基础知识证券投资精选(十四篇)

序言：作为思想的载体和知识的探索者，写作是一种独特的艺术，我们为您准备了不同风格的14篇基础知识证券投资，期待它们能激发您的灵感。

篇1

我国证券投资价值投资方法的实例分析

由于盈利能力不强的上市公司价值投资研究价值不大，而且缺少较大的收益时间，无需把每股收益看作参考依据，所以为了避免非正常值导致的影响，选择的依据必须满足每股收益大于等于0．1，此外，将不完整的上市公司数据排除。最终的选择结果如下：2009年188只、2010年205只、2011年226只，总共有619只。1．样本期内各个时间段内的基本面量化指标和股票价格的相关研究。首先，利用SPSS16．0软件计算出2009～2011年各个时间段的基本面量化指标和相应时间段的股票价格间的Pearson因子，相应的统计数据结果见表1。多元模型的自变量选择那些和股票价格有明显相关性的数据指标，排除与股票价格存在较小相关性指标，进而能够为下一步各时间段的多元回归分析提供合理的数据支持。在该阶段，能够保留下来指标的相关系数必须满足0．05水平上的显著性检验。然后，为了避免回归过程中的自相关，所以将排除净资产收益率。同时，因为流动比率在决策过程中可能转换为风险控制因素，和股票价格间有较强的非线性，所以也应该给予剔除。2．优化选择后的量化指标对股票价格贡献度的影响分析。选取2009～2011年3组数据作为研究对象，利用Stepwise的输入技术进行三次多元回归分析，可以得到三组输出。研究过程中关键要讨论标准化因子和可决因子。标准化因子是指量化指标经过一个标准差的改变对股票价格产生的影响程度。该因子能够防止由于不同指标的量纲不一样而无法比较影响程度的问题。标准化因子绝对值越大，表示该因子对股票价格的解释水平越高。可决因子是在调整回归方程后获得的，主要是指全部指标对股票价格的整体解释水平。可决因子越大，表明该模型对股票价格的解释水平越高，也就是说股票价格的变化对基本面因素变化有较大的影响，投资的合理性越大。相应的回归分析结果见表2。根据回归分析的计算数据能够获得如下结论：在观察时间，每股收益包含在回归模型之中，具有最佳的解释股票价格的水平，因此，这个结果表明上市公司的盈利能够受到较好的关注。回归数据表明大多数情况下每股收益和总资产收益率均包含在回归模型内，从而表明证券投资者非常关注对股票价值有较大影响的基本面，这一结果表明价值投资意识已经不断地深入人心。从回归分析结果数据可以看出，在2011年营业利润增长率包含于回归模型，从而说明证券投资者已经对上市公司的成长性有了关注，同时能够表明证券投资者对和内在价值有关的基本面因素有了更为深刻地认识。从回归分析数据可以看出，2010年和2011年期间每股净资产已经退出了回归模型，表明证券投资市场不够关注风险水平。每股净资产是指上市公司在破产时证券投资者股票的内在价值。每股净资产属于主要的风险评估基本面因素，正在被证券市场逐步地认可，说明证券市场对股票的关注不仅停留在投资回报上，同时非常关注风险的存在，这正是证券市场不断趋向于理性的具体表现。通过对2009年和2010年的回归分析可知，每股净资产指标出现了缺失。主要原因在于2008年股票市场比较好的局面导致了证券投资者的思维定式，降低了对风险的关注度。经历了一段时间，大量的解释变量符合了回归模型，这表明投资者对基本面的研究更加完善。根据回归分析的结果，证券投资者不断地利用更多的指标，通过不同的层面更为全方位地考虑证券的内在价值，证券市场不断向以价值投资为中心的投资方向发展。此外，可决因子的周期变化表明在我国证券市场中，基本面因素对股票价格的解释能力不断提高，然而并不稳定。当外部经济环境产生变动时，证券投资者容易产生非理，从而使非价值因素再一次占了上风。

我国证券投资基金价值投资的应对措施

管理费还能够促进基金公司的可持续发展，为基金持有者带来更大的投资回报。然而，如果基金管理公司的工资待遇和资产管理规模关联过大，就会导致基金管理者仅仅关注视资产管理的规模，忽视帮助基金持有者获得更大的投资回报。最为管用的方式就是优化基金管理收入的基本组成，采用浮动收益的方式，一定的资产管理费可以确保基金的有效实施，而浮动收益可以使基金管理者以基金投资者的权益为中心帮助基金投资者能够获得更大的收益。充分地利用投资组合策略。证券投资本身具有较高的风险，但是高风险和高收益是相互对应的，怎样才能使投资风险减少并且使投资收益最大，投资组合策略就是一种行之有效的方法，利用这种方法不仅能够有效地预防投资风险，而且能够有效地弥补证券投资价值的缺陷。投资者可以依据不同阶段国际经济形式、国内产业制度以及行业的发展潜力适时地调节投资产品的比重，从而能够得到最佳的收益。投资者应该不断地转变投资理念。投资者的理念在证券投资中具有非常重要的作用，证券投资者应该坚持长期投资的理念，主要关注证券投资的长期回报。证券投资者必须熟悉证券投资的相关概念和理论，知道证券投资过程中潜在的风险，掌握证券投资产品的相关功能；投资者应该明确投资目的，依据自身的实际情况选择适合自身的证券投资产品。投资者应熟悉证券公司的相关情况，对证券公司的专业化水平、标准化产品、内部风险控制制度以及信息披露系统等情况有比较深入的了解，从而能够从长期投资的角度获得最大投资回报率。不断健全证券市场的管理制度。通过股权改革可以较好地处理中国证券市场流通股和非流通股股东之间利益的不一致性、中国国有上市公司管理者缺位等难题，能够为中国证券市场的制度化营造一个有利的环境，从而能够不断深化中国证券市场的中长期投资价值，为证券投资基金执行价值投资创造一个非常有利的市场平台。五、结　论我国证券市场仍然是一种新兴的证券市场，依然处在非有效市场向弱有效市场不断转变的阶段，从某种意义上，利用价值投资策略得到的收益不是非常稳定的。通过股权分置改革，伴随着上市公司质量持续提升，价值投资策略将转变为证券市场的主流方式。根据相关研究可以得到以下结论：1．选取深证300指数股进行相应的回归分析。根据回归分析的结果可知：上市公司的盈利水平是非常受到重视的。证券投资者更加关注决定股票内在价值的基本面因素，价值投资理念正在渐渐地深入投资者的人心。投资者对上市公司的成长性给予了足够的重视。市场对风险的关注程度正在降低。每股净资产能够表明上市公司在破产的状况下，投资者持有的每股股票的价值。证券市场对股票的重视不但保持在收益上，而且非常关注风险，从而使证券理性更加回归理性。随着证券市场的不断发展，投资者能够更深入地剖析基本面的内涵。根据回归分析的结果可知：证券投资者已经利用更多的指标，从不同的层面深入地考察股票的经济价值，市场正在向以价值投资为主的理性投资发展。2．中国证券市场是一个新兴市场，正处于转型时期，因此，具有较好的价值投资意义，然而不能获得比较稳定的收益。因此，应该采取有效的措施，完善基金绩效评估体系和股票发行政策；合理地调整基金管理收入结构；充分地利用投资组合策略；投资者应不断转变投资理念；不断完善证券市场的制度体系。随着上市公司质量的持续提升，价值投资将不断地深入人心，通过价值投资可以使中国证券市场更加趋于稳定。

作者：赖晓聪 陈凡 单位：中国社会科学院

篇2

【关键词】资格考试；学历教育；教学模式；考核方式

1、资格考试纳入学历教育考核的必要性

资格考试是劳动就业制度的一项重要内容，也是一种特殊形式的国家考试制度。它是指按照国家制定的职业技能标准或任职资格条件，通过政府认定的考核鉴定机构，对劳动者的技能水平或职业资格进行客观公正、科学规范的评价和鉴定，对合格者授予相应的国家职业资格证书。通过资格考试获得的资格证书是表明劳动者具有从事某一职业所必备的学识和技能的证明。它是劳动者求职、任职、开业的资格凭证，是用人单位招聘、录用劳动者的主要依据，也是境外就业、对外劳务合作人员办理技能水平公证的有效证件。我国《劳动法》 第八章第六十九条规定：“国家确定职业分类，对规定的职业制定职业技能标准，实行职业资格证书制度，由经过政府批准的考核鉴定机构负责对劳动者实施职业技能考核鉴定”。

学历教育考核的主要方式是考试，它是课程教学效果评价的工具。现今高等教育的指导思想是 “大众化”，而课程考核的方法还是与“精英式”培养背景下的考核方法没有太大的变化。其主要特点表现为：考核内容“重知识轻能力”，考核方式“重笔试轻实践”。这不仅不利于培养学生的学习兴趣，也不利于创新型人才的培养。

在经济发达国家，资格证书教育体系发展得较为成熟，我们比较熟悉的有澳大利亚的职业资格认证框架体系、德国的“双元制”职业培训制度、英国的NVQ证书和GNVQ证书制度、日本的国家技能鉴定制度等。获得资格证书是学生结束学历教育，走上工作岗位的条件之一。发达国家将资格证书的获得作为学生学历教育阶段学习的入学资格之一，通过课程学分进行折算的方式将资格证书教育与学历教育的课程体系进行衔接，各级资格证书和学历的连续性不受教育系统和地域的限制。从教学内容上构建起学历教育与职业教育相互贯通的立交桥。

由此可见，高等教育考核方式的创新是很有必要的。挑选适当的专业，适当的科目将资格考试纳入学历教育的考核体系中来，不仅有利于增强学生课堂学习的兴趣，提高学生掌握知识的效率，更能够为其未来就业增加重要的砝码，使其更快的融入到社会实践中去。

2 资格考试纳入证券投资学课程考核的指标构建

2.1教学模式

在传统的“注入式”教学模式的基础上，增加“信息加工”教学模式、“个性化”教学模式和“合作”教学模式的运用。

2.1.1“信息加工”教学模式：在教学过程中注重知识的获得和智力的发展，注重培养学生的信息处理能力、理论学习能力和概念获得能力。

2.1.2“个性化”教学模式：依据个别化教学理论和人本主义的教学思想，增强学生在教学中的主观能动性，培养学生自主分析问题和解决问题的能力。在教学过程中注重与学生的思想交流，发掘学生的个人潜力，培养学生完善的人格和正确的思想价值观。

2.1.3.“合作”教学模式：在教学过程中充分发挥《证券投资学》课程的实践性特点，加强校企合作。首先，通过与证券公司的合作，邀请有丰富实践经验的证券投资专家到课上进行讲学；其次，选派优秀的学生去证券公司参与实习；另外，还定期与社会企业合作，举办“证券投资模拟大赛”，增强学生的实战能力。

2.2教学内容

证券投资学课程是金融学专业学生的专业基础课，为增强学生的实践动手能力，可以在理论教学的基础上安排与理论教学同比重的实践教学环节，实践课通

表2-1 证券投资学课程教学内容详表

理论教学内容 实践教学内容

证券投资工具：包括债券、股票、证券投资基金和金融衍生工具 大盘操作：运用所学的基本分析和技术分析知识，通过实验室的模拟操作系统进行股票投资操作，撰写操作报告。

证券市场：包括证券市场的微观主体、证券市场运行、股票价格指数和证券市场法律和监管

专家讲座：聘请证券公司专家进行专题讲座，使学生了解最新的股票市场信息及证券投资行业的行业特点。

资产定价理论及其发展：包括资本资产定价理论、套利定价理论、期权定价理论

证券投资的基本分析：包括宏观经济分析、产业周期分析、公司财务和价值分析

举办“证券投资模拟大赛”，通过比赛选派优秀学生进入证券公司实习

证券投资的技术分析：包括技术分析的理论和方法、技术指标

证券组合管理：包括投资组合业绩评价模型和债券组合管理理论

证券投资咨询业务与证券分析师、投资顾问

过模拟操作系统进行操作，系统数据与股票市场大盘数据实时同步。为了配合学生参与资格考试，在讲授教材知识的同时，应适当加入证券从业资格考试中的重点和难点内容的讲解。由于证券从业资格考试所考核的内容和知识点较多，而课上授课又受到课时和教材内容的限制，无法将证券从业资格考试的全部知识点都在课上讲到。综合考察教材内容和证券从业资格考试的考试大纲内容，可以将理论与实践教学的具体授课内容安排如下。

