属于传统主观分析法，后一种属于现代主观分析法）；客观分析法包括：财务比率分析法、杜邦分析体系、沃尔评分法、“Z记分”法（前一种属于传统客观分析法，后三种属于现代客观分析法）。

二、企业财务预警研究背景与现状

预警（Early－Warning）一词源于军事。它是指通过预警飞机、预警雷达、预警卫星等工具来提前发现、分析和判断敌人的进攻信号，并把这种进攻信号的威胁程度报告给指挥部门，以提前采取应对措施。

军事预警在社会政治、宏观管理与环境保护、经济各个领域得到了广泛的应用。在经济领域，与经验就包含宏观经济预警和微观经济预警两个层面，后者主要指企业预警。

（一）国外研究

国外非常重视企业危机管理和风险管理的研究，从20世纪70年代开始，相继出现了战略风险管理、基于风险价值的资产评估、对待风险的个体差异等研究。国外的研究内容主要是企业危机发生后如何应对以及摆脱危机的策略问题，至于危机的成因、发展过程则缺少机理性分析，宏观经济预警研究和企业危机管理理论的发展推动了企业预警研究。Fitzpatrick首次进行了单个财务比率模型的判定，开创了单量预警方法；Altman创立了多元变量判定模型――Z计分模型。随着信息流量观念的建立，Aziz、Emanuel和Laworm在1988年提出用现金流量信息预测财务困境的模型。对这些方法的介绍和具体应用是国内企业预警研究初期的主要特征。国外的企业预警的这能层次如财务预警，而在企业预警原理和构建统一预警体系方面的研究并不多。

（二）国内研究

国内的经济预警研究起步较晚。从20世纪80年代开始，预警系统的研究与应用经历了一个从宏观经济预警渗透到企业预警、从定性为主到定性与定量相结合、从点预警到状态预警转变的过程。

从宏观经济领域，预警系统应用最为广泛和成功。其中宏观经济预警和宏观金融预警是当前的研究热点，理论体系和方法工具也比较规范和系统。在微观经济领域，随着企业所处环境复杂性和不确定性的增加，危机管理的兴起，企业预警系统得到了人们的重视。我国企业大致可按照企业预警原理与总体经营趋势预警、行业企业预警和职能预警进行归类，对于职能预警，可再次细分为企业财务风险预警、企业营销风险预警、企业组织管理风险预警等多个方面。

统计指标作为测定企业经济活动的指示器，在企业预警分析中有着至关重要的作用。企业预警系统指标处理方法主要有三大类：（1）完成指标的筛选和分类，如时差分析、主成分分析法、判别分析；（2）用于多指标综合和指标权重的确定，如常规多指标综合法、层次分析法（AHP）；（3）完成指标的自学习和预测功能，如模式识别、自回归滑动平均模型、灰色预测和其他的统计学预测方法等。

我国的预警研究要取得进一步的进展，就必须广泛借鉴其它学科，特别是人工智能、模式识别、人工神经网络等智能科学和非线性系统学科的研究成果。

三、研究述评与展望

（一）研究述评

企业财务风险是一种微观经济风险，是企业经营风险的集中体现，财务风险表现为企业财务状况和经营成果的不确定性。企业财务风险的客观性和必然性、主观性和无意性、复杂性和潜在性等是其固有的特性。在风险分析与预警一般方法研究的基础上，针对企业财务风险的辨识、度量与预警，国内外学者提出了多种形式的主观或客观的风险分析与预警方法。由于财务指标不需要经过主观判断加以量化，而且可以从财务报表中分析得到，因此企业财务风险预警研究成果比较丰富，其中“A记分法”和“Z记分法”具有一定的代表性，这两类方法的分析思路通常被企业管理者或研究人员所借鉴。同时，企业财务风险研究人员大多从改善企业财务管理的角度提出了较多的、单方面的风险防范、控制方法模式与策略，如针对筹资风险的防范策略、针对投资风险的防范策略等。

总的来讲，我国已初步形成基本的企业预警理论框架，明确警义、寻找警源、分析警兆和预报警度的逻辑框架已基本能为大家所接受，每一阶段也已形成基本的研究方法。然而，仍然存在以下主要不足：（1）企业财务风险的引致因素涉及企业管理决策及其影响环境的各个方面，是一个十分复杂的系统问题，目前尚缺乏对企业财务风险生成机理的系统分析和研究，进而影响了财务风险预警理论与实践的深层次发展；（2）对企业财务风险辨识、度量、评价、预警等风险分析方法的适用性缺乏系统性的研究。西方企业比较注重风险资料的档案管理工作，所以可以应用复杂的数理统计方法对企业财务风险进行度量、评估和预警，而我国企业缺乏这方面的风险分析基础资料，决定了机械套用西方定量分析技术具有较大的局限性；（3）对企业财务风险预警、防范和控制的理论体系的分析缺乏系统性的研究。大都是对西方企业风险管理工具的简单套用，针对我国企业发展特性的财务风险防范、控制与预警体系的系统分析框架尚未形成；（4）未能将主成分分析、层次分析法、人工神经网络、自回归条件异方差、自回归滑动平均模型、判别分析模型、基于模式识别模型、时差相关分析、灰色预测、马尔科夫链等数理方法和模型深入地应用到对企业财务风险进行预警的领域。

