项目风险与不确定性分析精选(五篇)

序言：作为思想的载体和知识的探索者，写作是一种独特的艺术，我们为您准备了不同风格的5篇项目风险与不确定性分析，期待它们能激发您的灵感。

篇1

关键词：不确定性分析 水利工程项目 经济评价 风险管理

水利工程项目经济评价，是指依据水利工程项目的实际特点和工程不同的设计、施工阶段，选取适宜方法针对工程项目的各项经济指标进行不确定性分析；旨在为水利工程项目的投资决策提供可靠依据。水利工程项目经济评价的不确定性分析，在一定程度上能够反映工程的经济特性，弥补相关规范中的传统感性分析、概率分析缺陷，对我国水利工程项目决策与建设有重要的实际应用价值。

一、不确定性分析概述

不确定性分析，主要包括敏感性分析、概率分析和盈亏平衡分析几种方法。敏感性分析，是依据项目特点，对固定资产的投资、效益、投入和产出物价格以及建设期限等因素进行分析，获取其中一项指标或者多项指标同时浮动对工程项目经济指标产生的影响。对其中最敏感的因素，应该进一步研究、制定减少指标浮动的具体措施。概率分析则是将与评价相关的各因素变化情况作为随机因素进行分析，分析随机因素变化对经济评价指标产生的影响，最后确定评价指标的概率分布情况，从而明确工程项目经济的可靠性或者风险率。期望值、标准差是描述概率分布特征的主要参数，通过比较标准差、期望值为投资决策提供更好的选择方案。盈亏平衡分析，是从工程项目产品产量、成本、收入等多个因素变化角度，研究上述因素可能对工程项目盈亏产生的影响。一般是根据工程建设项目正常生产年份内的产量、销售量、可变成本、固定成本、产品价格和税金等数据进行计算，确定工程项目生产的盈亏平衡点，进而考察工程项目能够承受的经营风险大小。下面笔者将结合不确定性分析在水利工程项目经济评价中的重要性，深入探讨不确定性分析在水利工程项目经济评价中的应用。

二、不确定性分析在水利工程项目经济评价中的重要性

工程项目从最初的项目建议书、可行性研究到工程项目的具体设计、施工及运行，都建立在对工程项目相关的政治、经济、社会、自然环境等各方面的科学预测基础上，并配以理想新技术、合理管理及严密组织；如果工程项目业主、相关咨询单位和政府管理部门各方面都希望项目上马，那么很容易出现工程项目的“理想化”。而在工程项目实施过程中，前述因素都可能发生巨大变化，这些变化即是所说“不确定性”的一种，这种不确定性很可能成为干扰因素，产生工程项目风险。对于水利工程建设项目来说，它可能比一般的工程建设项目有更多的自然影响因素，造成的社会影响更大，投资也较大，并且由于技术复杂、持续时间长、参与单位多等特点，有更高的风险性，对其进行不确定性分析实属不可或缺。

水利工程项目经济评价中的不确定性分析，首先应放在项目可行性研究阶段，该阶段是决策阶段，是整个水利工程项目建设战略性管理的最重要部分。因为有关研究指出，伴随水利工程项目建设进展，各工程项目阶段的工作质量对整个项目的经济特性影响程度呈反比关系。水利工程项目经济评中进行不确定性分析，目的是为了准确分析、确定所涉及不确定性因素对整个项目经济评价指标产生的影响，估计水利工程项目可能承担的风险，并确定其中敏感性最强的因素，以及满足水利工程项目经济评价指标最低临界点时最敏感因素的极限值，以便及时制定、提供减少最敏感性因素向不利方向浮动的措施，即所说的水利工程项目经济风险防范措施。在水利工程项目经济评价中开展不确定分析，对防范水利工程项目经济风险有重要意义。

三、水利工程项目经济评价中不确定性分析工作体会与建议

（一）严格按《规范》实施

我国《水利建设项目经济评价规范》（以下简称《规范》）中，明确要求工程项目实施单位、咨询单位以及设计单位要严格按着《规范》进行操作，应该进一步增强服务业主的意识；业主则应该尽早、主动的就工程建设项目的经济效益以及可能承担的风险进行关注，以便及时拟定经济风险防范措施。