2.2.1理论教学内容介绍：证券从业资格考试的科目包括基础科目和专业科目，基础科目为证券市场基础知识，专业科目为证券交易、证券发行与承销、证券投资分析和证券投资基金。其中，基础科目为必考科目，专业科目考生可根据需要选择。证券投资学课程的教材内容基本涵盖了证券市场基础知识和证券投资分析两个科目的全部内容，只有证券市场运行和证券投资咨询、证券分析师和证券投资顾问的内容未包括在证券投资学教材中，因此应在理论教学过程中加入了这几方面知识的讲解。

2.2.2实践教学内容介绍：在实践教学中，课程组老师应充分调动学生的积极性。通过让学生自主进行股票操作的方式使学生能够学以致用。在此基础上，联合社会企业吸纳学生参加校外实习并举办 “大学生证券模拟大赛”。通过比赛的方式增强学生学习的积极性也为学生未来的就业开辟广阔的社会渠道。

2.3指标构建及考核方式

由于本课程实践性较强，学过该门课程的大部分学生都应主动参加证券从业资格的考试。因此，课程考核方式可以由原来的“平时成绩+卷面成绩”两步走，转变为 “平时成绩+卷面成绩+资格考试”三步走的模式。

针对未参加证券从业资格考试的同学，考核方式为“平时成绩+卷面成绩”。

其中，平时成绩占30%，包括课上出勤、课上回答问题、课后作业和实习成绩四部分；卷面成绩占70%。

针对参加证券从业资格考试并取得合格证的同学，考核方式应为“平时成绩+卷面成绩+资格考试”。证券从业资格考试涵盖的科目较多，参考学生可以根据需要自主选择，同时不同的科目与证券投资学教材内容的匹配程度不同。因此，在将其纳入学历教育考核的过程中我们给出以下几种不同的选择：

第一，对于参考证券市场基础知识和证券投资分析两门科目，并取得合格证的学生，可以将两门课的考试成绩折抵卷面成绩，即学生无需参加校内的考试，期末成绩考核方式为“平时成绩+资格考试”。折算方式为：

总成绩=平时成绩×30%+（证券市场基础知识成绩+证券投资分析成绩）×50%×70%

第二，对于参考证券市场基础知识和其他科目（包括证券交易、证券发行与承销以及证券投资基金）并取得合格证的学生，期末成绩考核方式为“平时成绩+卷面成绩+资格考试”。折算方式为：

总成绩=平时成绩×30%+[卷面成绩×75%+max{证券市场基础知识成绩×25%，卷面成绩×25%}]×70% 1

3、效果评价

将资格考试纳入证券投资学课程的考核有利于激发学生课堂学习的热情、鼓励学生理论与实践的结合同时也有利于开拓学生的就业渠道、加强“校企合作”，促进教师教学水平的提高，并且在实践中也取得了非常好的效果。

注释：

注：卷面成绩占75%权重，资格考试成绩占25%权重，原因在于《证券投资学》教材中证券市场基础知识占比约为25%，证券投资技术分析等占比约为75%。另外，为了照顾学生参与证券从业资格考试的热情，我们在证券市场基础知识部分中取卷面考试和资格考试中的最大值参与考核。

参考文献：

[1] 钟苏婷.在考试改革背景下教师应如何转变考试观念[J].现代教育科学.2011，12.

[2] 金敏力，聂磊，宋勤.面向实践能力培养的考试改革[J].中国高校科技.2012，01.

[3] 汪艳丽.面向应用性人才培养的课程考试改革与创新[J].教育与职业.2010，20.

[4] 钱厚斌.创新人才培养视界的高校课程考试改革[J].黑龙江高教研究.2010，09.

[5] 林静.高校考试改革的有效管理研究[J].中国高教研究.2010，11.

[6] 王莉.以大学课程考试改革促进学生学习方式的转变[J].当代教育科学.2011，07.

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分层教学则是适应高职院校生源参差不齐现状的有效策略。对证券投资理论与实务课程的进行分层教学的创新实践，对推进高职证券投资教学改革具有重要的意义。

【关键词】

证券投资；教学改革；分层教学；创新实践；教学效果

一、对证券投资课程实施分层教学创新的必要性

分层教学是根据学生基础的强弱和学习能力的差异，为各层次的学生制定差异化的教学目标，实施针对性的教学组织，差异化的考核和评价。《证券投资理论与实务》在课程教学活动的开展中存在着一些普遍突出问题：第一，证券投资理论与实务仍然停留在理论讲授上，实验操作、模拟交易、案例教学和实践教学等方面严重缺失。第二，理论教学和实践操作上脱节，应把考虑理实一体化，建立证券模拟交易中心，可以做到理论授课和实训安排有效结合，提高教学效果。第三，投资理财的学生专业知识也技能相对较低。基础相对薄弱，证券从业资格证的通过率极低；如果教师在教学中不适当调整教学内容与教学方法，教学效果难有起效。

二、证券投资课程分成教学应遵循的一些基本原则：

根据课程特点和我专业学生的学情情况，分层教学在实施时应遵循一些基本原则：第一，课程分层次时要做充分的准备工作，注意听取学生的意愿，并做一些基础性测试，帮助教师更准确地判断学生，以适当调整分层次的偏颇之处。第二，分层次后始终把握群众路线的原则。教师要把重心放在绝大数普通学生身上，而不是只是关注优秀的少数同学；保证绝大数的“差生”能够有效的完成教学目标。第三，特别注重不同教学方法的适应性与有效性。要对不同层次学生，应有针对性的施教策略和教学方法，才能主动地适应不同学生的差异。第四，制定适应不同层次学生的课程教学目标。分层设定课程教学目标，高低适当，使学生有可能通过努力，达到既定教学要求。

三、证券投资课程分层教学的实施过程

在证券投资课程的分层教学实施中，必须落实到教学活动的各个环节中，从备课—理论授课—布置作业—练习测试—实践实训等，才能达到证券课程分层教学的教改目标。第一，差异化备课。根据课程标准的要求和各层次学生学情，提出不同层次的知识目标、能力目标、素质目标等，并优化教学内容，采用有效的教学方法与组织手段。第二，理论讲授。也是证券课程分层教学模式中的重中之重，要根据课程标准的基本要求，讲授基本的教学内容，完成基本的教学要求目标，更要根据不同学生的差异，采取分层教学，充分满足不同层次学生的需要，激发其学习兴趣和积极性。第三，布置作业和练习。优层次学生可完成一些难度较大，结合性强、信息量较大的题目；而对差层次学生则设计一些紧扣大纲要求的基础训练题。第四，针对性辅导实训。对优层次学生可采用“竞赛式辅导实训”，通过专业竞赛平台，给他们提供和其他院校优异学生的技能比拼，提高其专业技能；而对差层次学生则采取“考证培训会式实训”，即重点放在基础知识的辅导上，如证券从业资格证考证辅导，查漏补缺，强化练习，巩固基础知识和基础技能，并逐渐缩小与优层次学生的差距。第五，分层考核。要根据不同层次学生的知识水平命制不同难度的题目，以保证不同层次中的大多数学生都能完成课程考核，这样才能调动不同层次学生的学习积极性。

四、证券投资课程分层教学的具体实践

第一，试点范围及层次划分。本课程的分层教学试点工作计划从2014学年开始的，选取的对象是投资理财专业2014级学生班，分层的依据是根据学生在上学年第一学期证券市场基础课程中的期末卷面成绩（含考证通过情况）*40%+其模拟投资实践操作得分*60%；依据总评成绩的高低，初步分为两组：得分较高的的同学组为“投资经理组”（重点组），得分较低的另外同学组为“操盘手组”（普通组）；进行分班教学，可考虑由两个教师分别分层分班授课。第二，各个层次的教学目标确定。对重点组学生，把每周的课程分为投资理论与投资策略学习、基本面选股分析与跟踪检验、技术面选股分析与跟踪检验、投资实务操作、投资报告研读与分析等类型。努力做到进一步挖掘学生的潜力，注重培养其分析能力和操作能力，使他们掌握更多的投资理论知识，培养投资研究能力，提升实务操作水平与成效。对普通组则降低起点，采取各种手段和措施，激发学生学习证券投资实务的兴趣和积极性，在班级中形成浓厚的证券投资操作及交流的气氛，侧重培养其投资实务操作的能力；尤其是针对那些实务成绩较好但理论知识相对薄弱的学生，采取相应的措施，狠抓基础的落实，使学生的理论水平有较大幅度的提高。鼓励其参加证券从业资格证考试并争取通过。第三，分层教学的考核办法。对重点组和普通组定期地进行情况汇总和交流授课情况，以便于及时有效地对学生进行辅导，根据各自的培养目标分别采用不同标准考核。每个月举行一次理论与实践的综合考试，并根据学生的成绩，对两组学生稍作调整:原是重点组的学生，每月末成绩在最后五名的，则淘汰到普通组上课；原是普通组的学生，经过一个月的努力学习与操作，月度综合成绩在全组前三名的，经本人申请可安排到重点组学习。动态优化管理。充分调动学生学习的积极性，通过竞争考核与淘汰机制，保证本课程的教改效果的有效提高。

五、证券投资课程分层教学的实施效果：

我系专业的证券课程实施分层教学的时间较短，但是已经取得了较为明显的效果：有效地调动学生对本课程的学习积极性。证券投资课程实施分层教学后，学生可以根据自己的实际水平选班上课，基础好的同学可选重点组强化学习，提升专业技能，向投资顾问职业发展；差一点的可选普通组学习，提高证券考证通过率，保证完成基础知识的学习与掌握。教学目标和教学方法更适合学生，有利于引发学生学习主动性。提高了证券投资课程的教学效果和教学质量，提升专业的内涵建设。分层教学后调动了各层次学生参与课堂学习的积极性，使各层次学生都有不同程度的提高和发展，两组学生的成绩都有明显改变，普通组的证券从业资格证书通过率明显提高，重点组的专业竞赛上进步显著，2014年省投资理财技能大赛上取得全省二等奖；2015年省证券投资大赛中取的省二等奖与省三等奖；学生的专业技能水平明显提升，有利于提高专业内涵建设。

参考文献

[1]刘建和，吴纯鑫.金融证券类专业课程体系教学改革的四化问题[J].商业经济，2009(2).

[2]刘建和，武鑫.金融证券类专业课程体系分层化教学改革与金融人才培养[J].继续教育研究，2012(6).

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分层教学是根据学生基础的强弱和学习能力的差异，为各层次的学生制定差异化的教学目标，实施针对性的教学组织，差异化的考核和评价。《证券投资理论与实务》在课程教学活动的开展中存在着一些普遍突出问题：

第一，证券投资理论与实务仍然停留在理论讲授上，实验操作、模拟交易、案例教学和实践教学等方面严重缺失。

第二，理论教学和实践操作上脱节，应把考虑理实一体化，建立证券模拟交易中心，可以做到理论授课和实训安排有效结合，提高教学效果。

第三，投资理财的学生专业知识也技能相对较低。基础相对薄弱，证券从业资格证的通过率极低；如果教师在教学中不适当调整教学内容与教学方法，教学效果难有起效。

二、证券投资课程分成教学应遵循的一些基本原则：

根据课程特点和我专业学生的学情情况，分层教学在实施时应遵循一些基本原则：

第一，课程分层次时要做充分的准备工作，注意听取学生的意愿，并做一些基础性测试，帮助教师更准确地判断学生，以适当调整分层次的偏颇之处。

第二，分层次后始终把握群众路线的原则。教师要把重心放在绝大数普通学生身上，而不是只是关注优秀的少数同学；保证绝大数的“差生”能够有效的完成教学目标。

第三，特别注重不同教学方法的适应性与有效性。要对不同层次学生，应有针对性的施教策略和教学方法，才能主动地适应不同学生的差异。

第四，制定适应不同层次学生的课程教学目标。分层设定课程教学目标，高低适当，使学生有可能通过努力，达到既定教学要求。

三、证券投资课程分层教学的实施过程

在证券投资课程的分层教学实施中，必须落实到教学活动的各个环节中，从备课―理论授课―布置作业―练习测试―实践实训等，才能达到证券课程分层教学的教改目标。

第一，差异化备课。根据课程标准的要求和各层次学生学情，提出不同层次的知识目标、能力目标、素质目标等，并优化教学内容，采用有效的教学方法与组织手段。

第二，理论讲授。也是证券课程分层教学模式中的重中之重，要根据课程标准的基本要求，讲授基本的教学内容，完成基本的教学要求目标，更要根据不同学生的差异，采取分层教学，充分满足不同层次学生的需要，激发其学习兴趣和积极性。