（二）研究展望

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关键字：风险，风险分析

1．引言

随着计算机网络的发展，其开放性，共享性，互连程度扩大，网络的重要性和对社会的影响也越来越大。而网络安全问题显得越来越重要了。网络有其脆弱性，并会受到一些威胁。而风险分析是建立网络防护系统，实施风险管理程序所开展的一项基础性工作。风险管理的目的是为确保通过合理步骤，以防止所有对网络安全构成威胁的事件发生。网络的安全威胁与网络的安全防护措施是交互出现的。不适当的网络安全防护，不仅可能不能减少网络的安全风险，浪费大量的资金，而且可能招致更大的安全威胁。因此，周密的网络安全风险分析，是可靠，有效的安全防护措施制定的必要前提。网络风险分析应该在网络系统，应用程序或信息数据库的设计阶段进行，这样可以从设计开始就明确安全需求，确认潜在的损失。因为在设计阶段实现安全控制要远比在网络系统运行后采取同样的控制要节约的多。即使认为当前的网络系统分析建立的十分完善，在建立安全防护时，风险分析还是会发现一些潜在的安全问题。

一般来说，计算机网络安全问题，计算机系统本身的脆弱性和通信设施脆弱性共同构成了计算机网络的潜在威胁。一方面，计算机系统硬件和通信设施极易遭受到自然环境因素的影响（如：温度，湿度，灰尘度和电磁场等的影响）以及自然灾害（如：洪水，地震等）和人为（包括故意破坏和非故意破坏）的物理破坏；另一方面计算机内的软件资源和数据信息易受到非法的窃取，复制，篡改和毁坏等攻击；同时计算机系统的硬件，软件的自然损耗和自然失效等同样会影响系统的正常工作，造成计算机网络系统内信息的损坏，丢失和安全事故。

通过结合对计算机网络的特点进行分析，综合起来，从安全威胁的形式划分得出了主要风险因素。

风险因素主要有：自然因素，物理破坏，系统不可用，备份数据的丢失，信息泄漏等因素

2．古典的风险分析

基本概念：

风险：风险就是一个事件产生我们所不希望的后果的可能性。风险分析要包括发生的可能性和它所产生的后果的大小两个方面。因此风险可表示为事件发生的概率及其后果的函数：

风险R=ƒ(p,c)

其中p­为事件发生的概率，c为事件发生的后果。

风险分析：就是要对风险的辨识，估计和评价做出全面的，综合的分析，其主要组成为：

1.风险的辨识，也就是那里有风险，后果如何，参数变化？

2.风险评估，也就是概率大小及分布，后果大小？

风险管理：

风险管理是指对风险的不确定性及可能性等因素进行考察、预测、收集、分析的基础上制定的包括识别风险、衡量风险、积极管理风险、有效处置风险及妥善处理风险等一整套系统而科学的管理方法，旨在使企业避免和减少风险损失，得到长期稳定的发展。

3．网络安全的风险分析

本文采用的风险分析方法是专家评判的方法。由于网络的脆弱性以及对网络的威胁，因此网络中就存在风险。根据古典的风险分析，则网络中的风险与风险因素发生的概率和相应的影响有关。而概率可以通过统计的方法来得到，影响可以通过专家的评判方法来得到。因此,风险R=P(概率)*F（影响）

这时，风险分析的过程包括：统计概率，评估影响，然后评估风险。然后根据风险分析的大小来管理风险。

1统计概率

通俗的说，概率是单位时间内事件发生的次数。按每年事件发生的次数来统计概率。

2影响的评估

首先对上述5个因素确定权重W，按照模糊数学的方法将每个因素划分为五个等级：很低，低，中等，高，很高。并给出每个等级的分数C（1．2，3．6，7），根据各个专家对每个因素的打分计算出每个因素的分数C，再将W与C相乘，累计求和ΣWC,让F=ΣWC此值即因素的影响的大小。

风险因素权重的确定方法如下：

设影响的n个因素为A1，A2，…，An，参加评判的专家m人。对n个因素，先找出最重要因素和最不重要因素，并按层次分析方法（AHP）中1－9的标度和标准确定两者的比率。

将5个因素按重要程度从小到大排序，以最不重要因素为基准（赋值为1），将各个因素与其比较。按重要程度进行赋值（按AHP法中的标度和标准）。

将m个专家对n个因素所赋的分为r块，分别记为A［1］，A［2］，…，A［r］。其中矩阵A［k］的行表示以Ak为最不重要因素的专家数，记作mk。列表示将因素Ak作为基准，对n个因素A1，A2，…，An所赋的值。具体形式为：

AAA…A…..A

A[k]=(1)

其中

a=1,1<=a<=9,Σm=m(i=1,2,…,m;j=1,2,…,n)

对于分块矩阵A［k］，因各因素赋值均以Ak为基准，从而可对A［k］中各列分别求平均值

a=Σa/mj=1,2,…,n（2）

对所有分块矩阵作上述处理，可分别得到（A1，A2，…，Ar）。

对于每个分块矩阵A［k］（k＝1，2，…，r）；因行数不同，其在专家数m中的所占的比重也不同，因而需考虑mk在m中所占的比重，称mk／m为ajk的权系数。

由以上分析可得因素Aj的综合赋值。

A=Σa*m/mj=1,2,…,n（3）

由（1）－（3）式即可得m个专家对n因素的综合赋值。由综合赋值aj中求出最小值amin和最大值amax，令其所对应的下标分别为m和M，即am＝amin，aM＝amax。