（二）具体化“效益”敏感分析

《规范》中关于水利工程项目的经济特性仅用“效益”代表，没有一一列举水利工程项目的所有具体“效益”，而水利工程项目效益有明显的综合性特点。特别是其中敏感性分析中的效益应该具体化，这样才能在不确性分析确定出最敏感性因素，才能增加水利工程项目经济风险防范措施的针对性。对于业主来说，在工程项目决策时，应该提出经济风险防范措施，实现工程项目经济风险管理与工程项目进度、投资、质量目标管理同步，进一步体现现代水利工程项目管理特征。

（三）在《规范》中增列概率分析标准

《规范》中没有明确列出概率分析评判标准，特别是其中净现值的期望值大于或者等于零时的累积概率值与水利工程项目经济风险等级的评价之间缺乏明的对应关系，应该在《规范》中增加、细化此项内容。

参考文献：

[1]杨杰，胡德秀，梁德胜，杨晖，米艳芳，包天栋.基于不确定性理论的水库大坝安全实时监控系统研究[D].西安理工大学，2010，5

篇2

1信息系统项目风险管理的进程和主要内容

信息系统项目具有不确定性，在开发过程中会遇到许多风险。因此，要对项目中的各个环节进行风险管理，以确保项目的实施。有效管理信息系统项目中的风险，首先要制定相应的管理计划，然后进行风险预测、识别等，最后对风险进行定性、定量分析，以确保后期解决措施的有效实施。

1.1制定风险管理的计划制定风险管理计划是防范项目风险的前提。制定风险管理计划，不仅能准确识别风险，还能有效防范风险，并制定有效解决风险的措施。由于风险具有不确定性，因此，在项目实施的各个环节，都需要制定严谨的计划，以应对风险的发生。风险管理计划的制定，需要管理人员、客户代表、相关专家等，以召开会议的方式共同制定出项目风险管理计划，计划内容主要包括，风险管理步骤、风险管理负责人和主要管理范围、项目的投入和预算、风险分类，风险的解决措施等。在项目实施过程中，还要针对具体风险，适当修改和体征风险管理计划，确保风险管理计划更符合项目的实际情况。

1.2风险的识别风险识别是风险管理的基础。风险识别是指在风险事故发生之前，人们运用各种方法系统的、连续的认识所面临的各种风险以及分析风险事故发生的潜在原因。信息系统项目风险具有复杂性、动态性和不确定性，因此，需要分析、识别风险，并对识别出来的风险进行归纳和分类，并记录和认知风险。在整个项目中，认真分析影响项目风险的不确定因素、风险的来源及风险可能造成的后果。此外，相关人员要定期或不定期地对风险进行分析，以发现和识别项目中存在的潜在风险和可能引发的后果。

1.3风险的定性分析和定量分析对风险进行定性分析和定量分析，能使相关人员采取针对性、目的性的措施对项目风险进行防范和控制。因此，要对风险进行排序，以预测风险的潜在性和隐蔽性。为防范风险的发生，首先要对识别出的风险进行定性分析。定性分析是指首先根据危害的大小进行排序，然后再对风险的类型进行定性分级，以提高风险预测的准确性和可操作性。通过定性分析，根据影响信息系统项目的严重程度进行风险排序,确定风险级别,以制定具有针对性的风险处理方案。风险的定量分析主要是指在特定风险分析过程中，定量地分析每项风险存在的概率和可能造成的后果，为风险管理提供可靠的数据资料。在实际分析项目风险的过程中，一般将定性分析和定量分析结合使用，以使管理者采取更加有效的风险管理措施。