第三，布置作业和练习。优层次学生可完成一些难度较大，结合性强、信息量较大的题目；而对差层次学生则设计一些紧扣大纲要求的基础训练题。

第四，针对性辅导实训。对优层次学生可采用“竞赛式辅导实训”，通过专业竞赛平台，给他们提供和其他院校优异学生的技能比拼，提高其专业技能；而对差层次学生则采取“考证培训会式实训”，即重点放在基础知识的辅导上，如证券从业资格证考证辅导，查漏补缺，强化练习，巩固基础知识和基础技能，并逐渐缩小与优层次学生的差距。

第五，分层考核。要根据不同层次学生的知识水平命制不同难度的题目，以保证不同层次中的大多数学生都能完成课程考核，这样才能调动不同层次学生的学习积极性。

四、证券投资课程分层教学的具体实践

第一，试点范围及层次划分。本课程的分层教学试点工作计划从2014学年开始的，选取的对象是投资理财专业2014级学生班，分层的依据是根据学生在上学年第一学期证券市场基础课程中的期末卷面成绩（含考证通过情况）*40%+其模拟投资实践操作得分*60%；依据总评成绩的高低，初步分为两组：得分较高的的同学组为“投资经理组”（重点组），得分较低的另外同学组为“操盘手组”（普通组）；进行分班教学，可考虑由两个教师分别分层分班授课。

第二，各个层次的教学目标确定。对重点组学生，把每周的课程分为投资理论与投资策略学习、基本面选股分析与跟踪检验、技术面选股分析与跟踪检验、投资实务操作、投资报告研读与分析等类型。努力做到进一步挖掘学生的潜力，注重培养其分析能力和操作能力，使他们掌握更多的投资理论知识，培养投资研究能力，提升实务操作水平与成效。

对普通组则降低起点，采取各种手段和措施，激发学生学习证券投资实务的兴趣和积极性，在班级中形成浓厚的证券投资操作及交流的气氛，侧重培养其投资实务操作的能力；尤其是针对那些实务成绩较好但理论知识相对薄弱的学生，采取相应的措施，狠抓基础的落实，使学生的理论水平有较大幅度的提高。鼓励其参加证券从业资格证考试并争取通过。

第三，分层教学的考核办法。对重点组和普通组定期地进行情况汇总和交流授课情况，以便于及时有效地对学生进行辅导，根据各自的培养目标分别采用不同标准考核。每个月举行一次理论与实践的综合考试，并根据学生的成绩，对两组学生稍作调整：原是重点组的学生，每月末成绩在最后五名的，则淘汰到普通组上课；原是普通组的学生，经过一个月的努力学习与操作，月度综合成绩在全组前三名的，经本人申请可安排到重点组学习。动态优化管理。充分调动学生学习的积极性，通过竞争考核与淘汰机制，保证本课程的教改效果的有效提高。

五、证券投资课程分层教学的实施效果：

我系专业的证券课程实施分层教学的时间较短，但是已经取得了较为明显的效果：

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关键词：小股民；证券投资；影响因素

中图分类号：F832.48 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2013）11-0-01

小股民是证券投资市场的重要参与力量，不仅数量多而且交易较为活跃，对于证券市场的发展具有重要的意义。但从实践来看，虽然小股民资金实力有限，但小股民亏多赢少、一买就亏等现象较为普遍的存在，因此，对小股民争取投资行为进行分析具有重要的价值。

一、小股民证券投资的基本现状

随着居民可支配收入的增加，居民个人素质的上升，居民投资于证券市场的热情也不断高涨，小股民的数量不断增多。

1.账户总数不断上升表明小股民投资热情依然存在

1992年，我国投资者账户数量仅216.65万户，但到2000年则达到6123.24万户，2008年更是突破亿户整数关达到10449.69万户，2011年达到14050.37万户，由此可见我国投资者账户数量不断增加，这其中就有大量的中小股民，可见小股民投资热情较高。

2.新增开户数持续减少表明小股民对证券市场并不乐观

此外，从新增开户数这一被视为“散户风向标”的指标来看，近年来我国中小股民态度趋于谨慎，2012年新增开户数为552.45万户，新增开户数连续3年下降，比2011年为1077.03万户减少了524.58万户，新增开户数创下了2007年以来的新低，这一方面表明经过前期扩张小股民增量趋于减缓，另一方面也表明部分小股民开始趋于谨慎。

3.持仓比重的降低表明小股民对证券市场观望明显

从持仓账户来看，2012年末为5514.49万户，持仓A股账户占全部有效账户的比重仅39.98%，比年初减少179.69万户，这表明在经历了长时期的亏损后，部分小股民开始离场，或者采取观望的态度对待证券市场投资。

二、小股民证券投资的三大影响因素

小股民证券投资资金总量有限，股民主要将证券投资作为一种辅助理财手段而并非专业性的投入其中，其投资过程中表现出证券投资知识相对缺乏、投资信息获取与信息处理能力不足、投资决策随意性大等特征。

1.证券投资知识的影响

证券投资知识相对缺乏表现在三个方面，首先，证券投资专业知识缺乏，我国大多数小股民都没有接受过证券专业知识培训，甚至对证券投资相当陌生，没有通过继续教育等方式获取专业知识，从而在投资过程中表现出对业务领域不熟悉等问题。其次，证券投资基本常识缺乏，部分小股民对证券投资的基本常识不了解，如股票投资资金要次日才能转出，st、*st类股票风险较大等，由于不了解这些基础性的知识，小股民在购买股票时可能出现操作上的差错。再次，证券投资操作软件等相关知识缺乏，部分小股民虽然知道利用操作软件购买和出售股票，但对操作软件中各种技术指标无法识别，或者没有完全了解和把握其中的涵义，无法利用这些技术指标进行决策分析，更难以根据股票的基本情况以及自身的需求对技术指标进行调整。

2.证券投资信息获取与信息处理能力的影响

首先，证券投资信息获取能力不足，部分小股民由于工作繁忙，加上投资金额不多，因而对各种影响证券市场的信息关注不够，部分小股民甚至长期性的忽视了证券市场消息，没有订阅相关的报纸杂志，也没用收集网络信息，从而难以及时有效的获取各种可能对证券市场产生影响的消息。其次，证券投资信息处理能力不足，小股东在获取有关信息后，难以分析出这种信息将带来何种影响，如某上市公司重大事项停牌公告，披露的信息显示公司正推进重大重组事项，部分小股民不知这种信息会对股价带来何种影响，因而内心可能会抵抗甚至产生恐惧心理。特别是，当前我国证券市场信息管理还不规范，部分证券市场研究人员利用网络、电视等媒体一些有关上市公司的消息，小股民无法有效的辨别信息的真假，容易遭受资金损失。

3.小股民个的影响

首先，决策的随意性带来的影响，部分小股民在投资证券市场时，本着“玩一玩”、一点点钱无所谓等态度，因而在购买股票时没有对目标上市公司进行全面而系统的分析，更没有进行实地考察，而是根据个人喜好、购买股票时上市公司的价格、上市公司股票涨幅情况等决策，决策缺乏科学的依据。其次，小投资者从众等行为带来的影响，部分小股民在投资决策时缺乏自主决策意识，容易出现跟风等问题，什么板块热买什么板块股票、什么股票涨幅大买什么股票，这些从众行为在一定程度上影响了小股民的投资行为。

三、引导小股民理性投资的思考

小股民是证券市场重要的参与力量，如果缺乏小股民的参与，证券市场可持续发展将面临重大挑战。而要将小股民留在市场当中，除进一步完善资本市场、规范市场行为外，更为重要的是从小股民自身因素入手，引导小股民更为理性的投资，从而形成更加完善的小股民投资体系。

1.加强证券投资知识宣讲

引导小股民理性投资的前提是帮助其掌握一些基础性的证券投资知识，首先，要充分利用电视、网络等媒体宣传证券投资知识，建议国家有关部门组织高校、证券投资行业从业人员编写通俗易懂、不带有偏向性的证券投资资料，同时邀请编写人员开展讲座，通过这种大范围的宣传帮助小股民特别是刚进入股市的小股民全面、客观的了解证券投资的基本信息。其次，要选拔和培养具有较高诚信品质的证券投资宣讲人才，由于证券知识宣讲是一项长期性的工作，并且国家会不断的出台各种制度法规，这都需要有权威的解读，此外，外部经济形势的变化也会使得证券投资知识不断更新，在此背景下，建议培养一批具有较高知识素养、独立客观的宣讲人员，充分发挥其专业性，帮助小股民了解、更新证券投资基础知识。

2.多策并举降低各种虚假信息对小股民的影响

首先，要加大对各种虚假信息者处罚力度，针对现实中充斥着各种影响小股民决策的信息，甚至部分人员还利用电视、网络等媒体一些影响小股民决策的信息，如推荐某一股票、暗示某一股票会有较大一波行情等等，特别是，在互联网高度发达的当前，利用网络各种信息渠道更加畅通、影响更加深远，这就要求加大对各种违规虚假信息者的处罚力度，采取行业进入禁止、罚款乃至于追究责任等方式进行处罚。其次，要完善各种虚假信息监督管理体系，建议国家有关部门组建专门的监督网络，供小股民对各种虚假信息单位进行举报，便于社会公众参与到监督当中，同时国家有关部门要加大执法力度，建立完善的信息处理机制，真正做到发现一例、处理一例、反馈一例，避免有举报没处理、有处理没反馈等问题。

3.创新方式引导小股民理性投资于证券市场

首先，要创新性的设立各种小股民模拟证券投资渠道，如可以开发贴近实际甚至于实况同步的模拟投资工具，并进行广泛的推广，甚至鼓励小投资者在正式进入证券市场之前要模拟投资一段时间，同时在这种模拟系统中嵌入各种证券投资基础知识，通过寓知识与实践帮助小股民了解投资知识。其次，要创新性的帮助小股民养成良好的投资习惯，有关部门要积极宣传、倡导良好的投资习惯，如要求证券投资公司在小股民开户时提供相关的资料甚至组织培训，再如利用各种公益渠道对一些良好的投资行为进行宣传，以此影响小股民的投资行为。

四、结语

小股民投资证券市场既对于引导社会资金投资于资本市场具有重要的意义，对于帮助小股民应对通货膨胀压力、拓宽收入来源也具有重要价值，要达到这一目标，必须科学的对小股民进行引导，帮助其掌握证券投资的基础知识，养成良好的投资习惯。此外，还要按照有益于资本市场长远发展的目标，积极规范资本市场各种行为，严厉打击各种违法犯罪行为，为保护好小股东的利益提供良好的外部环境。这样，不仅能够让小股东从资本市场获益，而且可以留住小股民，实现小股民与资本市场共同发展的目标。

参考文献：

[1]张振乾.我国证券市场高投机性的思想根源——源于证券投资分析教材的问题[J].特区经济，2013（05）：61-63.