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关键词 工程现场；安全管理；风险分析

中图分类号TQ53 文献标识码A 文章编号 1674-6708（2011）46-0026-02

1 工程现场安全管理实行风险分析的必要性

科学技术的发展和人们生活方式的不断变化，使得今天的经济与社会发生了巨大的变化，企业所处的环境越来越复杂，工程项目所面对的不确定性因素正在日益增加，风险也越来越大，而风险发生给企业所带来的损失也日益增加。实际上，可行性研究中风险分析可以帮助克服工程现场安全管理的片面性，有助于科学决策和合理安排。工程项目的现场安全管理许多方面都存在着风险，对现场的全过程风险分析，可以为工程现场创造出安全、平稳的工作环境[1]。

当前，对现代工程现场安全管理迫切需要加强风险分析，其意义主要表现为：一是风险分析可以通过对现场安全管理中风险的预测与识别、评估与判断来科学处置风险，提供风险应对策略；二是风险分析克服了现场安全管理中单一的保险手段，使得许多保险无法涉及的事故能够被最早发现出来，降低了工程现场安全事故发生的概率；三是随着科学技术的发展，各种风险因素正逐渐增加，损失也较大，工程现场管理的责任较重，这使得风险分析已经成为工程项目管理中的必要环节和内在要求，各种风险分析工具日益流行。

2 工程现场安全管理的风险分析原则和方法

工程现场安全管理的风险处理原则与方法基本包括风险回避、风险控制、风险转移，除了采取保险等方式进行风险转移之外，现场安全管理的风险控制是最为重要的。对风险来源的识别、风险评价、风险控制成为工程现场安全管理风险分析的主要内容[2]。风险来源识别是风险评价和控制的基础，它们相互关联和相互渗透。工程现场安全管理中风险的源头总是存在的，由于受到现实人、财、物以及技术的影响，不可能完全消除风险的来源，只能去尽力控制这些风险的来源；在风险评价的基础上，按照风险的大小、损害程度等进行排序，为风险控制的先后顺序提供依据。

2.1 工程现场安全管理中风险分析的原则

这些原则主要包括：消除风险：就是要对风险来源，可能造成事故的危险源头进行分析，通过工程技术原理来消除工程现场作业中存在的不安全状态和行为。限制风险：就是要通过采取工程现场技术受到来降低安全事故可能发生的几率或降低其损害程度。转移风险：就是要将一些可能的风险转移到其他部门或在社会保险机构来承担。程度控制：就是对于一些较为严重的风险或者损失较大的风险立即进行整改，对在可控范围内的风险要加强监控和保护。对于已经识别出来的需要通过职业健康和管理方案来消除或控制的不可承受风险，组织应将其作为职业健康安全目标和管理方案的重要输入信息。

2.2 工程现场安全管理中风险分析的方法

工程现场安全管理分析的方法主要有：确定工程现场安全管理的工作目标和评价标准，建立相应机构，落实工作职能；制定工程现场安全管理方案，落实风险控制措施；制定工程现场工作程序手册、作业指导书、操作流程和规范、工程现场管理规章制度等；加强工程现场作业的监督、检测与检查；对一些工程现场的危险作业、高危设备、危险场所要有针对性地制定运行控制措施；对员工开展安全培训，提高员工的安全行为表现和安全意识；及时处理安全管理中发现的事故苗头，分析原因并进行预防和纠正等。

3 工程现场安全管理的风险分析要素

工程现场中存在的风险源头往往是安全事故的根源。因此要降低安全事故发生的概率，就必须消除或降低风险源所带来的风险入手。工程现场安全管理应该围绕风险源管理而展开，对风险源头进行识别、评价和控制，确定风险分析的目标和实施方案，并落实其执行情况。工程现场安全管理体系应该围绕风险源这一核心，按照工程现场安全管理体系的标准要求，实现对工程现场过程风险持续长效的监控。

3.1 合理科学的风险分析方针是首要基础

工程现场安全管理的风险分析方针应该体现工程现场安全管理方向和宗旨，方针要体现一段时间的风险分析方向和行动准则，不能流于口号、标语等形式。风险分析方针的制定应该做到：一是要阐明工程现场安全管理的风险控制方针，如零安全事故的追求、提供安全人性化的工作环境等；二是要做出持续改进安全管理绩效的承诺[3]。要简短清晰地描述在这一段时间内安全管理绩效的改善情况，并提出相应保障措施；三是工程现场安全管理的风险分析方针要明确遵守相关法律法规；四是要确保方针的适宜性，要能够体现工程现场安全管理的特点，能够体现对风险源的辨识，体现风险评价和控制的特点；五是要通过工程最高管理者在正式渠道，并形成文件，以保证员工贯彻实施并获得广泛认可。

3.2 明确可行的风险分析目标和实施方案是重要途径

工程现场安全管理风险分析目标是企业为了降低风险源所带来的风险程度而制定的，这一目标要考虑到工程现场安全方针、相关法律法规要求、确定风险的承受程度等。实施方案是为了实现目标而制定的谋划方案，执行程序，过程控制等。