2应对风险的措施

2.1针对项目中频繁变更的风险的解决措施针对项目中频繁变更的风险，首先，管理者要制定项目合同，管理人员与技术人员要参与项目的签订，双方要了解相关信息，明确项目的目标和范围等；其次，针对不符的问题，若需要变更，则要按照相关部门的规定进行合理控制。为更好地进行控制变更，可在项目中设定相关部门，统一处理变更；在项目实施过程中，如果用户提出变更，首先要提出申请，在申请中要说明理由、具体内容、变更原因、申请人等，并需要双方人员的签字，加盖企业公章，并由相关部门进行讨论，根据对项目影响的大小决定是否变更；最后，要是做好对用户的宣传与沟通工作，以保持双方的合作关系，做好项目的配置管理及文档建设，防止版本混乱等。

2.2系统功能和质量达不到要求而产生的风险的解决措施第一，相关人员要与用户更好地进行沟通，了解用户存在的问题。此外，要尽最大要求满足用户需求，双方协定达成共识；第二，在项目实施过程的每个阶段，要对项目进行评审，做好系统的质量保证和质量控制，通过评审然后进行下一阶段；强化测试，严格控制质量，对发现的问题，要立即查找出原因，并及时妥善解决；第三，了解用户，加强相关人员的培训，以提高工作效率，持续改进质量问题。

2.3团队配合较低产生的风险的解决措施第一，为工作人员提供相应的工作机会，并使其能在岗位上发挥才能。项目中的成员，要发挥自身才能，使项目团队达到高效能。第二，对工作人员进行绩效考评，以激励其更好地工作，约束其在工作中的不当行为。第三，加强团队间的沟通与交流，加强对项目人员的选拔和培训。

3结语

篇3

[关键词]不确定性 盈亏平衡 盈利能力 抗风险能力

中图分类号：TV 文献标识码：A 文章编号：1009-914X（2016）18-0400-01

一个拟建项目的所有末来结果都是末知的，因为影响方案经济效果的各种因素（比如市场需求和各种价格）的末来变化带有不确定性；而且由于测算方案现金流量时各种数据（比如投资额、产量）缺乏足够的信息或测算方法上的误差，使得方案经济效果评价指标带有不确定性。因此可以说，不确定性是所有项目固有的内在特性。只是对不同的项目，这种不确定性的程度有大有小。不确定性的直接后果是使方案经济效果的实际值与评价值相偏离，从而按评价值作出的经济决策带有风险。为了分析不确定因素对经济评价指标的影响，应根据拟建项目的具体情况，分析各种外部条件发生变化或者测算数据误差对方案经济效果的影响程度，以估计项目可能承担不确定性的风险及其承受能力，确定项目在经济上的可靠性。常用的不确定分析方法有盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析，本文就盈亏平衡分析在营利性水利建设项目的评价来进行讲述。

盈亏平衡分析是在一定市场、生产能力及经营管理条件下，通过对产品产量、成本、利润相互关系的分析，判断企业对市场需求变化适应能力的一种不确定性分析方法。在工程经济评价中，这种方法的作用是找出投资项目的盈亏临界点，以判断不确定性因素对方案经济效果的影响程度，说明方案实施的风险大小及投资项目承担风险的能力，为投资决策提供科学依据。盈亏平衡分析方法粗略地对高度敏感的产量、售价、成本、利润等因素进行分析，会有助于了解项目可能承担的风险程度。此方法计算简单，以生产数量为起点，而以利润为目标，直接对项目的关键因素进行分析。影响利润的主要因素有销售收入、成本和税金，成本又分为可变成本、固定成本和混合成本，固定成本是不受产量影响的成本，如企业的固定资产折旧等，变动成本是随产量增长而成正比例增长的成本，如材料消耗等。混合成本是随产量增长而增长，但不成比例变化的成本。混合成本介于固定成本和变动成本之间，可以根据具体情况将其分解成固定成本和变动成本。这样，全部成本都可以分成固定成本和变动成本两部分。

这个数学模型的表达形式为：

利润=销售收入-总成本-税金

假设产量等于销售量，并且项目的销售收入与总成本均是产量的线性函数，则为：

利润=单位售价×销量-单位变动成本×产量-固定成本-销售收入×综合税率。

产量盈亏平衡点=固定成本/{ [产品单价 （1-综合税率） ]-单位产品可变成本}

单价盈亏平衡点=（固定成本+设计生产能力×可变成本）/[设计生产能力（1-综合税率） ]