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一、面向市场需求的《证券投资学》课程培养目标

随着中国资本市场的发展及其与国际资本市场的接轨，中国资本市场已经发生了巨大变化，金融产品规模不断壮大，产品不断创新以及开放环境下外来资金的不断冲击。同时资本市场快速发展对证券投资人才需求的热情一直保持稳定增长的趋势。其中，高级金融顾问、高级投资分析师、高级服务管理师等招聘需求明显增加，专业化要求进一步提高，具有深厚专业知识和多年从业经验的高级人才，以及具备横跨外汇、投资等领域的人才，均成为企业不惜高薪猎捕的对象。此外，理财顾问、证券经纪人、财务规划师、投资项目分析师等成为热门招聘职位。这些资本市场的变化影响着证券投资人才培养目标的设定，同时也对我们学生的知识结构、应用能力提出了新的要求。市场的需求是金融人才培养目标的导向，因此面对社会的需求，证券投资学的课程教学应当满足以下几个目标。

1．具备扎实的投资理论基础知识。适应社会的需求首先应具备的就是扎实的投资理论知识，包含了证券基本知识、证券投资工具基本知识、证券投资指数等，同时还包括了证券投资工具定价与估值、证券投资组合管理、证券投资的风险管理和投资业绩评价等等。学生不仅要具备较强的理论知识，同时也需要将此类理论知识运用到实际的投资操作中。目前市场对此类人才的需求尤其旺盛。证券公司、基金公司等金融机构的基金经理、风险管理人员就是能够控制投资组合风险，对证券投资工具进行定价估值，并进行风险管理。

2．具备初步投资实践操作能力。证券投资学是一门实践性和应用性很强的学科，掌握证券投资基本理论知识的基础上，必须进行实际的证券投资操作与分析。证券投资学的操作性不仅包括对基本流程的操作，同时还必须能够独立、理性的进行证券投资分析，比如股票的选择能力，实际操盘能力等。证券公司的操盘手、分析师主要工作是要求灵活运用投资组合技巧，为客户进行增值服务，能娴熟使用各种分析软件，掌握基本分析与技术分析，拓展证券经济业务。因而必须具备较强的实际操作能力和证券投资分析能力。

3．具备规范的分析报告写作能力。适应市场的需求，学生不仅要具有较强的操作能力和理论体系，同时也要具备把操作和分析能力具体化和理论化，能够通过书面语言表达相应的分析、投资思路和投资理念，为自己客户服务，同时也为团队做出理性的决策提供支持。

二、《证券投资学》课程实践教学手段

课堂教学的主要任务是传授基础知识，实践教学则是促进学生实践能力、创新能力等综合素质的提高。为达到这一目的，单一的教学方法是不会实现的。

1．案例教学法。证券投资学与社会实际联系紧密，用实际案例导入教学，往往涉及知识面广，需要多学科的知识构架，可以激发学生的探究和尝试欲望;同时案例的分析与解决，要求学生对已学知识及技能必须融会贯通、灵活运用，因而可以调动学生的主动性、思辨力，实现理论———实践———学习———理论———实践的良性循环。

2．参与式教学方式。证券市场时刻发生变化，同时对市场行情的判断和证券的分析没有确定的标准，因而要想对证券市场有更深的理解，必须时时关心证券市场的动态与变化。老师要做到时时关注市场动态、关注社会经济新闻热点，在课堂上穿行问题探讨。同时应提倡参与式教学方式，让学生参与热点分析，发表个人观点。通过这种授课方法的持续，特别能调动学生上课积极性，学生积极参与，课堂气氛活跃，学生也养成独立思考问题的习惯。

3．模拟证券投资技能贯穿整个教学过程。可以利用网络资源，或者是实验室证券投资软件，老师向每位学生提供一笔虚拟资金，建立虚拟证券账户，利用实验课时间，根据上海、深圳证券交易所的实时行情进行模拟证券投资。这一做法在大多数学校都得以采用，这一方法确实能够大幅度调动学生的学习兴趣和热情。

4．教学实践基地法。结合证券投资学的特点在校外建立实践基地，其目的是在加强理论联系实际，培养学生实践能力、创新能力和团结协作能力。组织学生到证券公司等金融机构实地考察和学习，让学生了解掌握证券公司的总体运作和各部门职能。在实地教学之前，做好理论知识预先准备，进行实习方案设计，并且有目的地进行实地参观学习，可以对理论知识和实际运用之间的联系有了更明确的认知，为学生以后的学习指明方向。

三、《证券投资学》课程实践教学体系的设计

以适应社会需求为导向，培养具备扎实的投资理论基础知识、具备初步投资实践操作能力和具备规范的分析报告写作能力目标，运用多种的实践教学方法手段，结合本科生教学特点，《证券投资学》课程实践教学内容设计如下:

1．面向证券投资基础理论知识的案例教学环节。证券投资基础理论部分包括证券投资工具介绍、证券投资指数、证券投资工具定价理论及其投资组合管理理论等。对于理论知识的掌握，通过案例教学方法将会取得较好的教学效果。比如对证券市场和证券市场投资工具的认识，可以通过上海和深圳等国内市场的上市证券种类进行概览，总结和比较中外证券市场投资工具的差别，对国内市场各类证券的市场特点和表现进行直观对比。学生还可以在老师的指导与要求下，成立合作小组，明确投资目标，选择投资品种组合，并计算证券投资品种的比例和风险程度，多大比例用于风险资产的投资，例如股票、期权等，多大比例的资金用于无风险资产的投资，例如国债等。大多数证券投资学的实践内容多强调操作股票方面，其实对投资品种的选择和对风险的控制是更为重要的实践内容，而目前的实践内容对此相对而言较为薄弱。由于此环节的实践内容涉及理论知识内容较多，综合性较强，也可以放在证券投资学课程结束之后开展。

2．面向证券投资分析的模拟操作教学环节。证券投资分析环节包括证券交易行情、证券交易程序、证券投资基本分析、证券投资技术分析。证券投资的基本分析包括宏观分析、行业分析和公司分析等，技术分析包含了k线分析、切线分析、指标分析、形态分析、波浪分析等。对此内容实践操作主要通过模拟证券交易。通过模拟交易，首先重建整个交易过程，从开户、委托、成交、清算交割等程序，直观化地掌握证券交易的操作流程。二是，选择股票进入模拟交易的范围，熟练使用操作软件的各项功能，并读懂行情表，分时走势图和指数走势图。可以选择有代表性的股票进入模拟买卖，了解二级市场的运行与管理，比如竞价原则、清算、交割过户的手续费等。三是，运用基本分析方法自行选择证券并投资，四是，运用各种技术分析方法和指标分析研究判断市场行情和个股行情，选择买卖时机。同时此部分的实践教学也可采用参与式教学方式，可组织一定范围内的讨论，发表自己对行情的判断，这对提高证券投资分析能力、完善投资策略有很大的帮助。

3．面向分析报告写作能力的实践教学环节。课程结束之后，根据学生模拟投资的收益情况，股票选择分析能力、风险控制水平和最终完成的投资分析报告，确定该学生的学习成绩。这一环节的实践教学采用多种教学方法结合。首先是案例分析教学法，用实际案例作为引导掌握分析报告的写作格式和规范。撰写的投资分析报告主要有证券价值分析报告，基本分析报告，报告当中应包括对宏观经济、证券发行公司的行业背景及发展趋势、证券发行公司的整体状况和财务状况等，同时也包含技术分析报告，包含买卖时机判断的标准等。详实的调查报告作为考核内容之一，以此来判断学生将所学理论与实践相结合的效果。四、《证券投资学》课程实践教学模式构建的现实问题及解决方案

1．现实问题。

(1)教学实践意识淡薄。各个培养单位在思想上不重视实践教学。究其原因一方面是由于国家教育部没这方面的硬性规定及要求，另一方面是实践教学在教学经费上的高投入要求，使各培养单位不能或不愿过多开展实践教学。

(2)教师素质有待提高。实践教学内容体系具有模块化、组合型、进阶式的特点，对教师的素质要求较高。而目前教师普遍缺乏实践教学的积极性。从时间花费、教学条件准备等方面来说，课堂教学相对比实践教学比较容易开展;同时，教师晋升职称课堂教学时数及科研成果为依据的客观现实，导致教师普遍不愿意从事实践教学工作，直接导致实践教学整体质量下滑。

(3)对实践教学管理力度不够。主要体现为教学计划中多数都是实践教学所占的教学比重偏少、偏低;社会调查实践未作教学计划要求或没有相应学时学分要求;毕业实习基本采用以提交书面实习报告为教学要求，缺乏实习过程的管理和控制，教学实践基地流于形式。

2．解决方案。

(1)强化实践教育观念，为学生提供多种内容和形式的教学实践机会。在实践教学的安排上一定要坚决体现全程化的特点:第一是要理论教学与实践教学相结合进行，既有理论讲授，又要有相应的实践体验;第二，要充分利用假期安排学生积极参与社会调查和实践锻炼，最好是将社会调查实践进行学分修学上的要求，以保证学生社会调查和实践足量。总之，对学生的实践教学，一定要在整个教学过程中贯彻，充分发挥理论教学与实践教学的互相促进作用。

(2)加强师资队伍的实践培训。加强实践性教学，必须有一批具有一定实践经验的师资队伍。高素质的专业师资队伍是培养高素质人才的有力保证。担任实践性教学的教师，不仅要具有深厚的专业知识，还要有丰富的证券投资实践经验。学校应支持教师定期到社会上的相关对口工作单位进修培训，了解证券业的最新进展，以便将最新、最先进的知识教给学生，使教师与学生都能够做到与时俱进，也可提高我们教学的社会适应性。

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关键词：证券投资学；教学模式；实践性教学

中图分类号：G642.0 文献标志码：A 文章编号：1673-291X（2012）05-0251-02

引言

《证券投资学》是以证券投资活动为研究对象，着重考察和说明证券的交易机制、证券的定价模式、证券的基本面分析方法和技术分析方法的一门社会学科，是金融学科最重要的专业基础课，也是国际经济与贸易专业、经济学专业、财务管理等经管类专业的学科基础课程。作为一门应用理论学科，其内容既包括证券投资的环境、现代证券投资理论、证券投资分析以及证券投资策略等理论知识，也包括相对应的实践教学内容。如何在有限的课时把证券投资学庞大的体系和许多经验化的内容通俗化，让学生产生浓厚的兴趣，这不仅需要教师对证券投资学有透彻的把握，而且更需要对教学模式进行改革和创新。因此，对于这样一门兼具较强理论及实践性的金融经济专业核心课程，其教学模式完善是十分值得研究和探讨的。

一、 《证券投资学》课程教学的特点

（一）理论性较强

《证券投资学》课程从理论上阐述了证券投资的风险与收益，从宏观上揭示了证券市场的发展对国民经济的影响以及财政、货币政策对证券市场的影响，其教学内容包括证券投资工具和证券市场、证券投资基本分析、证券投资技术分析、投资组合管理和市场监管等五大方面，涉及法学、经济学、管理学及理学等多学科内容。因此，该课程先行的知识储备要求高，理论高度抽象，增加了教与学的难度。另一方面，该课程基础知识部分概念多，其中的专有名词更多，教师在讲授时既要遵循习惯称谓和用法，又要将学生不熟悉的专业概念解释清楚，在之后的实践部分要不断重复基础知识部分的概念，帮助学生理解运用，这也给教师的教学增加了难度。

（二）实践性较强

《证券投资学》课程是一门和现实经济生活密切联系的一门学科， 所涉及的证券投资组合、基本证券商品交易、金融衍生商品交易分析、上市公司条件、证券投资风险衡量与分析、证券投资的基本分析和技术分析等内容都具有较强的实践性。同时，我国证券市场的繁荣增加了学生对于本课程的期望。在这种情况下，尽管我们采用多媒体辅助教学，也增加一定的实验操作课时，现行教学手段不能更大程度地展现课程的魅力，需要引入模拟实训。在引入模拟实训后，引导学生克服浮躁心理显得尤其重要。部分学生在一开始接触这门课程的时候，表现出较强的兴趣，但随着时间的推移，特别是当自己的投资出现亏损而无法在短期内扭转这种局面时，他们对课程的兴趣也会随之而减弱。

二、现行《证券投资学》课程教学中存在的问题

（一）教学脱离实际

目前高校从事《证券投资学》课程教学的老师大多擅长并习惯于知识性的介绍和理论性的概括，教学与证券投资实际脱节。《证券投资学》既是一门理论性很强的专业课，也是一门实践性很强的专业课，如著名的K线理论、扇形理论、缺口理论、波浪理论等，对实际的证券投资分析具有相当重要的指导意义。另一方面，由于课程理论性较强，涉及的理论较多，如果纯粹讲授理论显得晦涩难懂且枯燥，不容易激起学生兴趣，也不利于学生对知识的理解吸收。因此，对于这些证券投资理论的教学，只有在教学中注意理论联系实际才能收到好的效果。

（二）教材内容相对陈旧

目前我国教材内容相对陈旧，主要体现在两个方面：

第一，教材内容跟不上证券投资的实际。随着加入WTO后我国资本市场开放步伐的加快，这两年的证券市场中出现了许多新事物，如国有股减持、股指期货的推出、B股向国内投资者开放、合格的境外机构投资者（QFII）制度等，而现在高校的证券投资教材体现不出这些新内容，不容易激发学生的学习兴趣。另一方面，现有课本中的部分内容已经与实际情况不符，却没有得到及时的更新，这无疑会对学生造成误导。第二，证券投资学这门学科的发展也较快，新的理论知识不断涌现出来，现有教材没能体现出新内容。