风险分析目标应该根据职能和层次有针对性地建立，以落实风险分析的方针。考虑各种风险源辨识、风险评价和控制的效果，工程现场管理者应当通过风险评价所识别出的需求，通过建立相应的目标来消除和降低这些风险；并具体落实到相关的职能和执行层次。一般而言，目标经过分解后，应该为不同层次的目标分别制定相应的实施方案，落实风险分析监控的具体频率和时间。工程现场管理者应该在风险分析目标分解的基础上，通过具体实施方案的落实，降低工程现场安全风险，提高安全绩效，改进工程现场的安全状况，不断持续改进，促进工程现场管理工作的良性有序发展。

3.3 有效的安全运行控制是关键步骤

工程现场安全管理中要对所认定的风险采取控制措施加以规划，保障这些风险在可控的范围与条件中运行，使得许多风险源出于受控状态。有效的安全运行控制程序对工程现场运行与活动指定了相应的标准，保障了安全事故的低发生率。因此，工程现场安全管理风险分析中，还应当对工程现场运行的控制程序文件进行编制。只有这样，才能使员工遵循执行，有效避免事故的发生。

参考文献

[1]史向东.工程现场管理制度的分析[J].黑龙江科技信息，2007(16)：239.

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[论文摘要] 随着电子商务的蓬勃发展，电子商务的风险问题日益受到关注，其中的电子商务交易风险更加成为研究的热点。本文评述了电子商务交易风险及其特点，论述了电子商务交易风险的分析方法和分析模型，探讨了需要进一步研究的问题。

由于用户的超大规模、潜在的巨大价值和信息的快速，电子商务提供了各种商业机会，但其发展也面临着各种风险灾害和不利因数。电子商务的风险问题引起了人们越来越多的关注，己成为信息时代不可回避的问题。

一、电子商务交易风险及其特点

电子商务交易所涉及的交易各方不是当面交换或直接面谈，而是在网络平台上以电子交易方式进行的，它可以减少消费环节和交易费用，节约时间，跨越空间，作为一种新的形式，它既存在高收益又存在高风险。到目前为止，对电子商务交易的风险还没有一个明确的范围划分，但研究中普遍地把信息安全作为电子商务交易风险的一个方面，用“的风险”来定义与电子商务交易有关的风险，包括网上页面的破坏、操纵和非授权访问用户记录，互联网欺骗和长途偷窃，版权的侵害和访问拒绝等。有的把与电子商务交易有关的风险看作为机密数据的损失可能性，或是破坏、产生和使用数据的损失可能性，或是程序造成身体、精神和经济上伤害他人的可能性，以及造成硬件损害的可能性。还有的研究关注于电子商务交易中的有关商务风险，认为当一个组织发展或实施电子商务交易策略时，对组织自身负面影响的可能性。事实上，产生电子商务交易风险的因素是多方面的，电子商务交易的威胁来自于互联网上的安全入侵、隐私入侵、声望的毁坏、身份的盗用、知识产权的侵犯等多个方面。电子商务交易是一种全球范围内的活动，它还涉及到不同的、法规和货币的流通。类似于传统的交易活动，也有难以确定利润、缺少策略、不当的领导和残酷的竞争等风险的存在。此外，电子商务交易风险的存在还在于过多地依靠卖方或其他第三方，缺少技术上的可靠性和没有有效专家意见。因此，电子商务交易风险涉及到策略、领导、声誉、文化、安全、隐私和技术等多个方面。它不仅是技术领域的风险问题，它也是科学领域的风险问题。

二、电子商务交易风险分析的方法

风险的识别和评价是风险分析的两个过程。当前应用的风险分析方法有很多种，它主要包括Monte Carlo仿真、失效树分析、事件树分析 、失效模式、基于可信性的风险分析、文档分析和模糊分析法等，这些方法依赖有效的信息和要求不同的细节水平对风险进行定量或定性的评价。在电子商务交易风险风险分析中，研究者多是采用模糊分析法对交易过程的风险进行估计和评价。

Monte Carlo仿真根据不确定事件的要求建立概本模型，对各种风险变量(不确定因家)进行风险辨识，按照各风险变量的概率分布产生伪随机致，使用选定的序列随机数对模型中不确定的量进行限定，然后进行计算，并对结果进行分析；计算各指标的风险度。

失效树分析(Fault Tree Analysis, FTA)作为一种复杂系统进行风险预测的方法。在产品设计阶段，失效树分析可帮助判明潜在危险的模式和灾难性危险因素，发现系统的薄弱环节。

事件树分析(Event Tree Analysis, ETA)是风险分析的一种重要方法。它是在给定系统起始事件的情况下，分析此事件可能导致的各种事件的一系列结果，从而定性与定量的评价系统的特性。

模糊分析法(the fuzzy analysis)，将风险分析中的模糊变量用隶属度函数量化。由于在商务风险评价指标体系中存在着许多难于精确描述的指标，可以采用模糊综合评价法进行综合评价。具体是确定电子商务企业风险模糊综合评价指标集，给出电子商务企业风险综合评价的等级集，确定评价指标体系中各指标权重，模糊矩阵的确定，模糊综合评价，评出电子商务风险的最终综合价值。