下面举一实例：某地要建设一座水电站，正常年份的设计生产能力为10亿度，年固定成本为8000万元，每度电的售价为0.36元，销售税金及附加税率为6%，每度电的可变成本为0.13元。

产量盈亏平衡点=8000万/{ [0.36 （1-6%） ]-0.13}=3.91亿度

单价盈亏平衡点=（8000万+100000万×0.13）/[100000（1-6%） ]=0.223元/度。

本项目产量盈亏平衡点为3.91亿度，而项目的设计生产能力为10亿度，远大于产量盈亏平衡点，仅为设计生产能力的39.1%，所以，该项目盈利能力和抗风险能力较强；另外，单价盈亏平衡点为0.223元，而预测单价为0.36元，远高于盈亏平衡点单价，如果在市场销售不良的情况下，降低0.137元以内，仍可保本。

篇4

通过房产投资者的角度分析购首付比例、贷款利率、税收政策、房屋租售比、通胀率以及房价增长率等六个不确定因素对动态分析评价指标净现值的影响，描述了不确定因素的变动对房产投资者投资效果的作用，以达到分析不确定性因素对房产投资者如何作用的目的。

【关键词】

单因素；敏感性分析；净现值；房产投资

0 引言

敏感性分析是考察投资项目涉及的各种不确定因素对投资项目基本方案经济评价指标的影响。通过敏感性因素分析，评估投资项目效益对不确定性因素的敏感程度，可粗略的预测投资项目可能承担的风险，为进一步风险分析打下基础。

本文重点探讨单因素敏感性分析，通过检验房产投资中不确定性因素对房产投资项目的影响，获取对房产投资者投资效益影响最大的因素。

1 敏感性分析的概念

敏感性分析是指从众多不确定性因素中找出对投资项目经济效益指标有重要影响的敏感性因素，并分析、测算其对投资项目经济效益指标的影响程度和敏感性程度，进而判断投资项目承受风险能力的一种不确定性分析方法。单因素敏感性分析是指每次只改变一个因素的数值来进行分析，估算单个因素的变化对投资项目效益产生的影响。多因素分析则是同时改变两个或两个以上因素进行分析，估算多因素同时发生变化的影响。为了找出最为关键的敏感性因素，单因素敏感性分析是敏感性分析的基本方法。

2 单因素敏感分析的方法步骤

2.1 确定分析指标

投资项目分析指标的确定，一般是根据投资项目的特点、不同的研究阶段、实际需求情况和指标的重要程度来选择，与进行分析的目标和任务有关。

本文重点分析投资者确定进入房产投资后，对房产投资项目进行可行性分析。经济分析指标选择投资房产的净现值。

净现值是指把投资项目计算期内各年的财务净现金流量，按照一个给定的标准折现率（基准收益率）折算到投资期初（投资项目计算期第一年年初）的现值之和。该指标在用于投资方案的经济评价时，如果净现值大于等于零，项目可行。反之则不可行。

净现值系数计算公式如下：

对于房产投资者而言：

房产投资者购入房屋时所支付的房款，为投资者投资现值。

如果房产投资者购入房产后出租，则每年会产生租金收入，该收入为房产投资者现金流入。如果房地产投资者贷款购买房产，则每年会产生利息支出，该支出为房产投资者现金流出。

如果房产投资者第n年卖出房屋后，会收入卖房款并承担一定税负。其差额减去房产投资者偿还贷款余额后所得值则为房产投资者第n年所得残值。

可见，影响房产投资者净现值主要因素为购房所需支付房款、每年净现金流量、卖房款、国家税负以及银行贷款等五个方面。

2.2 选取不确定因素

不确定因素指在投资项目分析与评价过程中涉及对投资项目效益有一定影响的基本因素。敏感性分析不可能也不需要对投资项目设计的全部因素都进行分析，而只是对可能对投资项目收益影响较大的重要的不确定因素进行分析。