（三）教学实践环节有待改进

目前，我国《证券投资学》课程教学中实践环节有待改进，主要表现在几个方面：第一，实践教学方法和教学手段尚存在欠缺。当前高校从事证券投资学教学的教师大多更擅长并习惯于“填鸭式”的课堂讲授，较少应用模拟实时炒股、沙盘推演等方法，未能充分利用行情交易软件模拟证券交易所的行情，让学生在实验室中通过模拟交易系统来熟悉操作要领。第二，实践教学内容选取不当。技术分析仍然是现在证券投资实践性教学的主流。然而，从实践层面上来看，无论在西方还是在我国，技术分析的有效性都没有得到充分的验证。第三，实践教学的师资队伍不强。目前真正懂得证券投资或有过证券投资交易经验的教师太少。师资的缺乏导致很多高校的证券投资学教学目前仍然停留在课堂讲授上，实验操作、模拟交易、案例教学和实践性教学等方面的教学严重不足。

三、完善《证券投资学》课程教学的建议

（一） 参与式教学与案例教学相结合

证券投资本身实践性比较强，如果全部按照教材照本宣科，则不容易激发学生学习的兴趣。因此，应在实际教学使用参与式教学和案例教学，将现实问题贯穿于课堂教学之中，以增加学生学习兴趣和对知识的理解吸收。

教师应在课堂中穿插对于市场动态、关注社会经济新闻热点的探讨。探讨事件发生的背景、原因，引导学生思考透过这件事情给我们带来哪些思索，今后我们应该做哪些方面的改进。通过这种授课方法的持续运用，特别能调动学生上课的积极性，课堂气氛特别活跃，学生也养成了独立思考问题的习惯。

教师在讲述某一理论时，可以通过案例教学法，利用近期涉及该理论的现实问题为学生讲解。教师将书本理论与现实结合起来讲解的方式，实际上有利于将深奥的理论变成学生可以直接理解的现实，降低了学生理解知识的难度。学生既可以加深对所学知识的理解，激发他们对现实问题的思考，又可以提高他们理论联系实际的能力。

（二）不断完善教学内容和教材内容

在实际教学中应注意结合国外教材体系和证券市场实际情况，为学生教学添加新内容，以弥补现行教材内容的不足。如西方证券投资理论是证券投资学教学内容的重要组成部分，并在西方发达国家得到了广泛应用，已被证实为金融学体系中的核心部分。因此，在教学过程中，应十分重视对投资学理论的教学，较早地将其引入课堂。

此外，为了弥补现有教材的不足，还应加强对教材的修订工作。首先要删除教材中已经过时的理论内容， 转而介绍一些最新的理论和知识，让学生能够掌握本课程发展前沿的内容。其次，在教材中应加强最新的、与所讲内容相关的案例介绍，以辅助学生对理论知识的理解。

（三） 加强教学中的实践环节

为了加强教学中的实践环节，主要从以下几方面去采取措施：第一，加强师资队伍的实践培训。实践性教学需要有一批具有一定实践经验的师资队伍。高素质的专业师资队伍是培养高素质人才的有力保证。担任实践性教学的教师，不仅要具有深厚的专业知识，还要有丰富的证券投资实践经验。学校应支持教师定期到社会上的相关对口工作单位进修培训，了解证券业的最新进展，以便将最新、最先进的知识教给学生，使教师与学生都能够做到与时俱进，也可提高教学的社会适应性。第二，加强实验课及模拟教学的分量。为了提高学生的实际操作能力，学校应购买证券模拟交易软件，让学生通过一人一机的证券投资模拟操作，给学生创造一个仿真的操作环境，让学生熟悉证券投资的整个流程，增强学生的实际操盘能力，并达到把理论和实践相结合的目的，从而使知识的传授更加具有应用性。为了激发学生积极性，提高学习兴趣，也为了学生能够学以致用，在证券投资学课程讲到一定阶段时，每学期应安排学生进行模拟炒股比赛。

参考文献：

[1] 杜震， 王家年.“证券投资学”教学的方法论思考[J].科教文汇， 2010，（11）.

[2] 赵玉娟.《证券投资学》课程的教与学[J].中国成人教育， 2008，（11）.

[3] 李向民，任宇石.《证券投资学》课程教学改革刍议[J].辽宁工学院学报， 2003，（10）.

[4] 王铮.浅议证券投资学课程中的启发式教学[J].中国管理信息化， 2011，（2）.

[5] 熊广勤.证券投资学课程实践性教学模式探析[J].武汉冶金管理干部学院学报，2010，（12）.

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关键词：证券与投资；教学改革；独立学院

因为独立学院学生和一本、二本院校学生有差别，主要提现在学生基础知识水平参差不齐、情感丰富、自我意识且依赖性较强，不爱动手等特点。因此独立学院的证券投资学在教学方法必须进行必要改革来适应学生的特点并强调实用原则。本文结合独立学院的证券与投资教学现状，采用相应的教改手段，激发学生的学习积极性，加强实践，从而形成一条符合独立学院学生特点的教学体系。

一、证券与投资教学面临现状

（一）微观金融的发展对课程教学产生挑战

随着中国资本市场规范化进程的加快，近几年微观金融的发展对证券与投资教学具有挑战性。因独立院校现行的一些教材主要没有太多的设计微观金融，所以在实际教学中存在一定的局限。证券与投资教学应该朝着微观化的金融发展方向，与国外教学接轨，增加微观金融方面课程，包括公司金融、资本市场、投资理论、家庭理财、公司融资、金融机构的经营与管理等方面。

（二）金融创新层出不穷对于课程教学具有挑战

国际上的金融创新日新月异，包括金融市场创新、金融产品、服务创新、金融工具创新等，国内的金融创新相对而言比较滞后。因此，现行的证券与投资教材和教学内容也需要更新，使学生能跟上时代步伐。

（三）课程实践教学环节薄弱

我国目前较多高校金融证券专业实验室建设相对滞后，有金融证券类实验室的部分高校由于专业师资的缺乏，导致很多高校的证券投资分析教学目前仍然停留在课堂讲授上，实验操作、模拟交易、案例教学和实践教学等方面严重不足。

二、改进证券与投资教学的相关建议

（一）在理论基础上结合案例分析

案例能使学生把理论化作工具来帮助他们解决应用中的问题，不仅使其理解理论，也提高其逻辑思维能力。案例教学可以帮助学生更好地掌握证券投资的基础知识和基本原理，学会运用基本分析法和技术分析法进行证券投资分析。

（二）增强学生的自主性

因为学生的自主性对学习效果会产生重要的直接影响，所以在《证券与投资》的教学改革中。在教学过程中，强调学生要进行自主决策，鼓励他们根据自己的学习计划、个人条件和实际需要，自主地与教师进行沟通。在实践性教学过程中，学生参加实践的题目的确定、方案的设计、方法以及步骤等，都由学生独立思考完成。从而使学生所学的知识与技能才能得到真正的利用，他们发现问题、解决问题的能力以及创新能力和学习兴趣也将会因此得到提高。

（三）在理论教学和实践教学比例中强化实践教学

为体现《证券与投资》的学科特征，建议将原来的理论授课内容分为两个部分：以理论体系的主线贯穿教学的始终，这部分的用时应尽量缩短，建议用时占总课时的10～15%，剩余的时间，要以实践操作和组内讨论的形式进行，用时建议占到总课时的40～65%。这样学生就能更好地领会理论内容，也能更好地指导实践部分，两者之间将形成良性的互补。在讲授实践性相对更强的内容时，在条件允许下，建议将教学地点由教室转移至规范的实训基地或者证券公司，保证人手一台机器，且网络的畅通的情况下，学生就可以通过对大盘的跟踪，实现实战动态演练。在这一过程中，学生都在教师的指导下，借助相应的证券分析软件对证券市场进行基本面分析，主动查找相关的财务数据与宏观经济资料，从宏观、中观、微观的角度对股票走势进行实时分析，使学生的感受将会更加直观，加强对知识的理解，还能够激发起学生的学习兴趣，调动学习的积极性和主动性。

篇9

【关键词】地方院校 证券投资学 交互式教学 实践教学

【中图分类号】 G 【文献标识码】A

【文章编号】0450-9889（2014）08C-0085-03

证券投资学是研究市场经济条件下证券市场相关金融产品及其运行机制和市场主体行为规范的一门学科。随着我国社会主义市场经济体系的逐步完善和对外开放的进一步扩大，证券市场在我国经济和金融体系中的作用日益突出，据沪深交易所统计数据显示：1993年，上市公司数量183家，沪深两市总市值3661.3亿元；而到2013年末，上市公司数量达到2494家，沪深两市总市值超过24万亿元，投资者开户总户数超过2.1亿户。随着中国证券市场的快速发展，社会对证券从业人员的知识结构和应用能力提出了更高、更新的要求，同时也对证券投资学教学的深度和广度提出了更高的要求。因此有必要对证券投资学教学改革进行进一步探索，以促使“教”、“学”乃至“用”都迈上一个新台阶。

一、地方院校证券投资学课程的教学目标

地方院校是指以培养本科生为主，以教学为主要任务，以服务地方经济建设为主要发展方向的全日制大学，其主要职能是履行人才培养和教育教学研究的任务，其人才培养目标以培养高级应用型人才为主。因此，地方院校证券投资学的教学目标从大方向来说是培养能融入地方，服务基层，具有创新精神和实践能力的应用型证券人才。具体细述则分为几个层次：最低层次是要教会学生做基本的证券交易，不仅要掌握如何开户、委托下单、看盘等，还必须能作简单的基本面分析和技术面分析，不听信、不盲从，为日后证券市场培养合格的理性投资者。中等层次目标是培养学生证券方面的应用能力和操作技能，实现理论与实践的紧密结合，为日后走上工作岗位做好准备。证券业的发展格局也为地方院校学生就业提供了很好的机遇，近年来，证券公司的布局发生了很大的变化，营业网点从中心城市逐步向下发散以寻求规模效应，纷纷在地级市乃至县设立证券营业部或技术服务部，这恰好为地方院校学生在证券业发展提供了就业的空间。所以我们要加强学生适应就业需要的技能培养，在校期间，鼓励学生参加证券从业资格考试、期货从业资格考试，多考证书，日后踏入社会就业选择的余地更大。最高层次目标是培育学生的创新思维，拓宽专业视野，提高综合素质，为日后进一步深造奠定基础。地方院校学生毕业后的主要去向是步入社会，踏进职场，但也有一部分学生会以各种方式继续深造。证券业事实上是一门涉及多学科知识的行业，对这一部分学生，通过证券投资学的学习，不仅仅是掌握理论知识和操作技能，还应与其他专业知识融会贯通，在实践中具备创造性地分析问题和解决问题的能力。

二、地方院校证券投资学教学中存在的问题

（一）教师的教学和实践应用能力有待提高。中国高校经历过上世纪末、本世纪初的合并大潮后，基本都成为大而全的综合类大学，专业设置在兼顾自己原有特色的情况下，追大求全。特别是大众化的经管类专业，一般院校都设有，由此证券投资学课程的开设也就遍地开花。但讲授证券投资学课程的教师其素质却参差不齐，特别是地方院校，此种情况尤为显著，教师来源要么是相近专业调剂过来的教师，要么是新招聘入校的高学历青年教师，他们或对证券投资学系统性理论知识缺乏深入的了解和研究，或没有实践经验。而证券投资学却是一门综合性、应用性和实践性很强的学科，授课教师不仅需要深厚、系统的理论功底，同时还必须具备丰富的实践经验，才能做好这门课程的授课工作，因此地方院校有必要对证券投资学教师素质的进一步提升、教学和实践应用能力的提高拿出切实且行之有效的措施。

（二）教学方法和手段有待改进。证券投资学是一门应用性和实践性很强的课程，讲解过程中会涉及大量的图表、公式、技术指标和数据资料等。因此，即便是地方院校，也不再是“粉笔+黑板”的古老模式，而是制作电子课件，在多媒体教室实施教学，以直观、明了的方式增强证券投资理论与实务的教学效果，提高学生对证券的感性认识，激发他们学习的积极性。但多媒体教学从总体上来说依然是一种静态教学模式，没有从根本上改变教师讲述传授知识、学生被动接受知识的传统模式。久而久之，即便学生刚开始接触这门课程怀着极大的热情和兴趣，但随着时间的推移，这种双向很少互动的教学模式，也会磨灭学生的热情，弱化他们的兴趣。