三、电子商务交易风险分析的模型

由于电子商务交易是一种新的商务模式，关于它的风险研究还刚刚起步，绝大多数研究者主要是使用解释结构模型和层次分析法、技术接受模型和-技术模型等。其中，基于层次分析和解释结构的模型、社会-技术模型主要的分析对象是企业开展电子商务活动的风险，技术接受模型研究的是电子商务活动中消费者购买行为的认知风险。在基于层次分析和解释结构的模型和社会-技术模型的研究分析中，研究者选择构成电子商务交易风险的关键因素，分析各种可能的不确定性和这些不确定性可能产生的影响。在技术接受模型分析研究中，研究人员用改进的技术接受模型解释消费者网上的购物行为，电子商务的网上商店集沟通渠道、交易渠道、配送渠道于一身。消费者在采取购买行为时不仅仅会评价其感知利益，还会评估其感知风险。感知风险和感知利益将共同影响消费者的购买意向，进而决定购买行为。

四、需要进一步研究的问题

电子商务交易是一个新兴的商务模式，它的发展涉及、、技术和等很多方面，是一个庞大复杂的社会、经济、技术系统。电子商务交易活动必然受到交易内部条件和外部的影响和制约。电子商务的风险具有复杂性、多样性和隐蔽性等特点，电子商务交易风险研究涉及信息技术、与运作管理等方面，是一个新的涵盖范围较为宽泛的风险研究领域，目前的研究还存在如下的问题：

1．在电子商务交易风险分析模型方面，多是从局部对电子商务活动中的不确定进行探讨，对电子商务风险的模型建立研究尚显欠缺，目前还没有建立反映电子商务特点的完整全面风险分析模型框架。

2．有关研究采用了很多传统的定量和定性的风险分析方法，已经应用的定量技术方法过多地依赖统计学分析，定性的技术方法则更多地依赖主观判断。这些定量或定性的分析，没有考虑多个风险因素的相互作用对未来结果不确定性的影响。很多研究仅仅是提出了电子商务交易活动中可能的风险因素，而没有对这些风险因素可能产生的结果做进一步的定量分析，有的进行了定量分析，但分析仅仅是部分的或不全面的。

3．新的分析方法和技术应用于电子商务交易的风险分析还有待于探索。如应用人工免疫原理和数据挖掘等新的技术，通过对电子商务交易过程中的交易数据进行风险的相关性分析，发现风险因数间内在关系特征以及它们相互的作用对风险的影响。

参考文献:

[2]Judy E. Scott. Measuring dimensions of perceived e-business risks. Information Systems and E-Business Management Date: 2004 Volume: 2 Issue: 1 p. 3156

[3]D.W. Viehlandm, Managing business risk in electronic commerce, Americas Conference on Information Systems

[3]李龙沫等:系统工程原理及其应用[M].延边人学出版社，1993.44- 47

[4]许树柏:层次分析原理[M].天津人学出版社，1988. 41-43

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可靠性与风险是两个互补概念，前者的研究始于本世纪30～40年代，用概率论研究机器设备的维修问题；后者的研究始于50年代，最早是由军工生产部门提出。到80年代初，可靠性和风险分析理论逐步形成一门内容丰富、方法多样、理论体系较完整的边缘科学。

在水资源工程中可靠性概念应用早于风险，例如在水库调度中，人们早就用发电保证率、灌溉保证率等概念方法评价水库运行策略的优劣。风险分析在70年代后期才渗透到水资源研究领域，并最早在美国水资源开发中得以应用。1984年北大西洋公约组织成立了ASI高级研究所，专门从事水资源工程的可靠性与风险研究，并提出了水资源工程可靠性与风险的研究框架和系统理论、方法及评价指标。目前世界各国对水资源工程中的风险决策以及水资源系统运行的风险分析都高度重视，并开展了广泛的研究〔2,3〕。但作为水资源系统研究的一个重要分支——水库调度，其风险概念和分析方法80年代才提出，研究刚刚起步。

近年来国内的许多学者对此进行了研究〔4〕。傅湘等用概率组合方法估算了水库下游防洪区的洪灾风险率，用系统分析方法建立了大型水库汛限水位风险分析模型；冯平等研究了汛限水位对防洪和发电的影响，通过风险效益比较定量给出了合理的汛限水位；谢崇宝等分析了水库防洪风险计算中水文、水流及水位库容关系的不确定性，研究了水库防洪全面风险率模型应用问题；梁川以极差分析法进行防洪调度风险评估；王本德等〔5〕建立了水库防洪实时风险调度模型，该模型考虑了水库下游防洪效益与水库风险两个目标，又在论述水库预蓄效益与风险分析的必要性和主要困难的基础上，首先提出了一种风险率的计算方法，然后提出一种以经济效益与风险率为目标的水库预蓄水位模糊控制模型及求解方法；田峰巍等提出了依据典型联合概率分布函数的风险决策方法。李国芳和覃爱基采用频率分析方法，对水利工程经济风险分析方面进行探讨，得出一些有益的结论。随着矩分析方法和熵理论的日臻完善，可将信息熵、概率论和风险估计结合起来，建立最大熵风险估计模型。李继清等〔6〕采用层次分析方法，将水利工程经济效益系统划分为防洪、发电、灌溉(供水)效益子系统，辩识出风险因子，通过两种风险组合方式，建立最大熵模型，得到系统经济效益的风险特性。