本文认为对房产投资者而言，影响房产投资者净现值主要因素为购房所需支付房款、每年净现金流量、卖房款、国家税负以及银行贷款等五个方面。可归纳为国家政策及市场两类因素。

2.2.1 国家政策的不确定性因素

国家政策的不确定性因素包括国家政策规定的购房首付率、税收政策以及贷款利率。

购房首付率，是指国家政策规定投资者购买房屋时不能全部申请商业贷款，投资者需先付第一期付款，余下房款再从银行贷款。其影响投资者购房所需支付房款，公式如下：

式中，Qn——第n年后房价增长率；

T——国家政策规定的投资者卖房所承担的税率；

贷款利率，是指国家政策规定的商业贷款利率。其影响投资者的银行贷款以及所支出的利息。为简化计算，本文假定投资者贷款选择等额本息还款方式，每月支付固定利息。每年利息支付公式如下：

4 结论

经上述论证及实践应用，本文可以得出如下结论：

敏感性分析在一定程度上定量描述了不确定因素变动对房产项目投资效果的影响。有助于投资者对项目不确定因素的不利变动所能允许的风险程度，从而制定应变方案或重新对不确定因素进行重新评估，减小投资项目风险。

对本文中的例子而言，房产价格增长率对房产项目投资影响最为关键。投资者能否合理评估未来房价增长率在房产投资中占重要地位。房产投资者更应对投资项目的预期价格增长率进行研究预测，从影响房价的各个因素进行评估预测，合理评估未来房产价格增长率，避免房产投资带来的风险。

【参考文献】

[1]朱献忠 投资项目经济评价中不确定性分析方法研究[J] 沿海企业与科技，2006年

篇5

【关键词】公路工程项目；风险管理；分析

公路工程项目在各个方面都存在着不确定性，这些事先不能确定的内部和外部的干扰因素，人们将它称之为风险。风险是公路工程项目中的不可靠因素，会造成公路工程项目实施中工期延长、成本增加、计划修改等一些问题，严重的会最终导致项目失败。在我国的许多公路工程项目中，由于风险防范不当造成的损失是触目惊心的。只有对风险进行有效的控制才能获得较高的经济效果，同时它有助于提高企业的竞争能力、综合素质和管理水平。

一、公路工程项目风险的特征

公路工程项目建设的项目风险是在项目建设这一特定环境下发生的，与项目建设内容紧密相关。

1、公路工程项目风险管理分析的系统特征 （1）整体性。项目不同阶段产生的风险会对项目总体目标造成不同程度的影响，项目总体风险也是由向个不同阶段的风险构成的；（2）相关性。项目不同阶段的风险之间存在着相互依存、相互制约的关系，项目风险的相关性使项目风险的作用、发生及损失程度发生复杂变化；（3）动态性。在工程项目建设过程中各类风险会相继出现，不是一次全部发生，风险分析与管理具有发现、辩识和解决三个较为明显的阶段，并且风险分析与风险管理是贯穿整个项目建设全过程的；（4）目的性。实行项目风险分析的目的就是为了有效地采取一系列风险对策，控制风险或控制风险损失，确保项目建设目标的实现；（5）适应性。在项目建设中同一类型的项目风险在不同的项目建设中的影响是不相的，在进行项目风险分析时，可以采用多种不同的的方法对工程建设中的风险进行分析与管理，由于项目风险的复杂性，在针对不同的风险问题，可以采用定性分析与定量评价相结合的方法进行分析与控制。

2、公路工程项目风险的特点 （1）客观性与必然性。在公路工程项目建设中存在着人力无法改变的一些客观现实，不光是地震和地质滑坡等自然情况，还有与建设项目紧密相关的施工方案、施工技术等一些风险损失。这些情况的存在与发生，也是一种必然现象，说明项目风险的发生也是客观必然的；（2）多样性。在一个工程项目建设过程中，会存在多种风险，各风险之间还有复杂的相互联系；（3）全局性。当风险发生时，不一定会在局部存在，可能由多个部分影响到全局性的。由于前期各种条件的影响耽误工程进度会直接影响到后期所有的工作，不仅会延长工期，还可能会造成费用的增加，严重的对工程质量造成影响；（4）规律性。工程项目在建设过程中发生的各种变化和施工进程也存在着一定的规律性，当风险发生时也会有一定的规律性，可以在项目持行过程中进行提前预测。