（三）教学实践环节有待强化。地方院校由于资金实力问题，金融实验室建设相对滞后，即便建有金融实验室，配套设施也没有完全到位，硬件设施如机房、计算机终端投入难度不大，不存在问题，但相关配套软件较多，同时还需要后期的升级和维护，需要大量资金投入，由于资金问题的制约，配套软件要么数量不足要么得不到及时更新。因此，地方院校的证券投资实践教学就存在着先天不足。再则实践教学设计存在不合理之处，一般院校证券投资实践教学课时安排为8个课时左右，课时量偏少，并且实践教学的时间多集中在某个学期的一个时间段，没有考虑教学进度是否与此相匹配，实践教学效果会大打折扣；还有实践教学内容基本上局限于股票，对其他证券投资品种没有涉及或者很少涉及，易给学生造成证券投资就要是股票投资的假象。

（四）考核评价制度有待完善。考试是教学过程的一个重要环节，通过考试可以检测学生学习效果的好坏和教师教学质量的高低，起到强化学习和促进教学的效用。以往证券投资学考核评价制度的主要问题是偏重投资工具和投资理论的记忆，而对原理的实践运用能力考察却有所忽略，体现在教学管理中就是考核方式的单一性和考核制度的固化僵硬，没有灵活性。只注重期末考试，不注重平时考察，期末考试基本上就只有闭卷笔试一种方式，即便学生平时学习不甚努力，期末突击复习，死记硬背也能应付过关；平时考察的形式主要放在考勤、提问、作业等方面，而对模拟证券投资、小论文形式的股票或行业分析报告等能够考核学生实践运用能力的其他方式运用不多，即便是对此加以运用，在最后成绩的评定中所占比重也是微乎其微。这样的考核评价方式不利于学生积极主动对待模拟证券投资和各种分析报告的课程小论文，因为到了期末考试的时候，老师会对整本书简单梳理一遍，点出考试重点，加班加点背背记记也能应付过关。

三、地方院校证券投资学教学改革思路

（一）重视教师专业素质的培养和提高。专业素质是高校教师的立身之本，是教师做好本职工作的重要保障，高校教师队伍整体素质不仅是高校核心竞争力所在，还直接决定着教学效果的好坏。针对地方院校证券投资学教师来源的构成，对于从相近专业调剂过来的教师，学校应予以经费支持，结合学历教育和非学历教育，一是鼓励他们考研考博，继续深造，以获取本学科坚固的知识基础和系统理论。再则重点扶持优秀中青年骨干教师通过进修、做访问学者、参加研讨班、研修班等交流模式，拓展教学与科研的深度与广度，促进教师专业素质与能力的提升，提高专业教学水平。入校时间不长的高学历青年教师，他们的优势是具有本学科系统的理论基础知识，了解本学科发展的前沿，但课堂教学能力却有待进一步提升。因此对于从事证券投资教学的年青老师而言，由于该课程很强的应用性和实践性，其课堂教学能力提升的基础在于自身有扎实的证券投资实践应用能力，而提升证券投资实践应用能力的途径，一是深入进去自己做，无论是做实盘还是模拟盘，都会积累实战经验，为课堂教学积累素材；二是与当地证券公司营业部多做互动交流，甚至可以在营业部一些重要岗位实习锻炼，如投资顾问岗、理财产品研发岗等，这样就能与证券投资最前沿的理财师、分析师相互切磋、学习，迅速获取实战经验，在证券投资实践中快速成长。

（二）改革教学方法和手段，促其多样化。教学方法与手段的改革是提高教学质量的一个重要前提。在课堂教学中，不仅仅要发挥教师的主导作用，更要强调以学生为本的主体意识，调动学生学习的能动性、参与性和创造性，因此要充分运用教学方法和手段的多样化，激发学生的学习兴趣，改进教学效果，提高教学质量。

1.以现代教学手段为主开展课堂教学。鉴于证券投资学这门课程不仅包含基础知识、基本理论，还有基本分析和技术分析，具有理论性和实践性都很强的特征，单纯依靠“粉笔+黑板”的传统授课模式，肯定不能适应现代教学需求。因此，必须借助现代多媒体教学手段，以Power Point或Adobe Director为媒介，综合运用各种应用软件，制作电子课件，在多媒体教室向学生展示证券投资中的诸如K线理论、形态理论、波浪理论、投资组合理论等诸多理论和实盘分析。这种直观、形象且与实时行情基本同步的展示方式，会极大诱发学生的学习热情，改进课堂教学效果；在此基础上，还要充分利用校园局域网或网络教学平台的服务功能，就证券投资中的诸多问题，通过在线辅导解疑、视听对话等形式，在学生与老师之间、学生与学生之间，展开沟通与交流，借此巩固课堂教学成果。

2.灵活应用案例教学、探讨式教学等交互式教学方法。对于证券投资学中的基本知识篇，采用传统的“讲听式”教学模式可能没有太大的问题，至多不过是枯燥无趣罢了。而对于基本分析篇、技术分析篇和组合管理篇而言，如果还是采用“讲听式”教学模式，那就不仅仅是枯燥乏味，而是无法完成正常的教学内容。比如在讲授技术分析中的“支撑和压力”时，先以“讲听式”模式讲授支撑和压力的定义和作用，此时学生得到的仅是一个抽象的概念，还不能真正理解支撑和压力在证券运行趋势中所起的作用。此时就应结合证券实时行情推出一个鲜活的案例，来分析为什么大盘在涨，某只证券不涨，剔除掉影响这只证券的行业和公司因素外，那就是技术分析中的压力在起作用，是进入了一个前期的成交密集区？还是有一条隐形的压力线在起作用？抑或快接近前期高点？由此也可总结出证券运行趋势中起到压制作用的三种情形：最近时期的前期高点；最近时期的前期成交密集区；在证券运行过程中两个具有代表性的高点连接起来的压制线。像这样结合案例授课，既可以加深学生对所学知识的理解，又可以激发他们对相关类似问题的思考，提高他们分析问题、解决问题的能力。

其实，在证券投资日常授课过程中，除案例教学外，其他交互式教学方法也运用很多，比如任务导入式教学、探讨式教学等。如果课时安排在上午第一、二节课，沪深交易所还没有开盘，那么每次上课前就会拿出几分钟时间问学生上个交易日收盘后，国内外政治、经济各个方面有什么重要资讯，这些资讯对证券市场有什么影响，当天的大盘走向会如何运行。这样一是可以引导学生关注国内外财经资讯，二是提高他们理论联系实际的能力，从众多财经资讯中把握能左右证券市场趋势的着力点；每次课的最后5～10分钟，一般也不讲课，而是让学生就他们手中模拟盘遇到的问题提问，然后对照老师事先下载好的证券行情，先让其他同学发表意见，该如何处理，然后老师加以点评，最后综合大家的意见，给出一个指导性建议。

3.启用证券模拟交易教学。在课堂上讲完证券投资学的第一部分基础知识篇后，学生就基本掌握了证券投资工具、证券市场和证券交易制度等相关内容，此时就可启用证券模拟交易教学，利用证券行情接收系统，实时接收沪、深两市实时行情，为每一个学生开设证券模拟交易账户，分配虚拟资金，进行模拟盘操作。让学生在仿真的交易环境中，学会使用行情分析软件，感受交易气氛、识别盘面信息、熟悉交易规则。按正常的教学进度，此时正在进行证券投资分析的授课，证券模拟交易和证券投资分析可以相互影响、相得益彰。一方面，证券模拟交易恰好需要证券投资分析的知识和能力，模拟交易过程中，茫茫股海，如何选取有价值的证券？又如何确定最佳的买卖时点？这都依赖于操盘者的分析水平和能力。而这种投资分析水平和能力的提升，单靠老师的传授是不可能快速进步的，只有师傅的传授和自己的亲自操盘相结合，才会真正锻炼操盘者对大盘的敏锐性和捕捉能力，快速提升其投资分析水平。另一方面，证券投资分析的授课需要大量的案例素材和鲜活的实践效应，证券模拟交易正好投其所好，为投资分析提供师生交互探讨的素材和实践展示的平台。

（三）构建证券投资学课程实践教学体系，强化实践教学环节。首先，要在观念上改变以往教学实践环节偏少或实践环节流于形式的状况，重新修订教学大纲，不再把实践教学作为理论教学的一个子系统，仅占理论教学大纲中很少的部分，而要单独编制证券投资学的实践教学大纲，同时增加实践课时，建立起理论教学与实践教学并重的教学体系。其次，地方院校要在财力偏紧的条件下，确实拿出资金支持金融实验室的建设，不仅仅是建立标准化机房、添置电脑终端、模拟教学软件等，还要定期对相关软件进行升级和维护，以保证仿真模拟教学软件与实时行情无论是投资品种的完备性还是资讯的及时性方面都能够高度一致。再次，学校要与当地的证券公司多加联系，相互合作。一方面，学校可以请证券公司的投资顾问走进校园做讲座，内容既可涉及证券市场理论前沿和热点分析，也可是当下证券行情分析或投资经验介绍，拓展学生视野，获取与课堂教学不一样的感受。另一方面，证券公司可以通过走进校园这类活动，从中选拔优秀学生，为自己储备证券人才。最后，学校与证券公司可以联合共建“实训基地”，让对证券感兴趣的学生在空闲时段到公司实习，熟悉公司业务流程，在各个岗位做些辅工作，为公司的发展献策献力，这也有利于学生日后走入社会就业奠定坚实基础。

（四）改革考核评价方式，完善考评体系。证券投资学的考核不要仅仅拘泥于基础知识和基本原理的记忆和简单应用，更要注重学生分析问题、解决问题及创新能力的考核。所以，首先，在考评方式上就应该多样化，既要保留相对规范且成熟的期末闭卷笔试这一传统方式；也需要考勤记载、课堂提问、作业等常规方式；更要补充案例讨论分析、模拟投资参与度及成绩排名、撰写投资分析报告等新型方式。其次，需要随之调整各种考评方式在最后总成绩中的分值比例：一是降低期末考试的占比，把期末考试卷面成绩占总成绩的比重降至50%左右，最多不宜超过60%；二是保持常规考评方式的占比不变，这类能够反映学生学习态度的考评指标，其分值占比应在15%～20%之间；三是提高新型考评方式的占比，模拟操作、撰写投资分析报告、案例讨论分析这类形式能提高学生的实践动手能力、市场分析能力，培养他们的创新精神，其分值占比应提高到25%～30%左右。这样，有利于改变学生靠临时突击应付考试的顽疾，客观反映学生学习证券投资学课程的真实效果。

【参考文献】

[1]钱露.《证券投资学》课程教学改革探析[J].经济研究导刊，2012（5）.

[2]初昌雄.非金融专业证券投资学的教学改革[J].理工高教研究，2008（4）

[3]高岩.对《证券投资学》教学改革的几点思考[J].黑龙江科技信息，2008（1）

[4]李国义.本科证券投资学课程实践教学体系研究[J].实验室科学，2009（10）

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【关键词】高职证券投资 模拟交易教学

一、课程设置的目的与教学目的

（1）课程设置的目的。我国证券市场的不断发展和规范，证券市场在社会经济运行中的地位日益显现，成为国民经济运行的重要支点，是金融体系中必不可少的重要组成部分。开设本课程是为了培养适应四个现代化需要的、符合社会主义市场经济要求的、全面了解证券投资及市场的基础知识、掌握证券投资分析的基本方法和技巧、正确进行投资决策的现财能手。使该课程能够反映本学科领域的最新研究成果，并能和本领域的社会经济发展需要相结合。

（2）课程教学目的。通过课程的学习，按照公司管理的职业工作实际要求，结合现有的条件，要求学生从市场分析能力、总结归纳能力来进行实践教学，预期效果能实现独立自主的分析市场能力并能较准确的判断市场的波动，并能够进行股票、债券、期货等相关金融证券的投资和融资业务。

二、以培养有理论、懂管理、会实践的高素质技能型应用人才来进行教学改革

（1）课程教学改革的基本原则，以增强职业能力为核心进行课程建设与改革。

（2）课程教学改革后的学生的知识能力和基本技能要求。 证券投资是一个理论丰富、实践性非常强的行业，证券投资学课程的教学，对相关理论的教授只是其一，还必须强调其实践性和创新性。结合我国特殊国情研究中国证券市场的运作及改革方向，了解证券业的业务流程和实际工作的特点，解决实际工作中面临的问题，提升其实战能力和创新能力。这只是知识能力的要求。而技能的要求则是必须能独立进行金融市场的分析判断，对金融市场的波动形成自己独特的认知，最终能进行股票、债券、期货等相关金融证券的投资和融资业务，以及相关的资本运作。