2风险分析的一般方法〔5～10〕<>

2.1静态与动态相结合的调查方法

调查方法是通过对风险主体进行实际调查并掌握风险的有关信息。动态与静态结合是指调查既要了解主体的现状，又要了解过去，又要归纳总结，预测它的未来。就水资源系统而言采用调查法对有些问题并不适宜，如水库调度风险问题。

2.2微观与宏观相结合的系统方法

系统方法是现代科学研究的重要方法。它是从系统整体性出发，通过研究风险主体内部各方面的关系、风险环境诸要素之间的关系、风险主体同风险环境的关系等，确定风险系统的目标，建立系统整体数学模型，求解最优风险决策，建立风险利益机制，进行风险控制和风险处理。该方法适用广泛，从理论上讲是较科学、理想，但应用难度大。

2.3定性和定量相结合的分析方法

2.3.1定性风险分析方法定性风险分析方法主要用于风险可测度很小的风险主体。常用的方法有调查法、矩阵分析法和德尔菲法。德尔菲法是美国咨询机构兰德公司首先提出，主要是借助于有关专家的知识、经验和判断来对风险加以估计和分析。在水资源系统中有些不确定性因素难以分析、计算，因此该法在水库调度风险决策中具有实用价值。

2.3.2定量风险分析方法定量风险分析方法是借助数学工具研究风险主体中的数量特征关系和变化，确定其风险率(或度)。

（1）基于概率论与数理统计的风险分析方法

概率论与数理统计是研究水库调度中可靠性与风险率的最为有力的工具，如过去对水库运行的发电保证率和灌溉保证率等的计算均是建立在该基础上的。该基础理论和方法也适宜于解决风险率的计算。

根据水库调度中风险的特点，以下介绍4种方法：

①采用典型概率分布函数计算风险率

在水库调度中，影响风险主体的不确定性风险变量(或随机变量)大都服从一些典型的概率分布，如三角形分布、威布尔分布、正态分布、高斯分布、伽玛分布、皮尔逊Ⅲ型分布等。因此用概率分布密度函数的积分便可分析计算决策指标获取的可靠率或风险率指标，该法计算简单且精度也可基本满足要求。

②依据贝叶斯原理计算风险率

设B1、B2、…、Bn是一组互斥的完备事件集，即Bi互不相容，则有∑Bi=Ω,又设P(Bi)>0,则对任一事件A，设P(A)>0，则有：

P

式中，P(Bi)为先验概率(已知)或事前概率；P(A/Bi)是与先验概率相关的条件概率(已知)；P(Bi/A)是事件A发生的条件下，引起Bi发生的概率，为后验概率(未知)。

在水库调度中当Bi为水库放水，A为影响水库放水的入库水量和库水位，则P(Bi/A)为水库在已知入库水量和库水位的条件下，水库放水的概率。同理，可对水库放水的风险率进行计算。

③风险度分析法

用概率分布的数学特征如标准差σ或σ-半标准差，可说明风险的大小。σ或σ-越大则风险越大，反之越小。因为概率分布越分散，实际结果远离期望值的概率就越大。

σ=(DX)1/2=((Xi-MX)2/(n-1))1/2或σ-=(DX)1/2=((Xi-MX)2P(Xi))1/2

σ是仅统计Xi<MX或Xi>MX。用σ、σ-比较风险大小虽然简单，概念明确，但σ-为某一物理量的绝对量，当两个比较方案的期望值相差很大时可比性差，同时比较结果可能不准确。为了克服用σ-可比性差的不足，可用其相对量作为比较参数，该相对量定义为风险度FDi，即标准差与期望值的比值(方差系数)：

FDi=σi/MX=σi/μi

风险度FDi越大,风险越大，反之亦然。风险度不同于风险率，前者的值可大于1,而后者只能小于等于1。

④离散状态组合法

此法的基本原理是，首先给出各风险变量的离散型估计值；然后按照概率组合原理由这些离散的估计值来推求结果出现的大小及其可能性。该法属穷举的范畴，当风险变量较多，且每个风险变量的离散状态个数较多时，就存在“维数灾”。但在风险变量个数较少，每个风险变量内有发生或不发生两种状态即三项分布的情况下，用这种方法分析风险十分有效。

（2）基于马尔柯夫过程的风险分析法

水库调度中的入库径流过程一般服从于马尔柯夫过程(马氏过程)。马氏过程是一类变量之间和相互关联影响的非平稳随机过程,其基本特性是无后效性。因此可用马氏过程状态转移概率来推求水库调度中风险变量相互影响的风险率计算问题。用马氏过程已成功地推求了水库调度方案的发电可靠率(保证率)。

（3）蒙特卡洛模拟法（MC法）

此法是目前西方国家广泛应用的投资风险分析方法，其基本思路是将影响工程经济效果的风险变量依各自的分析分别进行随机取样，然后用各变量的随机值来计算经济评价指标值，这样对每个变量随机地取一次样就可以计算出经济评价指标的一个随机值，要作出经济效果评价指标与其实现的累积概率的关系曲线，需要多次的重复试验，且随随机风险变量的增多，其重复模拟计算的次数也要增多，需借助计算机进行计算。另外，这种方法难以解决各个风险变量之间的相互影响，且要求给出各个风险变量的概率分布曲线，在统计数据不足时难以实现。MC法可以考虑随机变量各影响因素，但计算量大且结果未必一定精确。所以，在有其它简单方法时，一般都避免使用MC法，或以此法作为一种对照。