二、存在的问题

近年来，随着道路基础设施建设的快速发展，路网畅通水平得到进一步提高，通过建设进程也拉动了相关产业的迅速增长，为经济快速发展铺平了道路。在中央作出了加快道路基础设施建设的决定，增加道路建设投资规模的前提下，要对资金进行合理安排，保证使用到位。对公路工程项目要从立项、设计、施工和管理全过程进行严格的质量监控，避免盲目建设和重复建设。在公路工程项目风险管理中往只重视项目后期的风险管理，在项目前期的风险管理经常被忽视，产生这种现象的情况主要在于国家项目管理文件中没有项目风险分析这一项，再就是项目施工业主不重视，意识不到风险分析的重要性。公路工程项目从立项到管理都存在着一定的风险，对项目进行全过程风险监控，能够为项目建设营造稳定的工作环境。

三、公路工程项目风险管理步骤

1、项目风险识别 在对项目过程中的各种风险因素全面了解才能对项目风险进行正确识别，对识别出的各种风险进行评估，确定风险的具体影响，在此过程中不断积累经验，以达到对风险的有效识别，提高风险识别的准确性。

2、项目风险估测 项目风险估测是在项目风险识别的基础上，对收集到的大量的详细的损失资料进行分析比对。项目风险的发生会对项目造成不利的影响，但项目风险的发生也存在概率事件，一般为小概率事件，不能单纯以发生风险事件的结果来决定风险的大小。在项目风险估测过程中要运用概率和数理统计方法，对风险发生所造成的损失程序进行估计和预测。

3、项目风险分析 公路工程可行性研究报告中包括不确定性分析，不确定性分析不等于风险分析。不确定性是指人们在事先只知道所采取行动的所有可能后果，而不知道它们出现的可能性，或者两者均不知道，只能对两者做些粗略的估计。不确定性是难以计量的。风险是指给行为主体带来失败、损失后果的可能性以及每种后果出现可能性的大小。风险是有概率可以计量的。通常在可行报告中只对投资及效益进行敏感性分析，敏感性分析只能告知某种因素变动对经济指标的影响，并不能告知这种影响的可能性有多大，如果对各因素发生某种变动的概率，事先能够客观地或主观地给出，就可以借助风险分析帮助决策。

4、项目风险评价 在估测出项目风险的损失概率和损失幅度后，要根据安全指标的标准来衡量风险的在小，以便对项目风险进行确切的评价。衡量出项目风险对工程项目所带来的影响程度和处理该风险所要付出的费用成本，确定是否该采取那种措施，才能对项目风险进行有效的处理，因为在工程项目过程中不可能对项目施工过程中所产生的所有风险加以处理。

5、项目风险应对措施 项目风险应对措施是根据风险估测以及风险分析所得到的结果，综合考虑项目的目标、规模和可接受的风险大小，以一定的方法和原则为指导，对项目面临的风险采取适当的措施，以降低风险发生的概率和风险事故发生带来的损失程度。风险应对措施有很多，要使损失大、概率大的灾难性风险尽量避免，即避免风险；要使损失大、概率小的风险通过保险或合同条款将方式转移，即转移风险；要对损失小、概率大的风险采取措施降低，即降低风险；要对损失小、概率小的风险进行积极有效的控制，即风险自留。

四、公路工程项目风险分析的方法

根据公路工程项目的特点，通过概率法和调整折现率法这两种方法对风险管理进行分析，以处理公路工程项目中的各种内险。

1、概率法 概率法是假定投资项目净现值的概率分布为正态的基础上，通过正态分布图形面积计算净现值小于零的概率来判断项目风险程度的决策分析方法。采用概率法进行风险分析要保证项目净现值的概率分布为正态和年均的现金流量独立。