（3）课程组织形式与教师指导方法。课程的组织形式以多媒体教学为主，教师以案例分析方式，指导学生进行学习与实践。湖南科技经贸职业学院校园网全覆盖，每个教室网络教学设施一流，为通过证券实时交易平台进行讲授课程提供了有力的物质保障。首先要运用多媒体课件、VCD录像等现代教育手段开展互动式教学，不断吸收国内外证券投资理论的最新研究成果，阐释证券投资的基本知识、基本原理和基本方法，同时立足中国和湖南资本市场，通过案例等分析讨论，突出学生的积极性与主动性；其次提供金融实验室开展证券模拟投资大赛，锻炼学生的投资分析能力与心理素质，同时使学生在学校就能进行证券投资活动；最后，还可利用多家证券公司营业部等实习基地，通过与专业投资人士的交流，进一步加深对市场的理解。

（4）实验实训实习教学的内容。①理论课比重：30%----40%；②实践课比重： 60%----70%；③具体内容

三、以证券投资学模拟交易教学模式来进行教学改革

证券投资模拟交易教学指的是通过互联网接入交易所的实时行情，运用各种行情分析软件，对证券交易进行动态观察，并结合教学内容进行模拟分析和判断，对证券投资学课程的主要内容进行实际验证，从而达到理论和实际的有效结合。充分利用现代化技术设备，增强课堂教学的生动性。现代化的技术提供了更加便利的教学手段，网上实时行情和资讯在课堂上的展现，最大限度地提高了这门课程在课堂上的生动效果。

首先，学院要组织专业教学团队编制的《证券投资学实验指导书》，用来界定证券实验模拟投资内容。其主要内容包括三大部分：①前言，主要介绍课程性质、实验目的与实验的基本内容；②行情阅读与股票分析软件的使用，主要介绍行情阅读的各类指标与方法，世华财讯行情分析系统、恒泰证券分析系统的学习与使用；③证券交易模拟，这部分安排五大实验，包括证券交易模拟实验、K线及K线组合分析实验、形态分析实验、技术指标分析实验、综合分析实验。

其次，要解决教学案例的连续性和联系实际活学活用的问题。证券市场是变幻无穷的，每天的行情数据时刻变化，因此，金融实验室要全程跟踪大盘指标股和有代表性股票。保障学生面对的就是以股票市场为中心的资本市场，而通过互联网，课堂上随时可以浏览世界各地的证券、期货、外汇等市场行情。

再次，通过对所选择跟踪的证券的价格和价值的对比，认识价格的市场特性。证券投资价值分析涵盖债券、股票、证券投资基金、金融衍生工具等诸多内容。由于课时有限，课堂上不可能一一进行尝试和验证，只能选取个别重点内容进行验证性试验。债券的价值验证比较直观，通过验证，要让学生把握各种因素对于债券价格的影响。

然后，结合实盘讲评。这里的讲评主要由学生完成，是实盘案例在课堂以外的延伸，是强化实盘案例教学效果的重要一环。内容上包括三个方面，即基本分析部分和技术分析部分的专门讨论课以及市场热点的临时性评论。技术保障就是使得每个学生通过模拟交易，在交易帐户上的盈亏变化将综合反映学生的操盘能力，而这种操盘能力是学生在运用书本基础知识上的综合表现。

参考文献：

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1.1应用型人才的内涵

传统的高等教育学术性人才是要培养学生的系统的知识体系和全面的各种相关学科知识背景。应用型人才则不必过分追求上述的传统培养体系，其需要更加关注本学科的专业知识，更加注重专业化应用型的知识体系。应用型人才还需要具有较强的综合素质，包括人际沟通能力、运用知识能力和组织协调能力等。与此同时，应用型人才的培养还需要专注于对学生心理的培养，增强学生的心理抗压能力，以应对当今社会不断变化的环境。

1．2应用型人才的特征

1．2．1“T型”知识储备

应用型人才的知识储备不同于传统的学术性人才，其具有“T型”知识储备的特征。具体的，在应用型人才所学专业领域，需要较深的知识储备量，而在其他相关的专业领域，则需要广泛的知识储备，但并不必过深的涉足。这样的知识储备就既有利于应用型人才获得本专业充分的专业知识，也有利于从相关专业获取不同层面相关信息，从而为以后就业打下坚实的基础。

1．2．2专业化

应用型人才具有专业化的特征。应用型人才的知识、能力、素质结构具有鲜明的特点。理论基础扎实，专业知识面较广，实践能力强，综合素质高，并有较强的科技运用、推广、转换能力等。

1．2．3综合能力强

应用型人才的适应社会、适应工作岗位的能力要强于普通的学术型人才。主要体现在，其有较强的实际操作能力，主要得益于在校学习期间，学生得到了大量实习以及手工操作的机会，充分提高了其将知识转化运用的能力。

2应用型人才培养体系构建的基本原则

2.1规范化原则

规范化原则是指高校需要建立规范的教学体系。将学生所必须获取的知识和操作技能合理融入到日常的教学过程中，明确专业课程之间的相互关系，客观的按照规律安排教学日程，循序渐进的开展日常教学活动。

2．2全面化原则

全面化原则是指在日常的教学过程中，要注重学生的全面发展。具体地，既要注重基础知识的学习，又要注重与实践的结合，同时还要关注学生的心理健康以及抗压能力等综合素质的培养与提升。这样培养出来的应用型人才才可以更好地融入到社会与生产实践。

2．3多元化原则

高校要打破传统的“关门办学”模式，积极采用“走出去和请进来”的方式，加强校企合作，根据实践教学的有关要求，在市场上广泛寻找合作伙伴，建立长期稳定的、多层次的实践教学基地，为培养学生的实践能力创造更多的有利条件。

2．4导向化原则

导向化原则是指学校应结合社会需求培养应用型人才。当今社会行业的竞争其实就是人才的竞争，各种行业都相对缺乏高素质的专业化人才，这就急需高校了解适应社会需求，建立具有针对性的应用型人才培养体系以满足实际工作岗位的需求。

3证券投资方向应用型人才的培养现状

3.1培养方向不明确

培养证券投资方向的应用型人才不能仅仅只把培养目标定位于证券投资行业，毕竟我国在该行业还处于起步阶段，很多方面都有不成熟的地方。这样的目标定位会使学生的视野局限于一个较窄的领域，影响学生以后的发展。高校应该多培养其证券投资以及相关专业的知识体系，引导学生找到自身适合的发展方向，进而进行专门化的指导与教学，这样就可以避免毕业生的同质化，体现其自身的专业特点。

3．2培养方式不科学

培养方式不科学主要体现在，目前证券投方向应用型人才的教学中习惯于理论教学，把实践部分放在次要的位置，导致了学生的实践能力较差。证券投资专业主要是为银行、券商、保险公司培养基层或一线工作人员，专业特点决定了其很多课程的教学，如个人理财、公司理财、证券投资原理、证券投资分析、证券投资基金、期货投资实务等要突出学生实际操作能力的培养。但由于很多学校现代教学手段运用不够，缺少必要的校内外实习实训基地，不能保障学生上机实训和临柜实习，实践教学环节比较薄弱。

3．3培养内容不合理

我国高校证券投资方向的应用型人才培养区域模糊化，在校期间开设了管理学和经济学的各种基础课程，由于课程面过于宽泛，导致学生不能真正学到这些课程的精髓，同时证券投资方向的知识学习也受到较大的影响。

3．4培养条件不专业

证券投资方向的应用型人才培养需要有大批的专业实验室、与相关企业的合作以及高素质的师资力量。目前，大部分的高校都不具备这些软硬件条件，导致在学的学生缺少实战的机会，从而阻碍了证券投资方向应用型人才的能力培养。尤其是专业型的师资力量的缺乏，目前，高校的老师基本上是传统学术型教育体系下培养出来的，基本没有企业实际的操作经验。

4证券投资方向应用型人才培养体系的构建

证券投资行业具有高风险以及工作环境多变的特点，所以迫切需要高校有针对性的培养高素质的专业化证券投资应用型人才，因此，高校需要构建成熟合理的培养体系。

4.1注重专业化培养目标

在日常教学中，强化学生的证券投资行业观念，拓宽学生视野，结合本专业的实际情况，逐步使学生认识到证券投资行业的相关理论与实践知识。聘请具有大量实战经验以及资历厚重的证券高管作为组成人员，在此基础上成立“专业指导委员会”，确定以培育高级证券应用人才为基本思路，科学合理地明确培养规格与培养目标，以制定旗帜鲜明的培育方案。

4．2构建科学合理的课程体系

目前，我国高校在培养证券投资方向应用型人才时，将经济管理的大部分学科都纳入到教学体系中，导致学科缺乏系统性以及专业性。在建立学科体系的过程中，需要充分考虑证券投资方向的专业性以及与其相关的广泛性。可以充分参考国内外一流大学的教学经验，在确保基础课程的同时，适当增加与证券投资方向关联性强的学科作为教学的重点。在建立学科体系的过程中必须达到系统性和层次性。

4．3建立综合实验基地

培养高素质的证券投资方向应用型人才必须要在日常教学过程中不断的训练其实践的技能，因此构建综合实验基地十分必要。高校必须建立专业化综合性的证券投资实验室，在日常的多媒体教学过程中辅以模拟实训，这样有助于学生深刻领悟所学知识，为以后的工作打下坚实的基础。

4．4开发校企联合模式

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(一)经济来源受限

在校大学生的经济来源有以下几个渠道,主要是父母给的生活费,节假日兼职的收入,奖学金助学金等等。相比社会上的投资者,大学生股民的资金较少,且渠道单一。很多大学生用自己的生活费和学费去投资,期望以小博大,赚取利益。

(二)从众心理严重

大部分学生认为证券投资是目前很流行的一项活动,大家都在热烈的讨论哪只股票又涨了,哪只股票又跌倒了历史低点,哪家公司的前景比较好,中长期投资一定会有不小的增长,时刻关注着大盘的走势变动。原先并没有什么兴趣的同学也受到了这股热潮的鼓动,积极投身进去,希望自己也能像身边的“股神”一样,赚取自己的第一桶金。

(三)风险意识缺乏

在校大学生对社会的了解不够深入,急于求成,风险意识淡薄。他们认为证券市场相当于赌场,运气很重要,并不对上市公司的前景进行分析,不研究上市公司的资产负债结构,只是盲目的买进或者卖出。频繁的买卖,反应了他们风险意识的缺乏,太过急于求成,重视短期利益。

二、大学生证券投资策略的产品分析

证券投资的主要形式为股票投资、债券投资、基金投资、金融衍生工具等等。证券投资策略即指投资者在进行证券投资前应当掌握的行动方针和谋略。其具体的表现形式往往是按不同的比例对多种不同风险与收益状况的证券投资工具进行有机组合。各种证券投资品种的不同其风险和收益水平也不相同。股票的收益不但受上市公司的经营业绩的影响、市场价格波动的影响,而且还受股票交易者的综合素质的影响,其风险较高,收益也难以确定;债券的直接收益则取决于债券利率,而债券利率一般是确定的,投资风险较小;而投资基金则有专家经营、集体决策,它的投资形式主要是各种有价证券以及其他投资方式的组合,投资选择灵活多样,从而其收益就有可能高于债券,投资风险又有可能小于股票。因此,基金能够满足那些不能或者不宜直接参加股票、债券投资的个人或机构的需要。三者的收益率相互影响。从单个股票、债券和基金来看,他们的收益经常会有很大的差异,而且有时差异还很大。但是,从总体来看,如果市场是有效的,则它们的平均收益率会大体保持相对稳定的关系,证券市场上一种融资手段收益率的变动,会引起另一种融资手段的收益率的同向变化。在社会中要面临的有通货膨胀风险、利率风险等等,假定大学生为风险中立者,一般将资金投入风险中等的债券和混合型基金上,获取收益。

三、大学生证券投资的现状引导

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关键词：大数据；证券投资；教学

中图分类号：G642.0 文献标志码：A 文章编号：1674-9324（2017）06-0133-02

一、大数据简介

2011年，McKinsey公司将大数据定义为“超过了典型数据库软件工具捕获、存储、管理和分析数据能力的数据集”[1]。而本质上，大数据不仅意味着数据的大容量，还体现了一些区别于“海量数据”的特点[2]。从某种程度上说，大数据是数据分析的前沿技术，从数量巨大、结构复杂、类型众多的数据中，快速获得有价值信息的能力，就是大数据技术[3]。