（4）模糊数学风险分析法

水库调度中的不确定性因素很多，如径流、用水、库水位变化等，常模糊不清，具有明显的模糊现象和特征，因而用模糊数学进行风险分析是非常适宜的。

（5）一阶二次矩法

此法的步骤是先选择一理论分布族g(y)=g(y,θ)来逼近Z=f(X1,X2,…,Xn)的概率分布，然后用泰勒公式将Z在(X1,X2,…,Xn)的均值(μ1,μ2,…,μn)处展开，舍去二次以上的高阶项，这样近似求得的二阶矩，进而估计参数。

一阶二次矩法未考虑有关基本变量分布类型的信息，因此不能用概率指标合理反映结构的可靠度，实际上变量的分布类型对可靠度是有影响的。本法只适用于线性方程，当状态方程为非线性时，在中心点处取线性近似，因此可靠度指标是近似的。由于状态方程在描述一个问题时，因方程形式不同，其可靠度指标的近似值也不同，无法保持不变性是该方法的最大弱点。

（6）极限状态法（JC法）

JC法是一阶二次矩法的改进，该法适用于随机变量为任意分布的情况。其基本原理是：先将随机变量的非正态分布用正态分布代替，对于此正态分布函数要求在验算点处的累计概率分布函数(CDF)值和概率密度函数(PDF)值与原来分布函数的CDF值和PDF值相同。然后根据这两个条件求得等效正态分布的均值和标准差，最后用一阶二次矩法求出风险值。

（7）最大熵法

最大熵法的基础是信息熵，此熵定义为信息的均值，它是对整个范围内随机变量不确定性的量度。信息论中信息量的出发点是把获得的信息作为消除不确定性的测度，而不确定性可用概率分布函数描述，这就将信息熵和广泛应用的概率论方法相联系；又因风险估计实质上就是求风险因素的概率分布，因而可以将信息熵、风险估计和概率论方法有机地联系起来，建立最大熵风险估计模型：先验信息(已知数据)构成求极值问题的约束条件，最大熵准则得到随机变量的概率分布。

应用最大熵准则构造先验概率分布有如下优点：①最大熵的解是最超然的，即在数据不充分的情况下求解，解必须和已知的数据相吻合，而又必须对未来的部分做最少的假定；②根据熵的集中原理，绝大部分可能状态都集中在最大熵状态附近，其预测是相当准确的；③用最大熵求得的解满足一致性要求，不确定性的测度（熵）与试验步骤无关。

最大熵法的计算量小于蒙特卡洛法，需要进行许多数学推导，计算较复杂，所以通常只应用在大型工程项目的风险分析中。

3结语

目前，风险分析的方法已有多种，它们在考虑因素、输入信息、计算量以及适用对象上各有不同，进行汛期水库调度风险分析时，应结合本领域本地区的具体情况、特点，比较和改进现有的方法。洪水调度系统是一个开放的系统，本身具有复杂性，因而还要积极拓展其他新理论新方法的研究。

参考文献

〔1〕潘敏贞，林翔岳.对水库汛期调度进行风险分析〔J〕.河海水利1995,(2):35～37.

〔2〕王丽萍，傅湘.洪灾风险及经济分析〔M〕.武汉:武汉水利电力大学出版社.

〔3〕(美)德克斯坦L.等编.吴媚玲等译.水资源工程可靠性与风险〔M〕.北京:水利电力出版社,1993.

〔4〕王栋，朱元生生.风险分析在水系统中的应用研究进展及展望〔J〕.河海大学学报,2002,30(2):71～77.

〔5〕王本德，等.水库预蓄效益与风险模型〔J〕.水文2000,20(1):14～18.

〔6〕李继清，等.应用最大熵原理分析水利工程经济效益的风险〔J〕.水科学进展.2002,14(5):626～630.

〔7〕王栋，朱元生生..防洪系统风险分析的研究评述〔J〕.水文2003,23(2):15～20.

〔8〕黄强，苗隆德，王增发.水库调度中的风险分析及决策方法〔J〕.西安理工大学学报,1999,15(4):6～10.

篇14

Abstract： Monte Carlo Method is a very important risk analysis method of mining investment. This paper mainly introduces the ideological and steps of Monte Carlo Method， and the way of production of random number， and at the same time tells a successful example which used Monte Carlo Method.Finally the advantage and the question of this method is analyzed.

关键词： 蒙特卡洛模拟方法；矿业投资；风险分析；随机数

Key words： Monte Carlo Method；mining investment；risk analysis；random number

中图分类号：F407.1 文献标识码：A 文章编号：1006-4311（2014）02-0324-02

0 引言

风险是普遍存在的，任何工程都存在风险，只是大小有所不同。矿业工程作为一项极其复杂的综合工程，也不例外。如今随着矿业的不断发展，投资者们越来越重视投资风险分析，并将其视为矿山可行性研究中不可或缺的重要组成部分[1]。

矿业投资风险分析并不简单，在实际工作中，像采矿这种大型工程往往受到多种不确定因素的影响，这些因素相互联系，相互影响，让矿业投资风险分析变得更加复杂。所以研究矿业投资风险分析的方法显得尤其重要，本文将简单介绍矿业投资分析方法以及发展现状，并具体讲述蒙特卡洛模拟方法[2]。