随着互联网的发展和智能手机的出现，人们的社交、工作、购物、出行等生活中的点点滴滴的变化都成为了可被记录和分析的数据，经过一段时间的收集、整理与分析挖掘后，便能从中获得有价值的信息。大数据环境的到来，使得数据成为一种资产，一种与物质资产和人力资本相提并论的重要生产要素[4]。哈佛大学社会学教授加里・金曾指出“这是一场革命，庞大的数据资源使得各个领域开始了量化进程，无论学术界、商界还是政府，所有领域都将开始这种进程。”

二、大数据促进《证券投资学》教学改革

大数据时代的开启，增强了全球的“数据”意识，提高了社会的“数据”需求，也改变了《证券投资学》的教学。

1.数据共享提供实操平台。长期以来，尽管中国社会积累了相当丰富的数据资源，但其中绝大多数没有经过有效的整理，电子化、共享化程度低。于是国家开始系统部署大数据发展工作，推动政府部门数据共享与公共数据资源开放。由此，带给证券投资者一种过去所没有的国际国内有关政府、企业的大量数据共享，使得人们通过一台电脑就能知晓宏观经济、金融市场和行业企业的各种变化，从而调整证券投资策略。这就要求《证券投资学》课程增加实操内容，运用多种软件分析证券市场各类数据，提高学生的数据分析能力。

2.相关性分析促进知识运用。大数据所汇集的海量数据资源提供了丰富的相关信息，具体到证券投资领域：各证券交易网站不仅能提供股票价格、成交量、K线图等基本信息，还披露了融资历史、股利政策、公司高管、资产重组等相关信息。通过对这些信息的分析，投资者可以了解上市公司的盈利能力、经营稳定性、可持续发展能力等，从而更准确地判断其股票投资价值。因此，相关性分析要贯穿《证券投资学》的整个教学过程，通过该门课程的教学内容，培养学生的相关性分析思维，以使其运用多种信息指导证券投资。

三、大数据环境下的《证券投资学》教学模式

1.立足《证券投资学》课程发展。《证券投资学》的教学工作者普遍认为传统的以教师为中心、以书本教学为主体的静态教育教学模式不适应该课程的教学[5]。但是一定比例的传统教学是有必要的，学生们需要在该模式中获取证券投资的基础知识：各种投资工具的概念及特点、证券市场、证券投资分析方法以及国内外对证券市场的监管。

在保证基础知识教学质量的前提下，我们可以：（1）营造宽松活跃的教学氛围。大数据环境下，便捷的信息传递表现为手机上的各种新闻推送，于是《证券投资学》的每一堂课可以从一个金融市场新闻开始，例如政府新出台的相关政策、央行的最新举措、股市大盘动态等，以充分调动学生的学习热情。（2）在教学中注重引导。例如证券投资基金的运作方式，可以先让学生以“保证投资人资金安全”为前提设计“游戏规则”，并将结果与大家分享，过程中由教师总结各位学生的想法，指出优点与不足并逐渐引导出目前的基金运作方式，从而加深对“委托―”问题的理解。（3）进行师生位置互换。整个教学过程中，教师可以布置日常任务，例如让学生选取某股票指数作为本学期的跟踪对象，在记录涨跌历程的同时尽可能搜集信息找出变动的原因，在每次结束课程内容后，请出个别学生为大家讲解。

2.以全新的视角丰富教学。

（1）相关性。大数据为我们观察世界提供了全新的思维方式，相关性使谷歌可以预测冬季流感传播，Farecast能预测机票价格波动。那么《证券投资学》有没有可利用的“相关性”呢？答案是肯定的。证券投资工具间的相关性是“风险”：债券是风险最小的投资工具，较低的收益率使资本渐渐转向股票，而股票市场的高风险催生出了组合投资，从而产生证券投资基金。之后，人们发现风险不仅能在空间分散，还可以分散在不同的时间，由此，远期、期货、期权、互换等衍生工具便应运而生了。证券市场间也有相关性，除了证券发行与交易市场的相互制约、依存关系，全球证券市场也是相关的。此外，基本分析与技术分析的结果也相互印证，世界各国对证券市场的监管也在相互借鉴、相互配合。相关性对《证券投资学》的教学很有帮助，如果教师能够充分认识并将其体现在讲课过程中，会极大地促进学生知识体系的构建。

（2）实践性。在实践中学习《证券投资学》往往能够事半功倍，在讲解相关基础知识后，教师要继续培养学生的实操能力。首先是基本证券交易操作。要确保学生知悉证券交易规则，了解证券交易程序，同时介绍必要的专业术语，以便其准确理解股票交易网站的各种信息。其次是数据分析，大数据时代使宏观经济分析、产业分析等基本分析数据的获取变得容易，此时，教师需要将Eviews等数据分析软件介绍给学生。技术分析部分，教师可在黑板画图演示教材中典型的K线组合形态，讲解其如何预测股价发展。同时，辅以真实的股价数据，让学生亲自动手验证可靠性。最后，鼓励学生参加各种模拟炒股，让学生独立做出买卖决策，且能随着市场形势的变化不断调整投资组合，在提高资本收益率的同时提高知识的运用能力。

（3）全局性。在信息处理能力较弱的过去人类从总体中抽取样本进行分析。如今，大数据时代不仅带来了海量数据，也带来了处理海量数据的能力。而此时，如果可能的话，我们会收集所有的数据，即“样本=总体”[6]。这是大数据对思维方式的改变，具体到《证券投资学》教学领域，就是教学评价方式的改变，但要注意，这种改变并非要求我们取消传统的考试模式，也不是给予一套新的教学评分标准，而是强调在教学评价过程中关注到每一个学生。例如，在教学过程中进行多轮课堂提问，不一定按照名单顺序，但一定保证涵盖全员；在软件操作学习环节，更要观察每个学生的实际操作；即使是小组作业，也可以随时抽查某个组员对课题成果的了解情况。关注全体学生的教学评价方法，使教师得到的反馈更加真实丰富，在教师积累经验的同时也得到了对教学效果更为准确的评估。

参考文献：

[1]Manyika J，Chui M，Brown B，et al. Big data：the next frontier for innovation，competition，and productivity[J]. McKinsey Global Institute，2011.

[2]李W龙，龚海刚.大数据系统综述[J].中国科学信息科学（中文版），2015，45（1）：1-44.

[3]于艳华，宋美娜.大数据[J].中兴通讯技术，2013，19（3）：57-62.

[4]左建安，陈雅.基于大数据环境的科学数据共享模式研究[J].情报杂志，2013，32（12）：151-154.

篇14

一、《证券投资学》课程实践教学的现状

目前各财经类院都逐渐认识到了对学生实践能力培养的重要性，《证券投资学》课程的教学体系设置中对实践教学环节的重视程度在不断加强，但是实践教学手段过于单一，大部分院校仅仅依靠证券模拟交易软件开展集中实训来培养学生的实践能力，事实上，短短一周或两周的集中模拟交易无法全面培养学生在投资中的独立分析能力和决策能力，模拟交易只是对学生实践应用能力的最后实现方式，不能作为唯一的实践教学手段。实践教学环节应该与理论教学紧密结合、与资本市场的发展变化紧密结合，依靠多种实践教学手段，设计出理论教学与实践教学相整合的完整教学体系。

二、《证券投资学》课程实践教学体系的构建

《证券投资学》课程强调应用性和实践性，教学效果要直接接受实践的检验，因此将理论教学和实践教学进行有机结合，通过科学完善的实践教学体系来巩固理论教学成果，是该课程建设的重要课题。本文试通过多年的授课经验并结合学生的反馈信息，得出了《证券投资学》实践教学体系构建的基本思路：实践教学要贯穿于整个理论课教学过程中；实践教学内容的设置要紧跟资本市场的发展变化；探索多样化的实践教学手段丰富实践教学内容；通过模拟交易来实践演练应用技能；通过参加学科竞赛来检验实践教学成果。

（一）实践能力的培养应贯穿于理论教学始终

《证券投资学》课程理论知识点众多，涉及证券市场基础知识、证券市场运行、证券投资工具及证券投资分析等多个方面，尤其是该门课程理论知识与现实资本市场联系紧密，实践性和应用性都很强，因此理论教学不能孤立的展开，必须要将实践教学贯穿于整个理论教学过程，既有助于学生深化对理论知识的理解、弥补了集中实训环节的单一性，更可以为随后展开的集中实训奠定基础。因此，在理论教学过程中，设置了“案例教学”、“课后网上实训”和“讨论式教学”三项实践内容。

1.案例教学

《证券投资学》是一门时效性很强的课程，任何一本教科书都无法紧跟证券市场的发展速度，因此该课程的教学必须要根据当前的形势及时更新完善教学内容，注重理论与实际的紧密结合。在这个过程中，案例教学就起到了举足轻重的作用：对于最及时的资本市场信息和价格行情要在每节课内容之前向学生讲解，既可以让学生了解最即时的市场运行情况，也有助于引导学生去分析证券市场的诸多影响因素；同时还要遴选一系列资本市场的经典案例，对应不同的理论教学内容汇编为案例集放置于网络课程平台，安排为学生的课后阅读材料，例如在证券市场的理论教学中，可选取的案例有“聚焦中国农业银行IPO”、“一天时间820元变成56万，市价委托成就1天700倍神话”等经典案例；在证券投资基本分析的理论教学中，可选取的案例有“人民币升值对资本市场的影响”、“2008年金融危机对中国股票市场的影响途径”等。

2.课后网上实训

信息技术和网络技术的不断发展带来了证券投资方式的变革，互联网委托及行情分析软件的应用，已经成为证券投资交易的主要方式，网络也成为投资者获取信息的主要渠道。因此，在理论教学过程中，通过安排课后网上实训内容，如“证券信息的采集”、“ 行情分析软件的使用”、“关注网上路演”等具体的实训任务，可以培养学生通过网络进行信息获取和投资分析的能力，掌握行情分析软件的基本使用方法，为日后的集中实训做好前期准备，奠定操作技能基础。

3.讨论式教学

通常理论教学后的集中模拟交易环节实训时间过短，较难全面培养学生对宏微观环境的价值分析能力，而这种能力不管对于证券从业人员还是普通的投资者来说，都尤为重要，决定了投资者乃至整个证券市场的理性化发展。因此在本门课程的理论教学过程中加入讨论式教学环节，以弥补模拟教学的不足。该教学环节主要采用撰写分析报告和课堂阐述观点这两种主要手段，贯穿于“证券投资基本分析”这部分理论教学内容之中。该环节要求学生结合课堂理论知识，以小组为单位，对当前的宏观经济形势，或针对某行业和公司进行信息资料的收集、科学的分析，在此基础上撰写分析报告，并要求在课堂上阐述其核心观点，通过这种方式培养学生的理性分析能力并提高学生的综合素质。

（二）通过模拟交易和学科竞赛来实践、检验教学效果

模拟交易是理论课程教学后专门开设的集中实训环节，该实训环节结合真实的证券交易所交易行情，学生通过行情分析软件和网上自助委托系统利用虚拟资金进入二级市场进行交易。模拟交易是学生对前期的理论教学和实践训练的具体实践。通过亲身参与投资，学生既能够真实的感受投资过程，同时也在投资过程中实践了理论知识，巩固了前期的实践教学内容，是证券投资实践教学中必不可少的环节。

最后，将学科竞赛作为实践教学的最后一个环节，通过组织学生参加“证券投资交易大赛”，检验《证券投资学》课程的教学效果。模拟交易虽然可以实现对投资过程的模拟，但由于资金的虚拟性，很难让学生真正体会到投资的风险，因此无法模拟出真实的投资心态，而学科竞赛的比赛性质会在一定程度上弥补模拟交易的这种缺憾；同时在与其他学校的竞赛过程中，可以增进相互的交流，推广好的教学经验，进一步提高《证券投资学》课程的教学水平。

三、总结

金融学学科的社会性和应用性，对金融学相关课程的教学提出了更高的要求，不仅要求传授给学生系统的理论知识，更要注重学生实践能力、创新能力及综合素质的培养。《证券投资学》是金融学专业的核心课程，综合性和应用性是这门课程最显著的特点，故对该课程实践教学体系的探索、完善，提高该门课程的教学效果以更好地实现教学培养目标具有重要的现实意义。

参考文献

[1]吴晓求.证券投资学,3版[M].北京:中国人民大学出版社,2009:3-8.

[2]李晓莉.对证券投资学课程建设的文献研究[J].济源职业技术学院学报,2009(12）:92-95.