1 矿业投资风险分析与蒙特卡洛模拟方法

1.1 矿业投资风险分析方法浅析 风险分析的方法有很多种，其中根据风险调整返本期、根据风险调整贴现率、根据风险调整投入参数、经验估值法是矿业投资风险分析中几个比较经典的方法，这些方法在矿业投资风险分析中起到了很大作用。但是任何方法都不可能适用于所有情况，随着矿业发展，富矿易采矿已经开采的差不多了，现在不得不开采那些相对来说的贫矿和难采矿，相应的投资机会也就比以前显得更加难得，前面这几种经典方法由于太过主观，经常会导致很多原本合理的投资机会没有得到应用，这种结果在如今激烈的市场竞争环境下是不能让人满意的。因此学者们和地质采矿工作者们引进了一些定量或者半定量的新方法，比如盈亏平衡分析、敏感性分析、蒙特卡洛模拟、概率分析等。

1.2 蒙特卡洛模拟方法简介 蒙特卡洛模拟方法（Monte Carlo Method）是一种通过设定随机过程，反复生成时间序列，计算参数估计量和统计量，进而研究其分布特征的方法。这种方法可以看做是实际情况的一种模拟，用概率估计的数据输入模式来预计不确定变量的点估计。蒙特卡洛方法既可以用来解决不确定性问题，也可以用来解决确定性问题。该方法在矿业中用内部收益率表示投资的风险程度。

利用蒙特卡洛方法解决矿业投资风险分析问题的基本思想是：首先建立与矿业投资风险有相似性的概率模型，并利用这种模型进行随机模拟，最终利用所得结果求出内部收益率的近似解[3]。

2 蒙特卡洛模拟方法具体实现

2.1 蒙特卡洛模拟方法步骤 ①确定需要模拟的不确定因素即输入随机变量，根据矿业工程师的经验确定每一个不确定变量的可能值及其概率。②根据每一个不确定变量的概率分布，利用随机数确定输入值，再根据输入值计算内部收益率的值。③重复步骤②，每重复一次得到一个指标值，重复n次得到n个数值，然后分组统计这n个值的频率，绘制概率分布直方图，计算均值和方差，最终获得评价指标的概率分布曲线。④分析结果，找出95%置信度的内部收益率，如果该值大于基准收益率，或者达到基准收益率的概率为100%，则说明该项目的抗风险能力强，否则，其抗风险能力较差。

2.2 随机数的产生 随机数的产生是蒙特卡洛模拟方法中的一个关键步骤，下面介绍两种常用的方法[4]。

2.2.1 离散分布随机数的产生 逆变换法（Inverse Transformation Method）常用在离散分布随机数的产生过程中，该法不仅可以解决离散随机数的产生问题，也可用于解析连续分布。其最大优点就是具有一般性意义，理论上适用性很广，不过有时计算可能要复杂一些，其具体步骤为：

①画出随机变量x的分布函数F（x）。

②产生随机数r，0？燮r？燮1。

③在F（x）轴上确定该随机数，令r=F（x），从该点画水平投影线直到与F（x）不连续段相交。

④求得与该点相应的x值，该值就是服从分布的随机变数。

2.2.2 常见特殊形式分布随机数的产生 常见的特殊形式随机数主要有正态分布、矩形分布、三角形分布、泊松分布、对数正态分布、威布尔分布等（这些分布基本包括了工程实际中出现的绝大部分情况），这里仅介绍三角形分布。三角形分布是风险估计中比较常用的一种分布，要确定一个三角形分布需要知道最可能值（m）、最小值（a）和最大值（b）三个参数。三角形分布的概率分布函数如表1。

根据逆变换法，得到三角形分布的随机数如表2。

3 应用举例

云南某矿业工程过去采用一种很基本的投资方案，基准收益率为13.2%。现在工程师们拟定了一种新的投资方案，有望提高收益，通过matlab软件模拟得到结果如表3。

从统计结果看，置信度达到95%的内部收益率为13.7%，大于基准收益率13.2%，说明新投资方案的抗风险能力强，能够采用。

4 结语

本文介绍了蒙特卡洛模拟方法在矿业投资风险分析中的简单应用，但其适用范围绝不局限于此。蒙特卡洛模拟方法能够很好的模拟那种存在许多关键的不确定变量的问题，而且随抽样次数的增大，精度也增大，模拟得出的结果越接近现实情况，当然模拟次数不可能取无限次，实验表明，次数在100～800次，输出结果基本上就收敛了[5]。虽然目前该方法在国外已经得到广泛使用，但是在国内的矿业工程中，使用的还比较少，其主要存在的问题是基础数据缺乏和软件方面受到限制。虽然matlab等软件能够实现蒙特卡洛模拟方法，但需要使用者自己根据使用需要编写程序，对使用者要求比较高，而且很不方便，所以我们在将蒙特卡洛模拟方法与矿业风险分析结合的时候，也迫切的需要一个适合我国实际的蒙特卡洛风险分析程序。

参考文献：

[1]李仲学，赵怡晴等.矿业经济学（第2版）[M].冶金工业出版社，2011.

[2]吴和平，詹进，杨珊.基于蒙特卡洛随机模拟法的矿业投资风险分析研究[J].有色矿冶，2007，23（3）：102-104.

[3]朱海宾.蒙特卡洛模型在矿产资源量预测中的应用[J].地质找矿论丛，2010，25（1）：50-54.